Библиотека Рефераты Курсовые Дипломы Поиск
Библиотека Рефераты Курсовые Дипломы Поиск
сделать стартовой добавить в избранное
Кефирный гриб на сайте www.za4et.net.ru

Законодательство и право Законодательство и право     Право Право

Отмывание денег и финансирование терроризма

Совок большой.
Длина 21,5 см. Расцветка в ассортименте, без возможности выбора.
21 руб
Раздел: Совки
Крючки с поводками Mikado SSH Fudo "SB Chinu", №4BN, поводок 0,22 мм.
Качественные Японские крючки с лопаткой. Крючки с поводками – готовы к ловле. Высшего качества, исключительно острые японские крючки,
58 руб
Раздел: Размер от №1 до №10
Гуашь "Классика", 12 цветов.
Гуашевые краски изготавливаются на основе натуральных компонентов и высококачестсвенных пигментов с добавлением консервантов, не
170 руб
Раздел: 7 и более цветов

Введение Европейские юридические акты «Директивы 2005/60EG2″ и «Директивы 2006/70/EG″ изменили структуры и расширили основы для законодательства в государствах – членах Евросоюза в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Федеральное правительство ФРГ хотело бы преобразовать эти директивы с помощью Проекта дополнительного закона о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Данный Закон вступил с силу 31 августа 2008 года. С этой целью правительство хочет осуществить новую редакцию или привести в соответствие с названными директивами: Уголовный кодекс Закон об отмывании денег Закон о кредитных учреждениях Закон о страховом надзоре Закон о таможенном управлении Закон о вложении денег Закон о надзоре за платежами финансовых служб Предписание о взимании налогов и перераспределении расходов согласно Закону о надзоре за платежами финансовых служб Предписание месячного отчета о состоянии счетов Предписание о ревизионном заключении. Таким образом должны быть достигнуты следующие цели: распространение законодательных инноваций в области борьбы с отмыванием денег на борьбу с финансированием терроризма дифференциация обязанности проявлять добросовестность или осмотрительность с ориентацией на риск введение обязанности идентификации. Европейские преимущества Европейский парламент и Совет исходят из того, что широкие потоки денег от необязательного бизнеса могут нарушить стабильность финансового сектора. Кроме того, эти потоки представляют собой угрозу для внутреннего рынка. Терроризм разрушает устои общества. Наряду с уголовно-правовыми мерами определенный успех в области борьбы с терроризмом обеспечивают предупредительные меры. Серьезный вред наносится прочности, стабильности и целостности кредитных и финансовых учреждений, а также доверию финансовой системе в целом. Так как отмывание денег и финансирование терроризма часто трансграничны, требуется соответствующая координация и сотрудничество. Меры Европейского сообщества должны быть созвучны с мерами международных комиссий (соответствие измененным в 2003 году рекомендациям Специальной комиссии по изучению финансовой деятельности (FA E). Наметилась тенденция к дальнейшей дефиниции отмывания денег на основе более широкого спектра преступлений, предшествующих отмыванию денег. В директиве имеется предположение, что более широкий спектр уголовно наказуемых деяний, предшествующих совершенному преступлению, дает возможность сообщать (заявлять) о подозрительных сделках и облегчает международное сотрудничество в данной области. В связи с этим следует также приводить в соответствие понятие «тяжкое преступление». Меры предосторожности должны однако относится не только к пользованию деньгами. которые получены в результате совершения преступления, но и к получению денег и имущественных ценностей для совершения террористических актов. В целях предупреждения следует вводить особые предписания об определении идентичности клиентов и экономных собственников и при этом давать точное определение понятия «экономный собственник». Поскольку инвесторы субъекта права осуществляют контроль за использованием имущества, то они должны рассматриваться как экономные собственники.

Обязанности проявлять добросовестность или осмотрительность указанных в директиве институтов и соответствующих лиц связаны с риском отмывания денег и финансированием терроризма. Риск зависит от характера клиента, деловых связей, вида сделки. Обязанности касаются также трестов и кампаний. В случае платежа наличными крупных сумм существует очень большой риск отмывания денег и финансирования терроризма. В связи с этим называются также лица, которые торгуют драгоценными камнями, благородными металлами или произведениями искусства, а также аукционисты. Меры контроля могут концентрироваться на физических и юридических лицах, занимающихся торговлей товарами, с которыми связан относительно высокий риск отмывания денег или финансирования терроризма. Уже существующие обязанности нотариусов и представителей других профессий юристов остаются неизмененными. Кроме того, представители различных профессий юристов подведомственны предписаниям 3-ей Европейской директивы об отмывании денег и финансировании терроризма, если они включая консультации по налоговым вопросам принимают участие в финансовых сделках фирмы (предприятия), при которых очень велика опасность того, что их услуги используются для отмывания доходов, полученных преступным путем или с целью финансирования терроризма. Предусматривается освобождение от обязанности сообщать информацию, которая получена перед, во время или после судебного процесса или в рамках оценки правового положения клиента. Юридическая консультация связана с обязанностью сохранения профессиональной тайны. В том случае, если юрисконсульт участвует в отмывании денег или финансировании терроризма, юридическая консультация дается с этой целью или адвокат знает, что клиент обращается за юридической консультацией с такой же целью. Непосредственно сравниваемые услуги должны рассматриваться подобным образом, если они оказываются представителями профессий, указанных в вышеназванной 3-ей директиве. Опасность отмывания денег и финансирования терроризма не во всех случаях одинаково велика. В связи с этим в отношении клиентов допускаются упрощенные обязанности проявлять добросовестность или осмотрительность. Однако в определенных ситуациях может существовать высокий риск. В таких случаях необходимо особенное основательное установление и проверка идентичности клиента. Это относится прежде всего к деловым связям с лицами, которые подвергаются опасности по политическим взглядам, прежде всего из стран, в которых широко распространена коррупция. В связи с этим с этим обращается внимание на особенно большой риск для сектора финансов испортить репутацию. В директивах подчеркивается, что стремления в области борьбы с коррупцией на международном уровне оправдывают даже повышенную бдительность в подобных случаях, а также абсолютное выполнение обычных обязанностей проявлять добросовестность или осмотрительность при установлении идентичности клиентов, которые подвергаются опасности в связи с политическими взглядами, или повышенные обязанности проявлять добросовестность при установлении идентичности клиентов, лиц, подвергающихся опасности по политическим взглядам, которые проживают в других государствах – членах Евросоюза ил в третьей стране.

В условиях проведения соответствующих мер безопасности может все же допускаться представление клиентов, идентичность которых уже установлена. Представители учреждений или лица, которые подведомственны 3ей Европейской директиве об отмывании денег и финансировании терроризма, не регистрируются (не включаются). Их обязанности определяются заключенными договорами. О подозрительных сделках должно поступать сообщение в Центральное бюро регистрации государства – члена Евросоюза. Такие сделки могут ликвидироваться компетентными органами власти до сообщения, если в противном случае или в результате преследования лица, извлекающего выгоду, нельзя препятствовать предполагаемому отмыванию денег или финансированию терроризма. В связи с международным характером отмывания денег и финансирования терроризма должно, по возможности, развиваться сотрудничество и координация между Центральными бюро регистрации, включая создание сети Евросоюза «FIU- E ». 3-я Европейская директива об отмывании денег и финансировании терроризма не должна вмешиваться в деятельность органов правосудия государств – членов Евросоюза. Эти государства призваны делать все возможное для защиты лиц, дающих указания (прежде всего служащих, которые сообщили о подозрении относительно отмывания денег и в связи с этим находились под угрозой). Лица, которые занимаются электронной обработкой данных и в рамках договора работают с кредитными или финансовыми учреждениями, не подлежат действию 3-ей Европейской директивы об отмывании денег и финансировании терроризма. В филиалах или дочерних предприятиях в третьих странах кредитные и финансовые учреждения применяют общий стандарт. Они должны также иметь в своем распоряжении электронные системы, чтобы иметь возможность быстро дать информацию о своих деловых связях. Это имеет особое значение при замораживании или конфискации (капитала). Государства – члены должны предусматривать эффективные и устрашающие санкции на случай, если не соблюдаются предписания, изданные на основании 3-ей Европейской директивы об отмывании денег и финансировании терроризма. Это относится в равной степени к физическим и юридическим лицам. Прежде всего юридические лица часто связаны со сложными формами отмывания денег и финансирования терроризма. При этом должны предусматриваться соответствующие санкции. Исходные ситуации Изменения состава преступления отмывания денег (§ 261 Уголовного кодекса) ограничиваются включением §§ 271 и 348 Уголовного кодекса и заменой предложения 3 и 4 § 261 абзаца 7 Уголовного кодекса ссылкой на применение § 73d Уголовного кодекса, если преступник действует профессионально или как член банды, которая затем занимается отмыванием денег. 3-я Европейская директива об отмывании денег и финансировании терроризма ссылается на европейский правовой акт, в связи с чем выдача фальшивых документов административными учреждениями подвергается наказанию, если это делается с целью совершить террористический акт. Дифференцирование предложений 3 и 4 § 261 абзац 7 Уголовного кодекса a.F. после решения федерального конституционного суда относительно антиконституционности § 43 Уголовного кодекса больше не требуется.

Как же не хватает и продавцам, и покупателям доверия к интернет-магазинам. Хорошо, опять же предположим, что все-таки покупатель дошел до выбора способа оплаты товара. А он капризный, покупатель. Ему в одном случае хочется наличными курьеру заплатить и притом кассовый чек получить, в другом случае обязательно кредиткой, и чтобы при этом ее номер никто не узнал, включая того, кто платеж должен принимать. Может быть, у него остались деньги на одном из «электронных кошельков», а его заставляют идти в сберкассу, где в некоторых отделениях с осени (очевидно, борясь с финансированием терроризма) при переводе ста рублей за игрушку записывают все паспортные данные. Это абсолютная правда, причем девушки действительно ссылаются на сентябрьский указ. Безумие какое-то. В общем, что-то надо делать со способами оплаты и массовым недоверием к отправке денег в «никуда». И с бумажным документооборотом при работе в секторе b2b тоже что-то надо делать. Это какой-то непрерывный paperfactory, отнимающий силы и деньги, когда на одного сейл-менеджера приходится один бухгалтер ввиду специфики товара, который покупают и частники, и юридические лица

1. Архитектура Древней Греции (V в.до н. э.)

2. Англия во время правления Георга V

3. Изучение Microsoft Exel (v.7.0)

4. Расчет карбюраторного V-образного четырехцилиндрового двигателя на шасси автомобиля ЗАЗ-968М

5. Экономическое развитие западноевропейских стран в эпоху феодализма (V-XV вв.)

6. Иван V
7. Исторический портрет короля Испании Карла I(V)
8. Воспоминания Авзония и Аполлинария Сидония о преподавателях высших школ Галлии IV - V вв.

9. Организация учебной деятельности в грамматических и риторических школах Галлии в IV - V вв.

10. Византия в V в. Зенон и Теодорих Великий

11. Языковая ситуация в Арморике в V-VII веках

12. Культура в V-IX веках

13. Преемственность и перспективность в работе по русскому языку между I-III (IV) (на материале внеурочной предметной деятельности) (и V-VI классами (Диплом) MS Word

14. Государственная символика России v. 1

15. Трактат Плотина "Об уме, идеях и сущем" (5, V.9) в связи с проблемой природы

16. Возможности высокочувствительных магнитометров POS при проведении геомагнитных съемок

Швабра с распылителем "Любаша".
Швабра с распылителем оснащена емкостью для воды и моющих средств, что значительно облегчает процесс мытья полов. Распыление происходит
1079 руб
Раздел: Швабры и наборы
Многоразовые развивающие карточки. Рисование.
Ваш малыш хочет рисовать, но пока не умеет этого делать? Помогите ребенку научиться рисовать при помощи уникальных многоразовых карточек!
344 руб
Раздел: Прочие
Сумка-транспортный чехол Baby care "TravelBag" для коляскок "Трость", чёрный.
Размер: 380х180х1100 мм. Цвет: черный.
634 руб
Раздел: Дождевики, чехлы для колясок

17. UNIX System V

18. Возможности пакета MultiVision v.4.5. на уроках химии

19. История Русской Церкви. Период V. Синодальный. Церковное управление

20. Искусство Византии IV-V века

21. Культура и политика в Афинах в V в. до н.э.

22. Полибий: политический портрет Филиппа V
23. Социальная структура спартанского общества VI–V вв до н.э.
24. Староруська держава в V – початку XII ст

25. Восточные славяне, авары, болгары, венгры в V–IX вв.

26. Основні форми існування етносу в історії української культури ХІV-ХVІІІ століття

27. Значение решения проблемы V постулата Евклида

28. Еволюція музичної культури Західної Європи ХІ–ХІV століть

29. Установление и использование межпредметных связей при изучении элементов III и V группы периодической системы Д.И. Менделеева

30. P-V-T соотношения: реальный газ и идеальный газ

31. Солнечная активность. Солнечно-земные связи

32. Анализ устойчивости и поддержание орбитальной структуры космической системы связи

Настольная подставка "Berlingo BR", вращающаяся.
Комбинированная черная/красная.
388 руб
Раздел: Подставки, лотки для бумаг, футляры
Магнитный театр "Репка".
Увлекательное театральное представление с любимыми героями русской народной сказки «Репка» и вашим ребенком в роли главного режиссера. 10
308 руб
Раздел: Магнитный театр
Самоклеящиеся этикетки, A4, 105x70 мм, 8 этикеток на листе, 100 листов.
Формат: А4. Размер: 105x70 мм. В комплекте: 100 листов (на 1 листе 8 этикеток).
500 руб
Раздел: Бейджи, держатели, этикетки

33. Правовые аспекты борьбы с терроризмом

34. Внешнеэкономические связи России с зарубежными странами

35. Внешнеэкономические связи Владимирской области

36. Возникновение политического терроризма в России. Убийство Александра II

37. Разграничение полномочий между Российской Федерацией и субъектами РФ

38. Борьба с международным терроризмом
39. Законодательные основы борьбы с международным терроризмом
40. Проблемы и пути их решения в области налоговой политики государства в связи со вступлением в ВТО (на примере Армении)

41. Теоретические аспекты между бюджетами всех уровней с помощью деятельности Федерального Казначейства

42. Основные лексические и грамматические различия между британским и американским вариантом английского языка

43. Билеты и ответы по обществознанию (2004-2005 уч. год)

44. Ужесточение конфронтации между СССР и США в первой половине 80-х годов

45. Торгово-экономические связи Киевской Руси (Контрольная)

46. Знаменитая личность в период между I и II мировыми войнами. Советский инженер-радиотехник Бонч-Бруевич

47. Нахождение кратчайшего маршрута между двумя городами по существующей сети дорог

48. Каналы связи: Спутниковая Связь

Блюдо для блинов с крышкой "Весенняя свежесть", 23 см.
Блюдо для блинов с крышкой прекрасно впишется в кухонный интерьер. Материал: доломит. Диаметр: 23 см.
737 руб
Раздел: Блюда
Ящик для хранения универсальный, прозрачный, 25 л.
Универсальный ящик сэкономит место и поможет поддерживать идеальный порядок в офисных и складских помещениях. Позволяет удобно и компактно
757 руб
Раздел: Более 10 литров
Столик пеленальный "Фея" (цвет: сиреневый).
Пеленальный столик Фея - отличный вариант для пеленания младенца, который не займет много места в помещении и позволит сохранить больше
2048 руб
Раздел: Пеленальные столики, доски

49. Спроектировать многофункциональную систему связи на базе цифровой системы коммутации 5ESS для абонентов Ворошиловского района г.Донецка

50. Построение verilog-модели ber-тестера для проверки каналов связи телекоммуникационных систем

51. Реконструкция волоконно-оптической линии связи

52. Wi-Fi - технология беспроводной связи

53. Оптоволоконные линии связи

54. Организация обмена информацией между микроконтроллером семейства MCS-51 фирмы Intel и персональным компьютером
55. Механизм когерентности обобщенного кольцевого гиперкуба с непосредственными связями
56. Ретроспективный cанитарно – эпидемиологический анализ по определению связи между заболеваемостью населения ОКИ и факторами внешней среды по эпидемиологически значимым объектам (с использованием статистического метода ранговой корреляции ) за 2000 –2002 г

57. Терроризм

58. Философия терроризма

59. Терроризм

60. Уголовная ответственность за терроризм

61. Формирование понятия "фермент" в курсе биологии и связь с школьным курсом химии

62. Экологические проблемы в связи с загрязнением почв

63. Межпредметные связи в обучении биологии

64. Основные лексические и грамматические различия между британским и американским вариантом английского языка

Игра настольная развивающая "Весёлая ферма".
Обучающая игра пазл-липучка состоит из 8 игровых полей, заполняя которые, ребенок изучает названия домашних животных, а также их повадки.
592 руб
Раздел: Внимание, память, логика
Тонкие смываемые фломастеры "Супер чисто", 8 штук.
Малыши очень любят рисовать! Поэтому набор фломастеров обязательно понравится юным художникам. 8 цветов позволят широко развернуться в
318 руб
Раздел: 7-12 цветов
Сумка-транспортный чехол Baby care "TravelBag" для колясок "Книжка".
Размер: 360х930х500 мм. Цвет: черный.
840 руб
Раздел: Дождевики, чехлы для колясок

65. Конфликт между ИРА и правительством Великобритании

66. Россия и её связи со странами СНГ, Америки, Азии, Европы. СНГ: на пути к экономическому союзу

67. Политический конфликт между Россией и США

68. Чечня, как рассадник международного терроризма

69. История создания сотовой связи

70. Связь темперамента и характера
71. Практический психолог и эффективность кадров. Исследование расхождений в представлениях об основных составляющих профессии между студентами и педагогическим коллективом вуза с целью оптимизации учебного процесса
72. Диаграммы Венна-Эйлера: соотношения между объемами данных понятий. Проверка правильности непосредственного умозаключения

73. Факторы эффективности внешности специалиста по связям с общественностью на телеэкране

74. Развитие средств связи

75. Моделирование систем и сетей связи на GPSS

76. Системы подвижной спутниковой связи на основе низкоорбитальных ИСЗ

77. Теории электрической связи: Расчет приемника, оптимальная фильтрация, эффективное кодирование

78. Постановка лабораторной работы по курсу волоконнооптические системы связи

79. Линии телефонной связи

80. УСИЛИТЕЛЬ РАДИОРЕЛЕЙНОЙ ЛИНИИ СВЯЗИ

Ежедневник недатированный "Русские художники. Петров-Водкин".
Ежедневник в твердом переплете - стильный аксессуар делового человека, ценящего практичные и качественные вещи. Недатированность страниц
321 руб
Раздел: Ежедневники недатированные
Полка для специй или домашней аптечки.
Удобная полка для хранения специй и лекарств легко собирается и регулируется в соответствии с размерами вашей кухни или ванны. Удобная
704 руб
Раздел: Полки напольные, стеллажи
Подставка для бумаг трехсекционная сборная, серая.
Формат: А4. Материал: пластик. Цвет: серый.
337 руб
Раздел: Подставки, лотки для бумаг, футляры

81. Волоконно-оптические линии связи (Контрольная)

82. Способ определения живучести связи (вероятности связности)

83. Радиотехническая система связи

84. Архитектура сотовых сетей связи и сети абонентского доступа

85. Мобильная связь

86. Направления развития телефонной связи
87. Электромагнитная совместимость сотовых сетей связи
88. Системы спутниковой связи

89. Оптоволоконные линии связи

90. Современная спутниковая связь, спутниковые системы

91. Реферат по статье П. Вайнгартнера «Сходство и различие между научной и религиозной верой»

92. Основные типы химической связи

93. Дипольный момент молекулы и связи

94. Химическая связь

95. Понятие электронных денег, их использование и перспективы

96. Появление денег (Доклад)

Подставка для украшений Jardin D'Ete "Сиреневые сны".
Подставка для ювелирных изделий не оставит равнодушной ни одну любительницу изысканных вещей. Сочетание оригинального дизайна и
940 руб
Раздел: Подставки для украшений
Дорожный горшок Potette Plus, сине-зеленый.
Уникальный дорожный горшок для детей от 15 месяцев, который может стать незаменимым помощником для родителей в дороге. Детский дорожный
1392 руб
Раздел: Прочие
Комплект детского постельного белья "Неон" (цвет: синий).
Постельное белье из бязи выполнено из высококачественного хлопка, что гарантирует крепкий и здоровый сон. Комплект не требует особого
1498 руб
Раздел: Детское, подростковое

97. Работа ДЖ.Кейнса "Общая теория занятости, процента и денег" и ее значение для развития экономической мысли

98. Особенности связей с общественностью на различных уровнях организационной среды

99. Финансово-кредитные связи России со странами ближнего зарубежья

100. Внешнеэкономические связи Российской Федерации на примере Северо-Западного и Дальневосточного регионов


Поиск Рефератов на сайте za4eti.ru Вы студент, и у Вас нет времени на выполнение письменных работ (рефератов, курсовых и дипломов)? Мы сможем Вам в этом помочь. Возможно, Вам подойдет что-то из ПЕРЕЧНЯ ПРЕДМЕТОВ И ДИСЦИПЛИН, ПО КОТОРЫМ ВЫПОЛНЯЮТСЯ РЕФЕРАТЫ, КУРСОВЫЕ И ДИПЛОМНЫЕ РАБОТЫ. 
Вы можете поискать нужную Вам работу в КОЛЛЕКЦИИ ГОТОВЫХ РЕФЕРАТОВ, КУРСОВЫХ И ДИПЛОМНЫХ РАБОТ, выполненных преподавателями московских ВУЗов за период более чем 10-летней работы. Эти работы Вы можете бесплатно СКАЧАТЬ.