Библиотека Рефераты Курсовые Дипломы Поиск
Библиотека Рефераты Курсовые Дипломы Поиск
сделать стартовой добавить в избранное
Кефирный гриб на сайте www.za4et.net.ru

Экономика и Финансы Экономика и Финансы

Преступления в сфере кредитно-денежных отношений

Совок большой.
Длина 21,5 см. Расцветка в ассортименте, без возможности выбора.
21 руб
Раздел: Совки
Коврик для запекания, силиконовый "Пекарь".
Коврик "Пекарь", сделанный из силикона, поможет Вам готовить вкусную и красивую выпечку. Благодаря материалу коврика, выпечка не
202 руб
Раздел: Коврики силиконовые для выпечки
Забавная пачка "5000 дублей".
Юмор – настоящее богатство! Купюры в пачке выглядят совсем как настоящие, к тому же и банковской лентой перехвачены... Но вглядитесь
60 руб
Раздел: Прочее

смотреть на рефераты похожие на "Преступления в сфере кредитно-денежных отношений"План.I.Введение. II.Преступления в сфере финансово-кредитных отношений. 1) Мошенничество. 2) Преступления, совершаемые при проведении расчетных операций. 3) Хищения. 4) Задержки, неперечисления налоговых платежей в бюджет и внебюджетные фонды. 5) Средства, незаконно перемещенные за границу. 6) Банковская деятельность без лицензии. Отмывание денег. III.Методы борьбы с преступлениями в сфере финансово-кредитных отношений. IV.Заключение. V.Литература. I.Введение. Понятие "финансовые преступления" является в большей мере криминалистическим понятием, под которое подпадает весьма обширная группа различных видов преступлений, имеющих сходство в их криминалистических чертах (криминалистической характеристике), в частности, в особенностях предмета посягательства, в структуре способа и обстановки их совершения, в типологических особенностях личности правонарушителей. Данным понятием в основном охватываются составы преступлений, предусмотренные Уголовным кодексом РФ в ст. 159, 160, 171, 172, 173, 176, 177, 185, 186, 187,193,195,196,197,272. Предмет названных преступных посягательств сразу или в конечном счете составляют денежные средства государства либо частных фирм, предприятий и лиц в рублевой и иностранной валюте, а также какой-либо товар и имущество. Долгое время у нас не было четкого определения ценных бумаг как атрибута развития финансового рынка. Ныне действующий Гражданский кодекс РФ дал определение ценной бумаги, основанное на классических положениях общей теории права и гражданско-правовой теории. Под ценной бумагой понимается "документ, удостоверяющий с соблюдением установленной формы и обязательных реквизитов имущественные права, осуществление или передача которых возможны только при его предъявлении" (ч. 1 ст. 142 ГК РФ). В своей работы я постараюсь наиболее полно раскрыть тему преступлений в сфере финансово-кредитных отношений, а также на основе статистического материала проанализировать картину совершения преступлений и их раскрытия. II.Преступления в сфере финансово-кредитных отношений. В экономике России особое место отведено банковской системе как важнейшему институту кредитно-финансовой сферы. Банковская система предназначена для обеспечения стабильности цен и устойчивости национальной валюты, обеспечения бесперебойного и надежного функционирования платежной системы, проведения единой денежно-кредитной политики, организации и осуществления валютного регулирования и валютного контроля в стране. Она выступает в качестве главного источника кредитования сектора экономики. Поэтому решение указанных задач служит гарантией устойчивости финансовой системы страны и важнейшим условием обеспечения экономической безопасности России. Современное состояние банковской системы определяется последствиями кризиса. Если к августу 1998 г. в России действовало 1,4 тыс. коммерческих банков, то к весне 1999 г. были отозваны лицензии у 400 банков. Согласно данным ЦБ России в настоящее время 64% действующих банков относятся к категории финансово стабильных, в том числе 37,8% составляет группа банков без признаков финансовых затруднений, 26,3% - банков, имеющих определенные недостатки в деятельности.

К категории проблемных относится 36% банков от общего числа действующих кредитных организаций. Их активы составляют 15,3% от совокупных активов банковской системы. Среди проблемных банков значительна доля (25% от действующих) находится в критическом финансовом положении. Анализ структуры кредитов, выдаваемых коммерческими банками, за последний двухгодичный период показал, что более 30% банков практически не кредитовали промышленность. Промышленные предприятия кредитовали, как правило, лишь те банки, которые были связаны со структурами реального сектора изначально, возникнув на их базе (например Промстройбанк). Спад после кризиса 1998 г. ниже порогового значения реального сектора экономики выявил не только тенденцию к ускоренному сокращению производства, но и бесперспективность развития самого банковского сектора, так как банки, имеющие в составе своих активов высокую долю кредитных вложений в реальный сектор, как правило, попали в группу высокорискованных. Государством предпринят ряд мер по реструктуризации, а также поиска новых форм работы банковской системы, направленных на преодоление финансовой неустойчивости и восстановление платежеспособности, либо по ликвидации их. Создано и функционирует Агентство по реструктуризации кредитных организаций (АРКО). Только по «СБС-АГРО» оно осуществило ликвидацию 936 из 1233 имевшихся отделений банка. Значительное влияние на дестабилизацию банковской системы оказывают преступные посягательства. Темпы прироста общего числа преступлений в банковской сфере в процентах к предыдущему году по Российской Федерации составила: 1993г. - ( 25,5%), 1994 -( 49,9%), 1995 - ( 25,8%). 1996г. - (-14,7), 1997г. - (-12,3), 1998г. - ( 5%), 1999г. - ( 6%). Концентрация криминальной активности вокруг крупных денежных капиталов сказалась на географическом распределении преступности. Напряженной является криминальная ситуация в регионах с высокой степенью предпринимательской активности и приложения финансов, в том числе нелегальных. Основные очаги деятельности криминальных группировок - Центральный регион, в первую очередь Москва и Московская область, республиканские, краевые и областные центры: Казань, Санкт-Петербург, Екатеринбург, Пермь, Тюмень, Нижний Новгород, Саратов, крупные города Дальнего Востока, Северного Кавказа. Применительно к видам кредитных организаций число зарегистрированных преступлений выглядит следующим способом: Таблица 1. 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 Система Центрального 632 890 500 315 404 467 672 банка РФ Система Сберегательного 804 1096 1374 1412 2520 2198 2505 банка Система коммерческих 1020 1862 2707 2388 1793 1669 1457 банков Итого: 4578 8977 12094 10319 9051 8615 9196 Приведенные данные свидетельствуют о том, что, если ранее наибольшей криминальной активностью отличались коммерческие банки, то начиная с 1997 г. она стала в большей степени характерна для Сбербанка. При этом следует отметить и то обстоятельство, что после кризиса 98 г. часть расходов по возврату вкладов ликвидируемых банков государство взяло на себя. Вследствие этого в Сбербанке России, куда переводились вклады из проблемных банков, произошла концентрация значительного объема денежных средств (на 1 января 2000 г.

- 89,8% всех банковских вкладов), что привело к активизации криминальных посягательств. В то же время следует отметить, что, если средняя сумма ущерба от одного преступления в Центральном Банке России составила 12,6 тыс. руб., Сбербанке России - 26, 6 тыс. руб., то в коммерческих банках - 866, 6 тыс. руб. В определенной степени это свидетельствуют о проводимой профилактической работе в Банке России и Сбербанке и взаимодействии этих учреждений с аппаратами БЭП. По данным ГИЦ МВД РФ (1995 1999 гг.) наибольшей криминальной активностью в системе Центрального банка и Сбербанка отличались бухгалтерские работники, тогда как в системе коммерческих банков этот показатель достиг наибольшего уровня среди руководящих и материально ответственных лиц. Среди лиц, совершивших банковские преступления, руководящие должности на момент совершения занимали 130 человек, являлись служащими - 429, собственниками и совладельцами - 24 человека. Только 101 лицо были частными предпринимателями, при этом большая их часть совершила преступления при соучастии должностных лиц. Вызывает тревогу интернационализация банковских преступлений. Из числа лиц, совершивших банковские преступления в 1999 г., выявлено 64 иностранца и лиц и лиц без гражданства. Организованные преступные сообщества представляют особую опасность для банковской системы. В 1999 г. 443 человека совершили банковские преступления в группе, в том числе организованной, что составляет 51,7% от общего числа лиц, привлеченных к уголовной ответственности. Структурно-динамический анализ статистических данных о состоянии преступности в банковском секторе экономики показывает, что наиболее высокими темпами растет количество хищений. Особенно это, касается двух его разновидностей: мошенничества и хищений, совершаемых путем присвоения и растраты, что видно из таблицы 2. Таблица 2. 1993 1994 1995 1996 1997 1998 Совершено хищений 2067 3966 5808 5075 4481 4229 Удельный вес в % от общего объема 45,2 44,2 48,0 49,1 49,5 49,1 совершенных преступлений В т.ч. мошенничеств 1246 3174 5009 4215 2793 1999 Удельный вес в % от общего объема 27,2 35,3 41,4 40,8 30,8 23,2 совершенных преступлений Совершено иных преступлений 2511 5011 6286 5244 4570 4386 Удельный вес в % от общего объема 54,8 55,8 51,9 50,8 50,4 50,9 совершенных преступлений 1) Мошенничество. Мошенничество совершается при проведении различных банковских операций и сделок: кредитовании, вкладных операций, расчетов по кредитным картам и чекам, использовании в хозяйственной деятельности электронной и цифровой информации и др. Как показывают данные уголовной статистики за 1998 г. и первое полугодие 1999 г., число случаев невозвращения кредитных средств, по сравнению с прошедшими периодами, снизилось. Уменьшилась и задолженность по банковским ссудам, которая в 1999 г. составила примерно 95,6 трлн. руб. Объяснением этому может служить приобретение по этой части коммерческими банками определенного опыта, а также ряд усовершенствований положений гражданского законодательства, например, связанных с залогами. К этому необходимо отнести и проблемы, связанные с кризисными явлениями в стране, при которых банки в силу своих финансовых возможностей не в состоянии осуществлять широкомасштабное кредитование.

Кредитно-денежные отношения ускоряли освоение новых индустриальных методов ведения хозяйства. Неизбежность глобальных империалистических войн, подхлёстывала разработки в военной и смежных областях. Подтягивались и гражданские области хозяйствования. 20-й век принёс с собой коренные преобразования в экономике, технике, сельском хозяйстве. Если в до 40-х годов количество промышленных рабочих в капиталистических странах быстро росло за счёт сельского населения, то после, начало уменьшаться. И это при одновременном уменьшении занятости в сельском хозяйстве. Кроме этого, научно-технический прогресс отравил земли и воды не только Европы, но и Северной Америки. Вместо того, чтобы сменить экстенсивный путь развития на интенсивный, Запад пошёл на вывоз промышленного производства в страны, ранее не развивавшиеся индустриально. Началась глобализация промышленности, науки, образования, медицины. Одновременно с этим перевёртывались сами понятия. Наука, образовав базис для развития техники, индустрии, энергетики, других прикладных отраслей, становится всё более и более сакральной, тайной, со своим языком, методами, принципами

1. Особенности эволюции денежной системы и проведения денежных реформ в России

2. Кредитно-денежная система. Кредитная система РФ

3. Денежное обращение и кредитно-банковская система. Денежно-кредитная политика

4. Эволюция бумажных и кредитных денег в денежной системе постиндустриального общества

5. Понятие, виды и общая характеристика преступлений против основ конституционного строя и безопасности государства

6. Денежная система России
7. Уголовно-правовая характеристика преступлений в сфере налогообложения
8. Криминологическая характеристика преступлений, совершенных против собственности

9. Денежные системы США, Англии, ФРГ, Японии, Франции, Италии,Канады

10. Денежная система России и особенности ее функционирования в современных условиях

11. Криминалистическая характеристика преступлений, сопряженных с изнасилованием

12. Общая характеристика преступлений в сфере компьютерной информации

13. Общая характеристика преступления против жизни и здоровья.

14. История денежной системы Украины

15. Денежная система

16. Денежное обращение и денежная система

Средство дезинфицирующее "Блокатор вирусов", 1 штука.
Жизнь современного человека полна неожиданных сюрпризов, порой не самых приятных. Проживание в больших городах значительно увеличивает
596 руб
Раздел: Для поверхностей
Обложки для переплета, А4, пластик, 150 мкм, прозрачные, 100 шт..
Прозрачные обложки для переплета из прочного, износостойкого пластика. Обложки придадут документам эстетичный внешний вид и защитят от
511 руб
Раздел: Прочее
Отделитель косточек вишни "Mayer & Boch", 1,5 л, механический (арт. 25985).
Когда вам захочется приготовить вишневый пирог или варенья вишневое без косточек, вы стараетесь выделить больше времени, так как оно уйдет
477 руб
Раздел: Прочее

17. Деньги и денежная система

18. Денежная система

19. Денежные системы

20. Деньги и денежные системы. Денежный рынок

21. Понятие и характеристика преступлений в сфере компьютерной информации

22. Укрепление финансовой и денежно-кредитной ситемы в России после денежной реформы С.Ю.Витте
23. Криминалистическая характеристика преступления
24. Криминологическая характеристика преступлений, совершаемых по неосторожности, и их предупреждение

25. Общая характеристика преступлений против семьи и несовершеннолетних

26. Преступления против жизни: общая характеристика

27. Уголовно-правовая характеристика преступлений в сфере оборота оружия

28. Уголовно-правовая характеристика преступлений против общественной нравственности

29. Уголовно-правовая характеристика преступлений, связанных с незаконным оборотом наркотических средств и психотропных веществ

30. Денежная реформа 1947 года и дальнейшие изменения в денежной системе СССР

31. Денежная система

32. Денежная система и ее элементы

Аспиратор нозальный Pigeon с футляром.
Аспиратор разработан совместно с ведущими японскими специалистами отоларингологами. Позволяет без труда очистить содержимое носика ребенка
704 руб
Раздел: Аспираторы
Настольная игра «Пороховая бочка».
В игре могут принять участие 2 или 4 ребёнка. Поместите пирата на его бочку так, чтобы зажать выталкивающий механизм и по очереди
490 руб
Раздел: Игры на ловкость
Настольная игра "Скоростные колпачки".
Игра на ловкость рук и остроту глаза. Способствует развитию зрительно-моторной координации движений, концентрации внимания и зрительного
635 руб
Раздел: Игры на ловкость

33. Денежная система РФ

34. Денежная система РФ

35. Денежная система Франции

36. Денежная система, сущность и функции денег

37. Денежное обращение и денежная система

38. Денежные системы США Великобритании и России
39. Налично-денежный оборот, денежные системы
40. Состояние денежной системы России в современных условиях

41. Теория денежного обращения. Чем вызван крах золотого стандарта и почему в России невозможно существование такой денежной системы

42. Денежная система России (сущность, содержание и развитие)

43. Разработка информационно-справочной системы "Характеристика предприятия" /Prolog/

44. Социальные мотивы преступления Раскольникова в романе Достоевского "Преступление и наказание"

45. Денежные потоки и Интернет (Денежные переводы СНГ - США)

46. Денежное обращение и типы денежных систем

47. Виды облигаций и их основные характеристики

48. Деньги, денежный рынок, проблемы регулирования денежного рынка

Подарочное махровое полотенце "23 февраля. Щит".
Подарочное махровое полотенце. Цвет полотенца и цвет вышивки - в ассортименте! Оригинальная тематическая вышивка на полезном в хозяйстве
316 руб
Раздел: Средние, ширина 31-40 см
Пазл средний "Малышарики", 4 в 1.
Пазл "Малышарики" - напольный пазл для детей. Напольные пазлы способствуют развитию: внимания; мелкой моторики; сенсорных
321 руб
Раздел: Напольные пазлы
Лоток вертикальный, сборный, 6 отделений, серый.
Легкий и прочный, даже при максимальной загрузке документов. Возможность по собственному желанию регулировать ширину отделений. Для листов
383 руб
Раздел: Подставки, лотки для бумаг, футляры

49. Виды программного обеспечения, операционной система

50. Кредитно-банковская система Републики Таджикистан

51. Виды ценных бумаг и их характеристика

52. Виды хлеба. Организация хранения лука. Характеристика кондитерских изделий и кофе

53. Метод моментных наблюдений. Виды норм труда и их характеристики

54. Виды и стадии исследований системы управления
55. Виды передач и их основные характеристики
56. Грузовые перевозки: распределение между видами транспорта; грузопотоки и их характеристика; качество транспортного обслуживания грузовладельцев

57. Економічна характеристика країн Третього світу. Нові тенденції розвитку

58. Виды и характеристика соучастников преступления в уголовном праве

59. Денежно-кредитные системы

60. Банковская система. Денежнокредитная политика и ее проявление в Республике Молдова

61. Деньги, банковская система и денежно-кредитная политика /на примере США/

62. Денежно-кредитная система

63. Денежно-кредитная система в рыночной экономике

64. Экономическая роль банковской системы в общественном производстве. Денежно-кредитная политика

Игра магнитная "Одевашки. Настя".
Это магнитная история про то, как одеть куклу Настю. Она простая, но при этом очень увлекательная и не вызовет сложности у ребенка старше
343 руб
Раздел: Бумажные куклы
Подушка, с лузгой гречихи, 40x60 см.
Подушка с гречневой лузгой - самая натуральная ортопедическая подушка: она высококачественная, "дышащая", экологична. Размер
520 руб
Раздел: Размер 50х70 см, 40х60 см
Контейнер "Рукоделие", 10 л.
Контейнер выполнен из прозрачного пластика. Для удобства переноски сверху имеется ручка. Внутрь вставляется цветной вкладыш с одним
324 руб
Раздел: 5-10 литров

65. Денежно-кредитная система и рынок ссудного капитала

66. Деньги, банковская система и денежно-кредитная политика (на примере США)

67. Денежно-кредитная и банковская система. Регулирование денежного обращения

68. Анализ денежно-кредитной системы Республики Туркменистан

69. Денежно-кредитная система Германии

70. Денежно-кредитная система США
71. Денежно-кредитная система Франции
72. Монетарный режим таргетирования основных показателей денежной сферы: уровень инфляции. Современная кредитная система Мексики

73. Сущность и основные элементы денежно-кредитной системы

74. Денежно-кредитная политика Банка Англии

75. Кредитно-денежная политика в Республике Узбекистан

76. Роль центрального банка в денежнокредитной политике государства

77. Шпаргалки по Денежно-кредитному регулированию

78. Система преступления и наказания по Соборному Уложению 1649 года

79. Криминологическая характеристика и предупреждение преступлений против государственной и общественной собственности (Контрольная)

80. Практикум по криминалистической тактике и методике расследования отдельных видов преступлений

Дуст от муравьев "Чистый дом", 350 грамм.
Препарат для эффективного уничтожения всех типов муравьев в домах, на садовых участках, на террасах. Без запаха! Способ применения: дуст
347 руб
Раздел: От тараканов и прочих насекомых
Покрывало "Нордтекс. Цветочный ковер", 150х200 см.
Airsoft - это нежнейшие на ощупь покрывала с двусторонним длинным ворсом. Новая конструкция полотна содержит еще больше воздуха, который
900 руб
Раздел: Покрывала и пледы
Кастрюля из нержавеющей стали 5508-2, 2,1 л, 18 см.
Объем: 2,1 л. Диаметр: 18 см. Глубина: 10,5 см. Толщина стали: 0,3 мм. Кастрюля из высококачественной нержавеющей стали. Специальная
422 руб
Раздел: До 3 литров

81. Преступления в сфере компьютерной информации. Криминологическая характеристика личности преступника

82. Половые преступления по УК РФ 1996г. (общая характеристика и проблемы квалификации)

83. Психологические особенности следственной деятельности при расследовании отдельных видов преступлений

84. Банковское дело и инструменты кредитно-денежной политики Банка России

85. Денежно-кредитная политика центральных банков

86. Денежно-кредитная политика Банка Англии
87. Монеты и денежное обращение Древнерусского государства. Возникновение русской денежно-весовой системы.
88. Кредитно-денежная политика Узбекистана и Казахстана

89. Роль денежно-кредитной политики на современном этапе

90. Денежно-кредитная политика: понятие, цели, основные концепции

91. Криминалистическая методика расследования отдельных видов преступлений

92. Криминалистическая характеристика дорожно-транспортных преступлений

93. Характеристика методов расследования преступлений, связанных с квалифицированным вымогательством

94. Криминологическая характеристика и профилактика преступлений, относящихся к компетенции ОВД

95. Виды преступлений

96. Система преступлений

Дорожный горшок Potette Plus, сине-зеленый.
Уникальный дорожный горшок для детей от 15 месяцев, который может стать незаменимым помощником для родителей в дороге. Детский дорожный
1392 руб
Раздел: Прочие
Комплект детского постельного белья "Неон" (цвет: синий).
Постельное белье из бязи выполнено из высококачественного хлопка, что гарантирует крепкий и здоровый сон. Комплект не требует особого
1498 руб
Раздел: Детское, подростковое
Игрушечная коляска-люлька.
Кукольная коляска-люлька фирмы "Melogo Toys", выполненная по типу и подобию настоящих колясок – мечта каждой девочки. Поддон
1499 руб
Раздел: Коляски-люльки

97. Криминологическая характеристика и предупреждение преступлений против государственной и общественной собственности

98. Бандитизм, состав и виды этого преступления, отличие данного преступления от организации преступного сообщества

99. Преступление, его виды, наказание

100. Финансовый менеджмент в системе управления денежными потоками на транспортном предприятии


Поиск Рефератов на сайте za4eti.ru Вы студент, и у Вас нет времени на выполнение письменных работ (рефератов, курсовых и дипломов)? Мы сможем Вам в этом помочь. Возможно, Вам подойдет что-то из ПЕРЕЧНЯ ПРЕДМЕТОВ И ДИСЦИПЛИН, ПО КОТОРЫМ ВЫПОЛНЯЮТСЯ РЕФЕРАТЫ, КУРСОВЫЕ И ДИПЛОМНЫЕ РАБОТЫ. 
Вы можете поискать нужную Вам работу в КОЛЛЕКЦИИ ГОТОВЫХ РЕФЕРАТОВ, КУРСОВЫХ И ДИПЛОМНЫХ РАБОТ, выполненных преподавателями московских ВУЗов за период более чем 10-летней работы. Эти работы Вы можете бесплатно СКАЧАТЬ.