Библиотека Рефераты Курсовые Дипломы Поиск
Библиотека Рефераты Курсовые Дипломы Поиск
сделать стартовой добавить в избранное
Кефирный гриб на сайте www.za4et.net.ru

Экономика и Финансы Экономика и Финансы

Автоматизация анализа купонных облигаций

Карабин, 6x60 мм.
Размеры: 6x60 мм. Материал: металл. Упаковка: блистер.
44 руб
Раздел: Карабины для ошейников и поводков
Совок №5.
Длина совка: 22 см. Цвет в ассортименте, без возможности выбора.
18 руб
Раздел: Совки
Фонарь желаний бумажный, оранжевый.
В комплекте: фонарик, горелка. Оформление упаковки - 100% полностью на русском языке. Форма купола "перевёрнутая груша" как у
87 руб
Раздел: Небесные фонарики

Автоматизация анализа купонных облигаций И.Я. Лукасевич Для анализа облигаций с фиксированным купоном в ППП EXCEL реализованы 15 функций (табл. 2.4). Все функции этой группы предварительной установки специального дополнения – "Пакет анализа" (см. приложение 1). Таблица 2.4 Функции для анализа облигаций с фиксированным купоном Наименование функции Формат функции Англоязычная версия Русифицированная версия   COUPDAYBS ДАТАКУПОНДО ДАТАКУПОНДО(дата согл; дата вступл в силу; частота; ) COUP CD ДАТАКУПОНПОСЛЕ ДАТАКУПОНПОСЛЕ (дата согл; дата вступл в силу; частота; ) COUPDAYSBS ДНЕЙКУПОНДО ДНЕЙКУПОНДО(дата согл; дата вступл в силу; частота; ) COUPDAYS C ДНЕЙКУПОНПОСЛЕ ДНЕЙКУПОНПОСЛЕ (дата согл; дата вступл в силу; частота; ) COUPDAYS ДНЕЙКУПОН ДНЕЙКУПОН(дата согл; дата вступл в силу; частота; ) COUP UM ЧИСЛКУПОН ЧИСЛКУПОН(дата согл; дата вступл в силу; частота; ) DURA IO ДЛИТ ДЛИТ(дата согл; дата вступл в силу; ставка; доход; частота; ) MDURA IO МДЛИТ МДЛИТ(дата согл; дата вступл в силу; ставка; доход; частота; ) PRICE ЦЕНА ЦЕНА(дата согл; дата вступл в силу; ставка; доход; погашение; частота; ) ACCRI НАКОПДОХОД НАКОПДОХОД(дата вып; дата след куп; дата согл; ставка; номинал; частота; ) YIELD ДОХОД ДОХОД(дата согл; дата вступл в силу; ставка; цена; погашение; частота; ) ODDFYIELD ДОХОДПЕРВНЕРЕГ ДОХОДПЕРВНЕРЕГ(дата согл; дата пог; дата вып; дата перв куп; ставка; цена; погашение; ODDLYIELD ДОХОДПОСЛНЕРЕГ ДОХОДПОСЛНЕРЕГ(дата согл; дата пог; дата вып; дата посл куп; ставка; цена; погашение; ) ODDFPRICE ЦЕНАПЕРВНЕРЕГ ЦЕНАПЕРВНЕРЕГ(дата согл; дата пог; дата вып; дата перв куп; ставка; доход; погашение; ) ODDLPRICE ЦЕНАПОСЛНЕРЕГ ЦЕНАПОСЛНЕРЕГ(дата согл; дата пог; дата вып; дата посл куп; ставка; доход; погашение; ) Рассмотрим технологию применения этих функций на реальном примере из практики российского рынка ОВВЗ. Пример 2.9 Рассматривается возможность приобретения облигаций внутреннего валютного займа Минфина России седьмой серии. Произвести расчет эффективности операции на 18 марта 1997 года исходя из следующих данных . Дата выпуска ОВВЗ – 14.05.1996 г. Дата погашения – 14.05.2011 г. Купонная ставка – 3%.Число выплат – 1 раз в год. Средняя курсовая цена на дату операции – 37,34. Требуемая норма доходности – 12% годовых. На рис. 2.8 приведена исходная ЭТ для решения этого примера с использованием функций рассматриваемой группы. Рис. 2.8. Исходная ЭТ для решения примера 2.9 В приведенной ЭТ исходные (неизменяемые) характеристики займа содержатся в блоке ячеек В2.В8. Значения изменяемых переменных задачи вводятся в ячейки Е2.Е4. Вычисляемые с помощью соответствующих функций ППП EXCEL параметры ОВВЗ, наименования которых содержатся в блоке А10.А22, будут помещаться по мере выполнения расчетов в ячейки блока В10.В22. Руководствуясь рис. 2.8 подготовьте исходную таблицу и заполните ее исходными данными. Приступаем к проведению анализа и рассмотрению функций. Функции для определения характеристик купонов Первые 6 функций (табл. 2.4) предназначены для определения различных технических характеристик купонов облигаций и имеют одинаковый набор аргументов : дата согл – дата приобретения облигаций (дата сделки); дата вступл в силу – дата погашения облигации; частота – количество купонных выплат в году (1, 2, 4); базис – временная база (необязательный аргумент).

В нашем примере эти аргументы заданы в ячейках E2, B4 и B8 соответственно (рис. 2.8). Функция ДАТАКУПОНДО() вычисляет дату предыдущей (т.е. до момента приобретения облигации) выплаты купона. С учетом введенных исходных данных функция, заданная в ячейке В10, имеет вид: =ДАТАКУПОНДО(E2; B4; B8) (Результат: 14.05.96). И первый же блин вышел комом! В данном случае можно считать, что функция выдала ошибочный результат, поскольку вычисленное значение является датой выпуска облигации в обращение и никаких выплат в тот день быть не могло. Очевидно, что для более корректной реализации этой функции разработчикам следовало бы предусмотреть задание еще одного аргумента – даты выпуска. Однако, утешив свое самолюбие, признаем, что если бы такая выплата производилась, по условиям займа она действительно должна была бы состояться именно 14.05.96. Функция ДАТАКУПОНПОСЛЕ() вычисляет дату следующей (после приобретения) выплаты купона. Формат функции в ячейке В11: =ДАТАКУПОНПОСЛЕ(E2; B4; B8) (Результат: 14.05.97). Нетрудно заметить, что полученная дата совпадает со сроком выплаты первого купона, как и следует из условий примера. Функция ДНЕЙКУПОНДО() вычисляет количество дней, прошедших с момента начала периода купона до момента приобретения облигации. В нашем примере эта функция задана в ячейке В12: =ДНЕЙКУПОНДО(E2; B4; B8) (Результат: 304). Таким образом, с момента начала периода купона до даты приобретения облигации (18 марта 1997 года) прошло 304 дня. Функция ДНЕЙКУПОН() вычисляет количество дней в периоде купона. По условиям выпуска облигаций валютного займа Минфина России купоны выплачиваются 1 раз в году. Таким образом, число дней в периоде купона должно быть равным 360 (финансовый год), что подтверждается результатом применения функции (ячейка В13): =ДНЕЙКУПОН(E2; B4; B8) (Результат: 360). В случае необходимости проведения расчетов с точным числом дней в году достаточно просто указать необязательный аргумент "базис", равным 1 или 3: =ДНЕЙКУПОН(E2; B4; B8; 3) (Результат: 365). Следует отметить, что функция правильно работает и в случае високосного года. Функция ДНЕЙКУПОНПОСЛЕ() вычисляет количество дней, оставшихся до даты ближайшей выплаты купона (с момента приобретения облигации). В нашем примере эта функция задана в ячейке В14: =ДНЕЙКУПОНПОСЛЕ(E2; B4; B8) (Результат: 56). Таким образом, периодический доход по облигации будет получен через 56 дней после ее приобретения. Функция ЧИСЛКУПОН() вычисляет количество оставшихся выплат (купонов), с момента приобретения облигации до срока погашения. Функция задана в ячейке В15: =ЧИСЛКУПОН(E2; B4; B8) (Результат: 15). Согласно полученному результату, с момента приобретения облигации и до срока ее погашения будет произведено 15 выплат, что полностью соответствует условиям займа. Функции для определения дюрации Следующие две функции (табл. 2.4) позволяют определить одну из важнейших характеристик облигаций – дюрацию. Функция ДЛИТ() вычисляет дюрацию D и имеет два дополнительных аргумента: ставка – купонная процентная ставка (ячейка В6); доход – норма доходности (ячейка Е4). Заданная в ячейке В17, функция с учетом размещения исходных данных имеет вид: =ДЛИТ(E2; B4; B6; E4; B8) (Результат: 9,39).

Таким образом, средневзвешенная продолжительность платежей по 15-летней ОВВЗ седьмой серии со сроком обращения составит 9 лет и около 140 дней (0,39 &acu e; 360). Функция МДЛИТ( ) реализует модифицированную формулу для определения дюрации MD и имеет аналогичный формат (ячейка В18): =МДЛИТ(E2; B4; B6; E4; B8) (Результат: 8,39). Полученный результат на целый год меньше. Напомним, что для бескупонных облигаций дюрация всегда равна сроку погашения. Следующие функции рассматриваемой группы позволяют определить наиболее широко используемые при анализе характеристики купонных облигаций – цену P и доходность к погашению Y M. Они требуют задания шести обязательных аргументов. Поэтому в дополнение к уже встречавшимся нам аргументам прибавляются: погашение – стоимость 100 единиц номинала при погашении (ячейка В7); доход – требуемая норма доходности (ячейка Е4); ставка – годовая ставка купона (ячейка В6) цена – цена, уплаченная за 100 единиц номинала (ячейка Е3). Функции для определения курсовой цены и доходности облигации Функция ЦЕНА() позволяет определить современную стоимость 100 единиц номинала облигации (т.е. курс), исходя из требуемой нормы доходности на дату ее покупки. В нашем примере она задана в ячейке В19 и имеет следующий формат: =ЦЕНА(E2; B4; B6; E4; В7; B8) (Результат: 40,06). Полученная величина 40,06 представляет собой цену облигации, которая обеспечивает нам требуемую норму доходности – 12% (ячейка Е3). Поскольку ее величина меньше средней цены покупки в 34,75 (ячейка Е2), мы также получим дополнительную прибыль приблизительно в 5,30 на каждые 100 единиц номинала при погашении облигации. Функция ДОХОД() вычисляет доходность облигации к погашению (yield o ma uri y – Y M). Данный показатель присутствует практически во всех финансовых сводках, публикуемых в открытой печати и специальных аналитических обзорах. В рассматриваемом примере функция для его вычисления задана в ячейке В20: =ДОХОД(E2; B4; B6; E3; B7; B8) (Результат: 13,63%). Полученный результат несколько выше требуемой нормы доходности и в целом подтверждает прибыльность данной операции. Ячейка В21 содержит формулу для расчета текущей (на момент совершения сделки) доходности Y – отношение купонной ставки (ячейка В6) к цене приобретения облигации (ячейка Е3): =В6/Е3 (Результат: 8,63%). Таким образом, текущая доходность операции составляет 8,63%, что значительно выше купонной ставки, однако ниже доходности к погашению. Последним показателем, рассчитанным в электронной таблице (ячейка В22), является величина накопленного купонного дохода НКД на дату сделки. Для его вычисления используется функция НАКОПДОХОД( ): =НАКОПДОХОД(B3;B11;E2;B6;B7;B8) (Результат: 2,53). Отметим, что в качестве одного из аргументов здесь используется дата ближайшей (после заключения сделки) выплаты купона (ячейка В11). Данную функцию также удобно использовать при определении суммы дохода, подлежащей налогообложению, которая представляет собой разность между накопленным процентом на момент погашения или перепродажи ценной бумаги и накопленным процентом на момент ее приобретения. Последние 4 функции этой группы – ДОХОДПЕРВНЕРЕГ(), ДОХОДПОСЛНЕРЕГ(), ЦЕНАПЕРВНЕРЕГ() и ЦЕНАПОСЛНЕРЕГ(), применяются для вычисления цены и доходности облигации в тех случаях, когда период выплаты первого или последнего купона отличается от остальных.

Купонная облигация продается по цене выше номинальной, так как в цену включается сумма будущих процентных (купонных) платежей. Разница между номиналом и фактическими затратами на приобретение облигаций, других аналогичных ценных бумаг (векселей и т.Pп.) должна быть отнесена на результаты хозяйственной деятельности в течение срока их обращения. Списание этой разницы производится ежемесячно равными долями в течение всего срока, остающегося до погашения ценных бумаг и возврата вложенных средств. Цель списания разниц уравнять номинальную и учетную стоимость облигации к моменту погашения. Пример 8.3 Организация приобрела облигации номинальной стоимостью 800 000Pруб. со сроком погашения 10 лет и доходом в 10P% годовых, т.Pе. ежегодный процентный доход составит 80 000Pруб. Цена приобретения 1 000 000Pруб. Таким образом, разница между номинальной стоимостью и ценой приобретения составит: 1 000 000Pруб.P 800 000Pруб. =P200 000Pруб. Значит, ежегодно необходимо списывать 200 000Pруб. /P10 лет = = 20 000Pруб. из 80 000Pруб. дохода по облигациям (60 000Pруб. относятся непосредственно на прибыль)

1. Рынок ценных бумаг. Анализ доходности краткосрочных облигаций серии -а, -б, -в, -г и -д

2. Определение стоимости облигаций с фиксированным купоном

3. Оценка бескупонных облигаций (облигаций с нулевым купоном)

4. Рынок ценных бумаг. Анализ доходности краткосрочных облигаций

5. Анализ, оценка и выбор пользователем пакетов прикладных программ для автоматизации своей деятельности

6. Аудиторские программы как инструмент автоматизации важнейших аудиторских процедур и анализа финансового состояния
7. Анализ деятельности компании "Автоматизация бизнеса". Выработка стратегии
8. Tupolev 154M noise asesment (Анализ шумовых характеристик самолёта Ту-154М)

9. Анализ медико-биологических данных с использованием Excel и СПП STADIA

10. How "DNA" testing works Анализ "ДНК" как проверяющие работы)

11. Анализ повадок отряда ДЯТЛООБРАЗНЫЕ - Piciformes семейства ДЯТЛОВЫЕ – Picidae

12. Статистика населения. Методы анализа динамики и численности и структуры населения

13. Анализ рынка углеводородов стран Центральной и Южной Азии

14. Анализ экономики США

15. Статистический анализ демографической ситуации в Российской Федерации

16. Обзор средств для автоматизации геодезических вычислений

Пазл "Россия" (Русский), 100 деталей.
Пазлы - это прежде всего обучающие пазлы. С фотографической точностью прорисованы обитатели и растительный мир самых отдаленных уголков
548 руб
Раздел: Пазлы (100-199 элементов)
Каталка-мотоцикл "МХ".
Новая каталка-мотоцикл "МХ" впечатлит вашего малыша. Он сможет почувствовать себя настоящим байкером, ведь эта каталка не просто
2899 руб
Раздел: Каталки
Крем для младенцев "Weleda" для защиты кожи в области пеленания (с календулой), 75 мл.
Крем для младенцев для защиты кожи в области пеленания от WELEDA с экстрактом Календулы лекарственной и Ромашки аптечной эффективно
476 руб
Раздел: Крем детский

17. Анализ доходов бюджета Российской Федерации

18. Нормативный и позитивный подход при анализе деятельности государства

19. Анализ проблем возмещения ущерба, причиненного незаконными действиями государственных органов

20. Либерализм и марксизм: сравнительный анализ

21. Личные (гражданские) (права и свободы в конституциях США и Испании /сравнительный анализ/)

22. Сравнительный анализ Конституции Литовской и Латвийской Республик
23. Анализ мотивации и оплаты труда на предприятии
24. Анализ пенсионногозаконодательства Украины и других стран

25. Системы органов государственной власти субъектов Российской Федерации и штатов Индии (сравнительный анализ)

26. Местное самоуправление в Украине (историко-правовой анализ)

27. Системы органов государственной власти субъектов РФ и штатов Индии (сравнительный анализ)

28. Способы формирования муниципальной собственности: правовое регулирование и сравнительный анализ

29. Анализ Закона РФ N1992-1 "О налоге на добавленную стоимость"

30. Обзор и анализ проекта Налогового кодекса Российской Федерации

31. Анализ налоговой системы России. Некоторые аспекты

32. Сравнительный анализ конструкции трудового договора Украины, России и стран с развитой рыночной экономикой

Вантуз вакуумный "PRO Pump", с двумя адаптерами.
Вантуз вакуумный STAYER PROPump, применяется для прочистки засоров в канализационных трубах гидравлическим ударом. Вакуумный вантуз STAYER
674 руб
Раздел: Вантузы
Лента безопасности Lubby, мягкая, универсальная "особо широкая", 2 метра.
Мягкая универсальная лента: 2 метра, идеальна для краёв кроватки, столов и для острых углов удобно регулировать нужную длину, надежное
440 руб
Раздел: Безопасность ребенка
Трикотажная пеленка кокон "Bambola" (цвет: голубой).
Состав: интерлок, хлопок 100%. Возраст: 0-3 месяца.
381 руб
Раздел: Пелёнки

33. Автоматизация информационного взаимодействия в системе органов государственного финансового контроля

34. How "DNA" testing works Анализ "ДНК" как проверяющие работы)

35. Сравнительный анализ функциональных и семантических характеристик глагола to make в разговорном, газетно-публицистическом и научном стилях

36. Фразеологический анализ ФЕ с компонентом-соматизмом Mund/рот в немецком и русском языках

37. Синтактико-семантический анализ составляющих сложносоставных слов в английском языке

38. Анализ ЮКОСа. Деятельность, стратегии развития, история
39. Анализ живописных произведений флорентийской школы конца XV - начала XVI веков
40. Метод действенного анализа в режиссуре театра, кино и телевидения

41. Сравнительный анализ культуры Средневековья и Возрождения

42. Анализ газеты "Культура"

43. Анализ рассказа И.С.Тургенева "Свидание"

44. Стихотворение В. Маяковского "О дряни" (восприятие, анализ, оценка)

45. Сопоставительный анализ фразеологизмов с анимализмами в немецком и русском языках

46. Анализ акцента литовца при произнесении русского текста

47. Анализ отрывка стихотворения Некрасова "В дороге"

48. Анализ сказки М.Е.Салтыкова-Щедрина "Премудрый пескарь"

Стул детский "Ника" складной, моющийся (цвет: розовый, рисунок: горошек).
Особенности: - стул складной; - предназначен для детей от 3 до 7 лет; - металлический каркас; - на ножках стула установлены пластмассовые
562 руб
Раздел: Стульчики
Лестница-стремянка, 2 ступени, стальная.
Нескользящие пластиковые коврики. Размер ступеньки: 30x20 см. Материал: сталь. Высота на уровне верхней ступени: 44,5 см. Количество ступеней: 2.
981 руб
Раздел: Лестницы
Дневник школьный "Герб".
Формат: А5. Количество листов: 48. Внутренний блок: офсет 70 г/м2, печать в 1 краску. Тип крепления: книжное (прошивка). Твердый переплет
338 руб
Раздел: Для младших классов

49. Анализ стихотворения А.С. Пушкина "Фонтану Бахчисарайского дворца"

50. Анализ стихотворения Владимира Маяковского "Послушайте!"

51. Арбузов: биография, анализ творчества, пьеса "Иркутская история"

52. Морфемный анализ слов со скрытым j (й)

53. Сопоставительный анализ русских слов ошибка, заблуждение, ляпсус и французских faute, erreur, lapsus

54. Стилистический анализ стихотворения в прозе И.С. Тургенева "Собака"
55. Этимологический анализ слова "буржуазия"
56. Контент-анализ

57. "Конармия". Анализ новеллы Бабеля "Мой первый гусь"

58. Анализ стихотворения А.А. Блока "О! Весна без конца и без краю!"

59. Чтение и анализ сказок

60. Анализ стихотворения Ахматовой "Родная земля"

61. Сравнительный анализ лингвистического наполнения концепта «ЦВЕТ» в русской и английской культурах

62. Анализ комедии В. Шекспира "Много шума из ничего"

63. Анализ стихотворения А.С. Пушкина "Пророк"

64. Анализ "Пиковой дамы" А.С.Пушкина. Три злодейства Германна

Подгузники Merries для новорожденных, 0-5 кг, экономичная упаковка, 90 штук.
Большая экономичная упаковка мягких и тонких подгузников для новорожденных. Подгузники пропускают воздух, позволяя коже малыша дышать.
1374 руб
Раздел: 0-5 кг
Форма для выпечки на 9 ячеек "Паровозик", 21,5x29x4,5 см (силикон).
Форма для выпечки на 9 ячеек "Паровозик". Силиконовые формы изготовлены из специального силиконового материала, благодаря
333 руб
Раздел: Формы и формочки для выпечки
Мозаика для малышей Игродром "Кнопик", 10 трафаретов.
Настольная игра "Кнопик" из серии "Игродром" предлагает ребенку с интересом и пользой провести время. Комплект
701 руб
Раздел: Пластмассовая

65. Анализ стихотворения А.Ахматовой "И когда друг друга проклинали..."

66. Анализ формы и средств выразительности хора № 19 "Гроза" из оратории Йозефа Гайдна "Времена года"

67. В.А.Моцарт - Биография и анализ творчества

68. Анализ финала Первой сонаты Л. Бетховена

69. Граф А. А. Аракчеев. Современный взгляд на личность на основе анализа и сравнительной характеристики исторических источников и литературы

70. Метод комплексного археолого-искусствоведческого анализа могильников
71. Анализ рынка бухгалтерских и аналитических программ
72. Определение подозрительных пакетов, анализ протоколов сети

73. Модемы: назначение, сравнительный анализ моделей, принцип работы, эксплуатация на примере конкретной модели

74. Анализ экономических показателей Японии 1960-1992 гг.

75. Сравнительный анализ и оценка возможностей НГМД и НЖМД

76. Разработка системы автоматизации для малого коммерческого предприятия работающего в сфере информационных услуг

77. Системный анализ

78. Синтаксический анализ языка НОРМА. Разбор описания

79. Разработка и анализ перспектив развития предприятия

80. Автоматизация расчета начислений заработной платы в строительном управлении N 151

Карта желаний "Dream&Do".
Карта желаний, которая поможет тебе визуализировать мечты и достигать задуманного. Это твой источник вдохновения и напутствий,
1860 руб
Раздел: Прочее
Ящик "Профи", 25 литров.
Ящик хозяйственный "Профи" из цветного пластика. Размер: 410х295х312 мм. Объем: 25 литров.
416 руб
Раздел: Более 10 литров
Набор фломастеров (36 цветов).
Яркие цвета. Проветриваемый и защищенный от деформации колпачок. Помогают научиться координировать движения рук. Возраст: от 3 лет.
396 руб
Раздел: Более 24 цветов

81. Автоматизация учета продажи товаров в ООО "Мастер-СД"

82. Анализ пакетов обработки экспериментальных данных SABR и BOOTSTRAP

83. Технический анализ рынка ценных бумаг на примере акций РАО "ЕЭС Россия" 2001-2002 гг.

84. Семантический анализ структуры EXE файла и дисассемблер (с примерами и исходниками), вирусология

85. Использование компьютерных программ для анализа финансового состояния организации

86. Автоматизация банковской деятельности. Банковские сети
87. Использование полей и закладок для оформления и автоматизации редактирования и обработки экономической информации в документах Word
88. Сравнительный анализ каскадной и спиральной моделей разработки программного обеспечения

89. Пример выполнения магнитного анализа электромагнитного привода в Ansys 6.1.

90. Лабораторная работа №4 по "Основам теории систем" (Послеоптимизационный анализ задач линейного программирования)

91. Анализ и синтез систем автоматического регулирования

92. Система автоматизации на котлоагрегатах

93. Основные определения и теоремы к зачету по функциональному анализу

94. Математический анализ. Регрессия

95. Кластерный анализ в задачах социально-экономического прогнозирования

96. Методы корреляционного и регрессионного анализа в экономических исследованиях

Мел круглый "White Peps", 100 штук, белый.
Высококачественный мел из карбоната кальция. Для детского творчества и школы. Не крошится. Технология «меньше пыли». Круглая форма
445 руб
Раздел: Мел
Экспресс-скульптор "Эврика", малый.
Настоящее искусство в Ваших руках! Экспресс-скульптор - это не только стимулятор творческих способностей, но и точечный
448 руб
Раздел: Антистрессы
Защитная накидка на автокресло "Зверята".
Защитная накидка на автокресло. Карман на молнии. Два кармана на липучке. Материал: текстиль. Размер: 44х69,5 см.
318 руб
Раздел: Прочее

97. Лекции (1-18) по мат. анализу 1 семестр

98. Матричный анализ

99. Некоторые вопросы анализа деловых проблем


Поиск Рефератов на сайте za4eti.ru Вы студент, и у Вас нет времени на выполнение письменных работ (рефератов, курсовых и дипломов)? Мы сможем Вам в этом помочь. Возможно, Вам подойдет что-то из ПЕРЕЧНЯ ПРЕДМЕТОВ И ДИСЦИПЛИН, ПО КОТОРЫМ ВЫПОЛНЯЮТСЯ РЕФЕРАТЫ, КУРСОВЫЕ И ДИПЛОМНЫЕ РАБОТЫ. 
Вы можете поискать нужную Вам работу в КОЛЛЕКЦИИ ГОТОВЫХ РЕФЕРАТОВ, КУРСОВЫХ И ДИПЛОМНЫХ РАБОТ, выполненных преподавателями московских ВУЗов за период более чем 10-летней работы. Эти работы Вы можете бесплатно СКАЧАТЬ.