![]() |
|
сделать стартовой | добавить в избранное |
![]() |
Работа с финансовыми функциями Excel |
Задача №1. Работа с финансовыми функциямиВ пакете EXCEL встроены специальные функции для проведения различных финансово-экономических расчетов. Осуществляется выбор функции с помощью кнопки &quo ;Вставка функции&quo ; на панели инструментов, категория - &quo ;Финансовые&quo ;. Определение будущей стоимости Будущая стоимость текущего значения вклада при постоянной процентной ставке рассчитывается с помощью функции: Б3 (норма; число периодов; выплата; нз; тип), где: норма - процентная ставка за один период; число периодов - общее число периодов выплат; выплата - это выплата, производимая в каждый период, это значение не может меняться в течение всего периода выплат, обычно выплата состоит из основного платежа и платежа по процентам, но не включает других налогов и сборов; нз - текущая стоимость вклада (настоящее значение), если аргумент нз опущен, то он полагается равным 0; тип - это число 0 или 1, обозначающее, когда производится выплата (1 - в начале периода, 0-в конце периода). Если аргумент тип опущен, то он полагается равным 0. Параметр тип нужно указывать только тогда, когда выплата не равна 0, т.е. делаются взносы по периодам. Задание 1.1. На сберегательный счет в конце каждого месяца вносятся обязательные платежи по 100 тыс. грн. Рассчитайте, какая сумма окажется на счете через восемь лет при ставке процента 9.5% годовых. Решение: Для расчета применяется формула БЗ, т.к требуется найти будущее значение выплаченной суммы. В данной задаче при ежемесячном начислении процентов общее число периодов начисления равно 8 12 (аргумент число периодов), а процент за период начисления равен 9,5%/12 (аргумент норма). По условию аргумент нз = - 100000. Это отрицательна сумма, т.к деньги были вложены. Выплаты отсутствую, поэтому аргумент выплата отсутствует. Используя функцию БЗ, получим Б3 (9,5%/12; 8 12;; - 1000000) = 14297518,58 грн. Результаты решения задачи представлены в таблице 1. Динамика роста стоимости показана в рисунке 2. Таблица 3 содержит расчетные формулы к решению задачи в пакете Microsof Excel.Таблица 1 Расчет будущей стоимости A B C D E F G 1 ЗАДАНИЕ №1 2 год ставка число периодов выплата вклад тип величина вклада 3 1 0,007917 12 -100000 0 0 1 253 653,69р. 4 2 0,007917 24 -100000 0 0 2 631 729,49р. 5 3 0,007917 36 -100000 0 0 4 146 575,97р. 6 4 0,007917 48 -100000 0 0 5 811 767,32р. 7 5 0,007917 60 -100000 0 0 7 642 224,88р. 8 6 0,007917 72 -100000 0 0 9 654 350,92р. 9 7 0,007917 84 -100000 0 0 11 866 175,62р. 10 8 0,007917 96 -100000 0 0 14 297 518,58р. Рисунок 2 Таблица 3. Расчет будущей стоимости A B C D E F G 1 ЗАДАНИЕ №1 2 год ставка число периодов выплата вклад тип величина вклада 3 1 =0,095/12 =12 A3 -100000 0 0 =БЗ (B3; C3; D3; 0; F3) 4 2 =0,095/12 =12 A4 -100000 0 0 =БЗ (B4; C4; D4; 0; F4) 5 3 =0,095/12 =12 A5 -100000 0 0 =БЗ (B5; C5; D5; 0; F5) 6 4 =0,095/12 =12 A6 -100000 0 0 =БЗ (B6; C6; D6; 0; F6) 7 5 =0,095/12 =12 A7 -100000 0 0 =БЗ (B7; C7; D7; 0; F7) 8 6 =0,095/12 =12 A8 -100000 0 0 =БЗ (B8; C8; D8; 0; F8) 9 7 =0,095/12 =12 A9 -100000 0 0 =БЗ (B9; C9; D9; 0; F9) 10 8 =0,095/12 =12 A10 -100000 0 0 =БЗ (B10; C10; D10; 0; F10) Определение текущей стоимости.
Для расчета текущей стоимости (начальное значение) вклада (займа) используется функция П3 (норма; Кпер; выплата; бс; тип), где: норма - процентная ставка за один период; Кпе - общее число периодов выплат; выплата - это выплата, производимая в каждый периода бс - будущая стоимость вклада, которую нужно достичь после последней выплаты, если аргумент бс опущен, то он полагается равным 0;. тшп - это число 0 или 1, обозначающее, когда производится выплата (1 - в начале периода, 0 - в конце периода), если аргумент пшп опущен, то он полагается равным 0. Параметр mип нужно указывать, только если выплата не равна 0, т.е. делаются взносы по периодам. Задание 1.2 Какую сумму необходимо положить на депозит под 16% годовых, чтобы получить через четыре года 25 млн. грн. при ежеквартальном начислении процентов? Решение Для расчета используем функцию ПЗ. При этом норма = 16%, Кпер =4, выплата = 2500000 грн., бс = 0. П3 (16; 4; 2500000;) = - 13 347 704,39р. грн. Результаты решения задачи представлены в таблице 4. Динамика роста стоимости показана в рисунке 5. Таблица 6 содержит расчетные формулы к решению задачи в пакете Microsof Excel.Таблица 4 Текущая стоимость A B C D E F G 31 ЗАДАНИЕ №2 32 год ставка число периодов выплата вклад тип величина вклада 33 1 16% 4 0 25000000 0 -21370104,78р. 34 2 16% 8 0 25000000 0 -18267255,13р. 35 3 16% 12 0 25000000 0 -15614926,24р. 36 4 16% 16 0 25000000 0 -13347704,39р. Рисунок 5 Таблица 6 Текущая стоимость A B C D E F G 28 ЗАДАНИЕ №2 29 год ставка число периодов выплата вклад тип величина вклада 30 1 16% =4 A30 0 25000000 0 =ПЗ (B30/4; C30; D30; E30; F30) 31 2 16% =4 A31 0 25000000 0 =ПЗ (B31/4; C31; D31; E31; F31) 32 3 16% =4 A32 0 25000000 0 =ПЗ (B32/4; C32; D32; E32; F32) 33 4 16% =4 A33 0 25000000 0 =ПЗ (B33/4; C33; D33; E33; F33) Задача № 2. Построение экономической модели вида y=f (x)Цель экономического регрессионного анализа - на основе собранных статистических данных, которые представлены в виде таблицы, найти экономическую модель и произвести на основе этой модели соответствующие экономические расчеты и прогнозы. Для построения корреляционного поля необходимо выполнить следующие действия: Открыть рабочее окно EXCEL и ввести значения данных х и у. Построить точечную диаграмму. Выполнить пункты меню Диаграмма - Добавить линию тренда. На вкладке Тип выбрать тип диаграммы, (линейная, логарифмическая, полиноминальная, степенная, экспоненциальная). Обратить внимание на то, что в различных вариантах зависимость может быть любого из перечисленных видов. Далее выбрать вкладку Параметры и поставить &quo ; ٧ &quo ; в окне Показать уравнение на диаграмме. Сделать вывод о виде принятой гипотезы. Задание. Произвести экономический анализ для заданных статистических данных. Сделать выбор. X 5,21 5,61 6,12 6,61 7,01 7,59 7,98 8,48 8,99 10,49 Y 13,4 14,12 15,34 16,52 17,02 17,78 19,06 19,96 20,78 23,98 Решение Выполняем построение точечной диаграммы и добавляем линию трейда с различными типами диаграммы: - линейная – логарифмическая - полиноминальная – степенная, экспоненциальная Вывод: проанализировав величину коэффициента достоверности аппроксимации R2 для каждого типа зависимости можно сделать вывод, что исходные экономические данные можно аппроксимировать с наибольшей точностью линейной зависимостью y = 1,9844x 3,0873 и полиномиальной зависимостью у = 0,0029x2 1,9396x 3,2537, так как R2 = 0,99966.З
адача №3. Модель Леонтьева многоотраслевой экономики (балансовый анализ)Одной из основных задач, возникающих в макроэкономике, является задача, связанная с эффективностью ведения многоотраслевого хозяйства; каким должен быть объем производства каждой из отраслей, чтобы удовлетворить все потребности в продукции этой отрасли. При этом каждая отрасль выступает, с одной стороны, как производитель некоторой продукции, а с другой - как потребитель продукции и своей, и произведенной другими отраслями. Введем следующие обозначения:-вектор валового выпуска;хy - объем продукции i-й отрасли, потребляемой j-й отраслью в процессе производства;-вектор конечного продукта; - матрица прямых затрат, коэффициенты прямых затрат вычисляются по формуле .Основная задача межотраслевого баланса - отыскание такого вектора валового выпуска , который при известной матрице прямых затрат А обеспечивает заданный вектор конечного продукта . Матричное решение данной задачи: Работа с матрицами s пакете Excel В пакете Excel существует несколько функций для работы с матрицами: ТРАНСП - транспонирование матрицы; МОПРЕД - нахождение определителя матрицы; МУМНОЖ - умножение матриц; МОБР - нахождение обратной матрицы. Все эти функции (кроме ТРАНСП) находятся в категории &quo ;Математические&quo ;, функция ТРАНСП - в категории &quo ;Ссылки и массивы&quo ;. Для работы с матрицами необходимо сделать следующее: 1 Выделить блок ячеек, в который нужно поместить результат. 2 Выбрать Вставка функции, найти нужную функцию. 3 Ввести адрес (или адреса) исходной матрицы (непосредственно или курсором). Нажать кнопку &quo ;ОК&quo ;. Для того, чтобы получить на экране все значения результата, нажать клавиши F2 и одновременно C rl Shif E er. Задание Связь между тремя отраслями представлена матрицей прямых затрат А. Спрос (конечный продукт) задан вектором Y. Найти валовой выпуск продукции отраслей Х. Описать используемые формулы, представить распечатку со значениями и формулами. Решение: 1. Вводим исходные данные в ячейки пакета Excel. Матрицу прямых затрат А вводим в ячейки (B2: D4), матрицу спроса в ячейки (G2: G4).2. Определим матрицу прямых затрат . Вначале найдем матрицу (Е-А). Где Е - единичная матрица, . .Вводим в ячейки (B6: D8) единичную матрицу. Матрицу (Е-А) посчитаем в ячейках (B13: D15) по формуле .3. Для вычисления обратной матрицы, сначала вычислим определитель. Для этого выставляем курсор в ячейку, где будет определитель (G14), вызываем Вставку функции, в категории &quo ;Математические&quo ; выбираем функцию нахождения определителя матрицы МОПРЕД, вводим адрес матрицы МОПРЕД (В13: D15) и нажимаем &quo ;ОК&quo ;. В ячейке G14 появляется значение определителя матрицы.4. Для нахождения обратной матрицы используем математическую функцию МОБР. Обратную матрицу находим функцией МОБР:.Для этого выделяем блок ячеек, где должна находится обратная матрица (B17: D19), вызываем Вставку функции, в категории &quo ;Математические&quo ; выбираем функцию нахождения обратной матрицы МОБР, вводим адрес матрицы MOBP (B13: D15), нажимаем &quo ;ОК&quo ;. Для получения на экране значения коэффициентов обратной матрицы, нажимаем клавиша F2 и C rl Shif E er одновременно.
Явный недостаток заключается в том, что один человек не может решить всех задач, сделать это оперативно и осознанно. 2. Функциональная структура. В этой организации отдельные функциональные задачи решают разные подразделения техническое, плановое, финансовое. Велик риск «заболеть» функционализмом: если одно подразделение ставит свои цели выше целей другого или даже всей организации, целостность фирмы нарушается. Вряд ли фирма будет процветать в ситуации, когда производственный цех наращивает объемы выпуска, отдел снабжения экономит на сырье, а маркетологи требуют сокращения затрат всего предприятия ради увеличения рекламного бюджета. 3. Дивизиональная структура. Работы группируются вокруг конечного результата продукта, потребителя, рынка. Если ваша фирма производит несколько продуктов, принципиально различающихся по своим свойствам, назначьте лиц, ответственных за производство и сбыт каждого конкретного товара. Это позволит отделить стратегические проблемы управления (долгосрочное пребывание на рынке, например) от текущих проблем управления, требующих немедленного решения (у какого поставщика закупить металл для производства шурупов?) Недостатки подобной системы дублирование работ и функций, увеличение аппарата управления и, как следствие, снижение эффективности этого самого управления. 4. Матричная структура
1. Финансовый контроль и планирование с помощью Excel
2. Работа с windows comander, total comander, word, excel, power point
3. Контрольная работа по финансовому менеджменту
5. Анализ контрольно-коррекционной функции управления
9. Контрольная работа по курсу экологического права
10. Контрольная работа по Английскому языку
11. Контрольная работа по Word
13. Контрольная работа по Уголовно-процессуальному праву РФ
14. ТКМ. Билеты на контрольную работу
15. Контрольная работа по основам экономической теории
16. Контрольная работа по статитстике
17. Контрольная работа по делопроизводству
21. Контрольная работа по литературе
25. Контрольная работа по теории вероятности_2
26. Валеология - контрольные работы
27. Контрольная работа по уголовному процессу
29. Контрольная работа по уголовному праву
30. Контрольная работа по психологии по теме: Моральные суждения школьников
31. Контрольная работа по метрологии
32. Контрольная работа по истории государства и права зарубежных стран
34. Контрольная работа по физкультуре 1 курс 1 юнита
35. Контрольная работа по аудиту
37. Контрольная работа по бухгалтерскому учету
45. Контрольная работа по охране труда
47. Контрольная работа по дисциплине: Безопасность жизнедеятельности
48. Контрольная работа по овощеводству
51. Контрольная работа по бухучету
52. Контрольная работа по дисциплине «Инженерная геология»
58. Контрольная работа по английскому языку №2 ИЗО ГУУ (г. Москва)
59. Контрольная работа по информатике
60. Контрольная работа №1 по компьютерной подготовке ИЗО ГУУ (г. Москва)
61. Контрольная работа по информатике
62. Контрольная работа по дисциплине «Управление персоналом»
63. Контрольная работа по экономике недвижимости
64. Контрольная работа g экономической оценке инвестиций
66. Подготовка контрольных работ по дисциплине "Гражданское право"
67. Контрольная работа ВЭГУ 2008 г.
69. Контрольные работы по основам менеджмента
73. Использование формул и функций в табличном процессоре Microsoft Office Excel
74. Мастер функций и мастер диаграмм в табличном процессоре Excel
75. Применение встроенных функций табличного редактора excel для решения прикладных статистических задач
76. Статистические функции в Excel. Электронная таблица как база данных. Организация разветвлений
78. Использование электронных таблиц MS EXCEL для решения экономических задач. Финансовый анализ в Excel
79. Работа с электронными таблицами Excel. Работа с графическим пакетом Corel Draw
80. Работа с EXCEL: приёмы оформления документа (отчёта)
82. Основы работы в Ms Word и Excel
83. Особенности работы с табличным процессором Excel
84. Работа с таблицей Excel как с базой данных
85. Сущность работы с Windows и Excel
89. Финансовый рынок, его функции
90. Финансовый рынок: сущность, виды, функции
91. Анализ медико-биологических данных с использованием Excel и СПП STADIA
92. Решение математических задач в среде Excel
93. Изучение Excel
94. Обработка табличной информации с помощью сводных таблиц средствами MicroSoft Excel
95. КОНСОЛИДАЦИЯ ДАННЫХ И ФИЛЬТРЫ В MicroSoft Excel
96. Контрольные по информатике для заочников (вопросы по Windows, Word, Excel)
97. Настройка программы Microsoft Excel
98. Вопросы на тему "Windows, Excel & Word" с тестами, иллюстрациями и пояснениями
99. Оценивание параметров и проверка гипотез о нормальном распределении (WinWord, Excel)