Библиотека Рефераты Курсовые Дипломы Поиск
Библиотека Рефераты Курсовые Дипломы Поиск
сделать стартовой добавить в избранное
Кефирный гриб на сайте www.za4et.net.ru

Экономика и Финансы Экономика и Финансы

Вольфсбергские принципы и финансовая безопасность России

Забавная пачка денег "100 долларов".
Купюры в пачке выглядят совсем как настоящие, к тому же и банковской лентой перехвачены... Но вглядитесь внимательней, и Вы увидите
60 руб
Раздел: Прочее
Ночник-проектор "Звездное небо, планеты", черный.
Оригинальный светильник-ночник-проектор. Корпус поворачивается от руки. Источник света: 1) Лампочка (от карманных фанариков); 2) Три
350 руб
Раздел: Ночники
Пакеты с замком "Extra зиплок" (гриппер), комплект 100 штук (150x200 мм).
Быстрозакрывающиеся пакеты с замком "зиплок" предназначены для упаковки мелких предметов, фотографий, медицинских препаратов и
148 руб
Раздел: Гермоупаковка

Вольфсбергские принципы и финансовая безопасность России Мастепанова Д.А., к.э.н. В комплексе направлений обеспечения экономической безопасности страны финансовая безопасность занимает одну из ключевых позиций. Процессы глобализации, охватывающие мир со все возрастающей скоростью, обуславливают не только резкое возрастание финансовых рисков стран с развивающимися рыночными отношениями и степени зависимости состояния национальных экономик от движения международных потоков капитала, но и повышение привлекательности финансовых и денежно-кредитных систем этих стран для легализации доходов, добытых преступным путем. В числе первоочередных мер по повышению финансовой безопасности государства, таким образом, объективно должно присутствовать создание действенных механизмов, препятствующих, с одной стороны проникновению в страну финансовых средств нелегального происхождения, с другой – незаконному оттоку ресурсов из страны. Наиболее привлекательным каналом для отмывания “грязных” денег и транспортировки капиталов по нелегальным путям во всем мире является банковская сфера. Соответственно, процесс создания вышеупомянутых механизмов, в первую очередь, должен затрагивать именно эту сферу. Одиннадцать ведущих банков мира - в их числе Socie e Ge erale, Deu sche Ba k AG, AB AMRO Ba k .V., Ba co Sa a der Ce ral Hispa o S.A., Credi Suisse Group, UBS AG HSBS, Barclays Ba k, he Chase Ma ha a Priva e Ba k, Ci iba k .A., J.P.Morga - подписали 30 октября 2000 г. Всеобщие директивы по противодействию отмыванию доходов в частном банковском секторе (Вольфсбергские принципы). Вольфсбергские принципы очерчивают приоритетные направления политики кредитных учреждений и базовые элементы механизмов предотвращения легализации полученных преступных путем доходов через банковский сектор; практически – представляют собой “руководство к действию”, на основе которого каждый банк может определять свои собственные механизмы противодействия отмыванию доходов, исходя из своих специфики, условий и возможностей. В рамках комплекса мер по противодействию отмывания незаконных доходов и снижению объемов несанкционированного вывоза капитала за границу Банк России счел необходимым проинформировать кредитные организации России о содержании этих принципов. Рассмотрим их подробнее. Вольфсбергские принципы (далее – “Принципы”) предусматривают, что предотвращение использования транснациональных операций для преступных целей должно входить в число целевых приоритетов банковской политики. На практике реализация этого приоритета предполагает, в первую очередь, ответственный подход к работе с клиентами, включающий разумную проверку источника их благосостояния, и средств, с которыми совершаются операции, а также – что немаловажно - персональную ответственность служащего банка, ведущего работу с конкретным клиентом. В целях снижения вероятности подкупа банковского служащего “Принципы” рекомендуют осуществлять принятие решения об открытии новых счетов и установлении отношений с новыми клиентами по меньшей мере еще одним сотрудником банка, помимо сотрудника, непосредственно работающего с клиентом.

Отправной точкой работы с клиентом и бенефициаром должна стать идентификация клиента, включающая в себя детальную проверку личности клиента (если речь идет о физическом лице) или документальных свидетельств существования и надлежащей организации корпорации, товарищества, фонда и пр. При идентификации бенефициаров проверяется, действительно ли данное лицо действует от своего имени (если речь идет о физическом лице); если речь идет о юридическом лице - происхождение фондов компании, данные об основных владельцах или владельцах акционерного капитала, лицах осуществляющих контроль за движением средств (например, директоров и лиц, имеющих правомочие давать указания директорам). В случае необходимости служащий банка может принять решение о необходимости проверки прочих акционеров (при этом не имеет значения, являются ли доли акционерного капитала именными или на предъявителя). В случае проверки неакционированного общества действия служащего банка не меняются. При открытии счетов на имя управляющих средствами и аналогичных посредников служащий банка должен удостовериться, что посредник осведомлен о личности своих клиентов или имеет закрепленное обязательство проводить проверку клиентов в той форме, которая бы устраивала банк. Только после проведения процедур идентификации разрешается открытие номерных или кодированных счетов. При обслуживании разовых клиентов и предоставлении электронных услуг банк определяет, следует ли перед открытием счета проводить более детальную проверку. В “Принципах” рекомендуется структурировать процедуру проверки по следующим информативным блокам: выявление цели и причины открытия счета, перечня предполагаемых операций по счету, анализ деятельности, являющейся источником доходов, оценку капитала, анализ источников происхождения и способов перевода денег, использованных для открытия счета, анализ репутации клиента и иной дополнительной информации, в случае недостаточности этой информации – проведение личной встречи с клиентом. В числе ситуаций, требующих дополнительного внимания, “Принципы” обоснованно выделяют: операции с клиентами и бенефициарами, являющимися резидентами и получающими средства из стран, о которых достоверно известно, что они не соблюдают общепринятых стандартов в борьбе с отмыванием капиталов или являются странами повышенной криминогенности; операции с клиентами и бенефициарами, источником средств которых является деятельность, связанная с рисками отмывания денег; операции с юридическими лицами, созданными в оффшорных зонах. Проблема утечки валютных средств в оффшорные зоны является в России, как и в ряде других стран с формирующейся рыночной экономикой, одной из наиболее болезненных. В полном соответствии с требованиями “Принципов” Банком России предпринят целый ряд контролирующих и регулирующих мер – так, в феврале 1999 г. разработан и введен механизм контроля со стороны уполномоченных банков за операциями клиентов, связанными с переводами валюты за границу по договорам, имеющим признаки, требующие повышенного внимания со стороны органов валютного контроля, а в июле того же года Банком России создана автоматизированная база данных по сделкам, обладающим такими признаками.

Кроме того, Федеральным законом “О внесении дополнения в статью 28 Федерального закона “О банках и банковской деятельности”” от 5 июля 1999 г. № 126-ФЗ предусмотрено право Банка России определять порядок установления кредитными организациями корреспондентских отношений с банками, зарегистрированными в оффшорных зонах иностранных государств. Банк России также разработал особый порядок установления таких отношений уполномоченными банками на основе критериев рейтинга иностранных банков по степени их долгосрочной кредитоспособности и размера их капитала. Следствием этих мер стало сокращение только во II полугодии 1999 г. среднемесячных объемов иностранной валюты, покупаемой уполномоченными банками по поручениям клиентов на российском валютном рынке и переводимой в оффшорные зоны почти в два раза по сравнению с I полугодием 1999г. Эти данные дают основание представить соотношение объемов средств, переводимых за рубеж на законных основаниях, и средств, просто-напросто утекающих. Важным требованием “Принципов” является требование о том, что особо тщательная проверка должна осуществляться в отношении лиц, занимающих или занимавших ранее должности, предполагающие общественное доверие (такие, как правительственные чиновники, ведущие должностные лица государственных компаний, политики и пр.), а также члены их семей и близкие им лица. Общеизвестно, что в практике российских банков широко распространена раздача льготных кредитов акционерам и инсайдерам, а также иным лицам, имеющим личные договоренности с председателем правления банка. Такие кредиты зачастую выдаются при отсутствии каких-либо документов – ТЭО, бизнес-плана, баланса организации, указания цели получения ссуды, без мониторинга использования денег и финансового состояния заемщика, даже без заключения кредитного договора. Лишь в случае проведения проверки ЦБ кредитный договор поспешно составляется задним числом. Кредиты, ранее выданные физическим и юридическим лицам и невозвращенные в срок, переоформляются в новые кредитные договора. Это обуславливает необходимость расширения, применительно к России, требований “Принципов” в части необходимости особо тщательной проверки т.н. инсайдеров и лиц, имеющих близкие контакты с членами Правления или Совета директоров банка. Очевидно, что само проведение таких проверок нецелесообразно возлагать на банковских служащих, однако целесообразно обязать сотрудников банка информировать органы налоговой полиции обо всех операциях по счетам вышеупомянутой категории лиц, объемом свыше 3000 долларов США. Большое внимание в “Принципах” уделяется рекомендациям, как действовать банку в случае выявления необычных или подозрительных обстоятельств в работе с клиентом. Прежде всего, рекомендуется каждому банку разработать собственный документ, позволяющий отнести ту или иную деятельность к необычной или подозрительной. Критериями необычности или подозрительности при этом могут служить: движение средств по счету, не соответствующее деятельности клиента, операции с использованием средств свыше определенных пороговых значений, частые переводы средств по счету (что дает основание предполагать использование данного счета в качестве транзитного), а также другие критерии на усмотрение банка.

И промышленность компенсировать заменой Искандера 1401 ракету до 2015 года не сможет. В результате это поставит под серьезное сомнение выполнение МО РФ функции ядерного сдерживания. Удивительно, но как только учеными академии были разработаны принципы защиты России от воздушно-космического нападения, тот же Н. Панков и командующий ВКС генерал-полковник В. Поповкин сделали все, чтобы перевести факультет в Санкт-Петербург! Наработки оказались уничтоженными. Как только учеными академии были проведены и разработаны концепции, которые позволяют даже при таком минимуме ядерного вооружения обеспечить суверенитет и безопасность России от внешней агрессии, появилась тема переселения академии. За последние 12 лет, пока идут работы в этих направлениях, академию пытаются третий раз уничтожить таким образом. Уничтожив академию в первую очередь как ключевую интеллектуальную единицу, «реформаторы» добьются того, что эта концепция реализована не будет, а через несколько лет рухнут РВСН и СЯС, после чего Россию с ее ресурсами можно колонизировать

1. Холдинг компании и финансово-промышленные группы в России и за рубежом

2. Государственный финансовый контроль в Царской России

3. Стратегия развития образовательной области «безопасность жизнедеятельности в России»

4. Мировой финансовый кризис и экономика России

5. Современные угрозы экономической безопасности личности в России

6. Бухгалтерский учет и его задачи. Принципы бухгалтерского учета и финансовой отчетности. Финансовая отчетность
7. Финансовая безопасность государства, финансовый кризис в Украине
8. Механизм обеспечения финансовой безопасности коммерческого банка на примере ООО "Хоум Кредит энд Финанс Банк" (ООО "ХКФ Банк")

9. Финансово-кредитное управление развитием оборонного комплекса России

10. Современная финансовая политика России

11. Оружие массового поражения: фактор национальной безопасности или средство устрашения (На примере отношений США и России в ХХ веке)

12. Исламский радикализм и его воздействие на национальную безопасность России

13. Учет и анализ финансовых результатов (на примере ООО "Карат", г. Биробиджан) ([Диплом])

14. Кризис финансовой системы стран Азии осенью 1997г. и его последствия для России

15. Кредитно-финансовые отношения между Россией и мировым сообществом

16. Экономическая безопасность России

Набор чернографитовых карандашей "Graphic", 12 штук.
Набор чернографитовых карандашей содержит 12 заточенных карандашей различной твердости (5B-5H). Карандаши изготовлены из лучших пород
360 руб
Раздел: Чернографитные
Рамочка тройная "Классика" (коричневая).
Тройная рамочка с отпечатком - это особый подход к созданию очаровательного подарка на память для этого особого периода жизни, с
2890 руб
Раздел: Мультирамки
Пазл "Стройка", 30 элементов.
Пазлы Ларсен - это прежде всего обучающие пазлы. Они привлекают прежде всего филигранностью исполнения. Сделанные из высококачественного
548 руб
Раздел: Пазлы (5-53 элементов)

17. Роль ВМФ в обеспечении национальной безопасности России

18. Россия и проблемы безопасности в балтийском регионе

19. Экономическая безопасность России: внутренние проблемы

20. Финансово-кредитные связи России со странами ближнего зарубежья

21. Место религиозного сектантства и проблема национальной безопасности России

22. Финансовый рынок России
23. Фундаментальные интересы России и политика стратегической безопасности в Восточной Азии
24. Проведение финансовой политики в России

25. Политика реформ экономическая безопасность России

26. Экономическая безопасность России в условиях перехода к рынку

27. Глобализация и проблемы духовной безопасности России

28. Обеспечение безопасности судоходных гидротехнических сооружений на юге России

29. Рынок информационной безопасности России

30. Укрепление финансовой и денежно-кредитной ситемы в России после денежной реформы С.Ю.Витте

31. Актуальные вопросы национальной безопасности России

32. Концепция национальной безопасности России и современного общества

Простыня на резинке "Мокко", 160x200 см.
Трикотажная простыня "Tete-a-Tete" изготовлена из 100% хлопка высокого качества. Натуральный, экологически чистый материал
741 руб
Раздел: Простыни, пододеяльники
Набор для проведения раскопок "Jewerly Excavation. Горный хрусталь".
Набор для проведения раскопок "Горный хрусталь" из серии Jewerly Excavation станет идеальным подарком для юных любителей
373 руб
Раздел: Археологические опыты
Развивающая игра "Таблица умножения".
Благодаря этой красочной и яркой игрушке ребёнок очень быстро выучит таблицу умножения! Набор состоит из игрового поля и 100 разноцветных
442 руб
Раздел: Кассы букв и цифр (без магнита)

33. Наркотизация в России как угроза национальной безопасности

34. Основные положения концепции информационной безопасности России

35. Политика внешних заимствований в России в период финансового кризиса

36. Россия в Большой Европе: стратегия безопасности

37. Угрозы национальной безопасности России

38. Демографические проблемы России и пути их решения в плане обеспечения национальной безопасности
39. Анализ финансового кризиса сентября 2008 г. в России
40. Особенности современной финансовой политики России

41. Структура и направления совершенствования финансовой системы в России

42. Финансовая политика России в современных условиях

43. Финансовая политика России в современных условиях

44. Финансовая политика России в условиях рыночной экономики

45. Финансовая система России

46. Финансовый контроль в России

47. Влияние мирового финансового кризиса 2008 года на Россию и ее регионы (на примере Ульяновской области)

48. Организация финансов финансово-промышленных групп России и Казахстана

Качели.
Летом на даче не обойтись без качелей! Качели можно подвесить с помощью специального каната. Качаться на качалях - полезное для здоровья
346 руб
Раздел: Качели, кресла-качалки, шезлонги
Набор маркеров-текстовыделителей "Boss Original Pastel", 4 цвета.
Набор текстовыделителей — классика в пастельных тонах, ориентированный на течение в индустрии моды. Выполненный в спокойной цветовой
535 руб
Раздел: Текстовыделители
Подгузники "Солнце и Луна. Нежное прикосновение", размер: 2/S (3-6 кг), 70 штук.
Подгузники "Солнце и Луна. Нежное прикосновение" сделаны по японской технологии в сотрудничестве с японской корпорацией WATASHI
661 руб
Раздел: 0-5 кг

49. Продовольственная безопасность в России b Челябинской области

50. Экономическая безопасность России

51. Экономическая безопасность России

52. Современное состояние экономики России и тенденции и перспективы ее развития во время мирового финансового кризиса

53. Расчёт статистических и вероятностных показателей безопасности полётов

54. Меры безопасности при стрельбе из стрелкового оружия и обращении с боеприпасами
55. Безопасность жизнедеятельности (Безпека життєдіяльності)
56. Лазерная безопасность

57. Безопасность жизнедеятельности

58. Пожарная безопасность

59. Государственный бюджет, как экономическая категория и основной финансовый план Украины

60. Финансовая политика государства и механизм ее реализации

61. Финансовый контроль в период перехода к рынку

62. Финансовые посредники федерального правительства США

63. Договор финансовой аренды (лизинга)

64. Финансовое планирование и прогнозирование лизинговых платежей

Магнит "FIFA 2018. Забивака. Удар!".
Магнит с символикой чемпионата мира FIFA 2018. Материал: полистоун.
365 руб
Раздел: Брелоки, магниты, сувениры
Швабра Vileda "Active Max".
Швабра Vileda "Active Max", выполненная с плоской насадкой, предназначена для уборки всех типов напольных покрытий, включая
999 руб
Раздел: Швабры и наборы
Сменный фильтр "Аквафор В-100-5" (4 штуки).
Модуль В100-5 содержит в оптимальном соотношении гранулы кокосового угля, ионообменные смолы и "ноу-хау" АКВАФОР - волокна
754 руб
Раздел: Фильтры для воды

65. Финансовая аренда и право промышленной собственности

66. Финансовый менеджмент и его роль

67. Финансовая система Республики Узбекистан

68. Обеспечение национальной безопасности РК в контексте интеграционных связей стран СНГ (с 1991-2001г.г.)

69. Эволюция системы европейской безопасности от СБСЕ к ОБСЕ

70. Финансовые основы местного самоуправления
71. Налоговое право как основной институт финансового права
72. Финансовые возможности новых форм страхового бизнеса за рубежом

73. Безопасность жизнедеятельности

74. Финансовое право

75. Методы комплексной оценки хозяйственно-финансовой деятельности

76. Страхование как вид финансовой деятельности

77. Финансовое право (Контрольная)

78. Финансовое право Украины (Шпаргалка)

79. Шпоры по финансовому праву (Шпаргалка)

80. Сущность и виды финансовых операций, используемых при осуществлении финансовой деятельности предприятий и организаций

Свеча "Gardex Family" репеллентная от комаров.
Свеча обеспечивает защиту от комаров на открытом воздухе и в жилых помещениях в течение всего времени горения (до 30 часов) за счет
355 руб
Раздел: Спираль
Рюкзак для дошкольников "Тролли".
Рюкзачок "Тролли" детский, дошкольный, 1 отделение на завязках с верхних клапаном на липучке, 1 внутренний кармашек, узкие
465 руб
Раздел: Без наполнения
Плакат электронный "Говорящий Букваренок".
Многим детям понравится представленная оригинальная обучающая игра ''Говорящий Букваренок'', ведь она имеет несколько
429 руб
Раздел: Электронные и звуковые плакаты

81. Финансовое право РФ (шпаргалка)

82. Развитие финансового контроля и его эффективность в РФ

83. Ограны финансового контроля и их полномочия в РБ

84. Шпоры по Финансовому праву РФ

85. Региональные проблемы экологической безопасности на полуострове Ямал

86. Провал попыток СССР создать систему коллективной безопасности в Европе. Англо-франко-советские переговоры, их результат
87. Безопасность по стандарту или аспирин для админа
88. Безопасность информационных технологий

89. Информационные технологии в экономике. Информационная безопасность в сетях ЭВМ

90. Анализ системы безопасности Microsoft Windows 2000 Advanced Server и стратегий ее использования

91. Вопросы компьютерной безопасности (антивирусы)

92. Финансовый контроль и планирование с помощью Excel

93. Исследование уровня безопасности операционной системы Linux

94. Холодовая цепь, безопасное восстановление вакцин. Правила хранения и транспортировка прививочных препаратов. Календарь прививок

95. Правовое регулирование административной деятельности милиции общественной безопасности

96. Служба безопасности Украины

Копилка-раскраска "Сова в шляпе".
Набор для творчества. Копилка-раскраска. Пластиковая копилка легкая, приятная на ощупь, не бьется при падении и ее легко раскрашивать. В
324 руб
Раздел: Копилки
Набор кукол "Шарлотта Земляничка" (с одеждой).
Игровой набор "Шарлотта Земляничка" состоит из четырех мини-кукол высотой 8 см и массы полезных аксессуаров. Благодаря
1599 руб
Раздел: Шарлотта Земляничка
Именная ложка с надписью "София".
Предлагаем вашему вниманию готовое решения для подарка по любому поводу - именная ложка. Ложка изготовлена из нержавеющей стали, а ее
388 руб
Раздел: Прочее

97. Правовая защита от финансовых преступлений

98. Производственная Экологическая Безопасность (ПЭБ)

99. Вопросы лазерной безопасности


Поиск Рефератов на сайте za4eti.ru Вы студент, и у Вас нет времени на выполнение письменных работ (рефератов, курсовых и дипломов)? Мы сможем Вам в этом помочь. Возможно, Вам подойдет что-то из ПЕРЕЧНЯ ПРЕДМЕТОВ И ДИСЦИПЛИН, ПО КОТОРЫМ ВЫПОЛНЯЮТСЯ РЕФЕРАТЫ, КУРСОВЫЕ И ДИПЛОМНЫЕ РАБОТЫ. 
Вы можете поискать нужную Вам работу в КОЛЛЕКЦИИ ГОТОВЫХ РЕФЕРАТОВ, КУРСОВЫХ И ДИПЛОМНЫХ РАБОТ, выполненных преподавателями московских ВУЗов за период более чем 10-летней работы. Эти работы Вы можете бесплатно СКАЧАТЬ.