Библиотека Рефераты Курсовые Дипломы Поиск
Библиотека Рефераты Курсовые Дипломы Поиск
сделать стартовой добавить в избранное
Кефирный гриб на сайте www.za4et.net.ru

Экономика и Финансы Экономика и Финансы     Банковское дело и кредитование Банковское дело и кредитование

Порядок регистрации кредитных организаций

Коврик для запекания, силиконовый "Пекарь".
Коврик "Пекарь", сделанный из силикона, поможет Вам готовить вкусную и красивую выпечку. Благодаря материалу коврика, выпечка не
202 руб
Раздел: Коврики силиконовые для выпечки
Браслет светоотражающий, самофиксирующийся, желтый.
Изготовлены из влагостойкого и грязестойкого материала, сохраняющего свои свойства в любых погодных условиях. Легкость крепления позволяет
66 руб
Раздел: Прочее
Ночник-проектор "Звездное небо и планеты", фиолетовый.
Оригинальный светильник - ночник - проектор. Корпус поворачивается от руки. Источник света: 1) Лампочка (от карманных фонариков) 2) Три
330 руб
Раздел: Ночники

Контрольная работа «ПОРЯДОК РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ» Порядок регистрации и лицензирования кредитных организаций регламентирован законодательством Российской Федерации, федеральными законами &quo ;О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)&quo ;, &quo ;О банках и банковской деятельности&quo ;, Гражданским кодексом РФ, Федеральным законом &quo ;Об акционерных обществах&quo ;, а также нормативными указаниями Банка России. В настоящее время действующим законодательством и Банком России установлены жесткие требования, которые должны соблюдаться физическими и юридическими лицами при создании кредитных организаций. При регистрации кредитной организации и согласовании изменений в ее уставе и составе участников Банк России уделяет особое внимание вопросам правомерности участия юридических и физических лиц и оплаты ими уставного капитала, составу руководителей кредитных организаций и их материально-техническому оснащению.Основным документом, определяющим требования по организации деятельности кредитных организаций на территории Российской Федерации является Федеральный закон о «Банках и банковской деятельности» от 2 декабря 1990 года №395-1 (в ред. Федеральных законов от 03.02.96 №17-ФЗ, от 31.07.98 №151-ФЗ, от 05.07.99 №126-ФЗ, от 08.07.99 №136-ФЗ) – далее «Закон». В частности ст.1 вышеназванного Закона определяет следующие основные понятия: «Кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом. Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество. Банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц. Небанковская кредитная организация - кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом. Допустимые сочетания банковских операций для небанковских кредитных организаций устанавливаются Банком России. Иностранный банк - банк, признанный таковым по законодательству иностранного государства, на территории которого он зарегистрирован.» Порядок регистрации кредитных организаций регламентирован ст.№№ 12, 14, 15, 16, 17 Закона, а также Инструкцией ЦБ РФ от 23 июля 1998 г. №75-И «О порядке применения Федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирование банковской деятельности» (в ред. Указаний ЦБ РФ от 18.05.99 №558-У, от 24.06.99 №586-У, от 28.06.99 №589-У). До введения в действие Инструкции ЦБ РФ от 23 июля 1998 г. №75-И, действующими нормативными документами определяющими процедуру регистрации кредитных организаций, их филиалов и представительств являлись следующие нормативные документы Банка России и разъяснения к ним: Инструкция Банка России &quo ;О порядке регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности&quo ; № 49 от 27.0

9.96г., Письмо Банка России № 335 от 07.10.96; Телеграмма Банка России № 504 от 19.08.97; Письмо Банка России &quo ;О требованиях к банкам, ходатайствующим о получении лицензии на осуществление банковских операций&quo ; № 276 от 19.04.96; Разъяснение Банка России &quo ;О порядке согласования положений о филиалах кредитных организаций&quo ; № 15-3-1/2310 от 15.09.97; Разъяснение Банка России № 012-26-3-1/2418 от 25.09.97; Разъяснение Банка России № 012-26-3/1796 от 13.05.98; Разъяснение Банка России &quo ;О печатях кредитных организаций&quo ; № 012-26-3-2/3081 от 03.12.97; Разъяснение Банка России &quo ;О согласовании на должности руководителей и главного бухгалтера кредитных организаций иностранных граждан&quo ; № 012-26-4-3/403 от 31.12.97; Разъяснение Банка России № 05-26-3/311 от 29.01.98. Разъяснение Банка России &quo ;О печатях кредитных организаций и их филиалов&quo ; № 012-26-3/2645 от 02.07.98г., отмененные Указанием ЦБ РФ от 30.07.1998г. №302-У. Из ст.12 Закона следует, что «кредитные организации подлежат государственной регистрации в Банке России. Банк России осуществляет государственную регистрацию кредитных организаций и ведет Книгу государственной регистрации кредитных организаций. За регистрацию кредитных организаций взимается сбор в размере, определяемом Банком России, но не более 1 процента от объявленного уставного капитала кредитной организации. Указанный сбор поступает в доход федерального бюджета». Правомочия Банка России по решению вопросов, связанных с регистрацией кредитных организаций, определены Федеральным Законом «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России) от 02.12.1990г. №394-1. – далее «Закон о ЦБ РФ» В частности п.6, ст.4 одной из функций деятельности Банка России определено осуществление государственной регистрации кредитных организаций; выдача и отзыв лицензий кредитных организаций и организаций, занимающихся их аудитом. Статья №14 Закона определяет перечень документов, необходимых для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций. Таковыми документами являются: заявление с ходатайством о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций; учредительный договор, если его подписание предусмотрено федеральным законом; устав; протокол собрания учредителей о принятии устава и об утверждении кандидатур для назначения на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера; свидетельство об уплате государственной пошлины; копии свидетельств о государственной регистрации учредителей - юридических лиц, аудиторские заключения о достоверности их финансовой отчетности, а также подтверждения органами Государственной налоговой службы Российской Федерации выполнения учредителями - юридическими лицами обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации и местными бюджетами за последние три года; декларации о доходах учредителей - физических лиц, заверенные органами Государственной налоговой службы Российской Федерации, подтверждающие источники происхождения средств, вносимых в уставный капитал кредитной организации; анкеты кандидатов на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера кредитной организации, заполняемые ими и содержащие сведения: о наличии у этих лиц высшего юридического или экономического образования (с представлением копии диплома или заменяющего его документа) и опыта руководства отделом или иным подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, не менее одного года, а при отсутствии специального образования - опыта руководства таким подразделением не менее двух лет; о наличии (отсутствии) судимости.

Статья 15. Порядок государственной регистрации кредитной организации и выдачи лицензии на осуществление банковских операций При представлении документов, перечисленных в статье 14 настоящего Федерального закона, Банк России выдает учредителям кредитной организации письменное подтверждение получения от них документов, необходимых для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций. Принятие решения о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций или об отказе в этом производится в срок, не превышающий шести месяцев с даты представления всех предусмотренных настоящим Федеральным законом документов. После принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций Банк России в трехдневный срок уведомляет об этом учредителей кредитной организации с требованием произвести в месячный срок оплату 100 процентов ее объявленного уставного капитала и выдает учредителям свидетельство о государственной регистрации кредитной организации. Неоплата или неполная оплата уставного капитала в установленный срок является основанием для аннулирования решения о государственной регистрации кредитной организации. Для оплаты уставного капитала Банк России открывает зарегистрированному банку, а при необходимости - и небанковской кредитной организации корреспондентский счет в Банке России. Реквизиты корреспондентского счета указываются в уведомлении Банка России о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций. При предъявлении документов, подтверждающих оплату 100 процентов объявленного уставного капитала кредитной организации, Банк России в трехдневный срок выдает кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций. Кредитная организация обязана сообщать Банку России обо всех изменениях в персональном составе руководителей исполнительных органов и о замене главного бухгалтера в двухнедельный срок со дня принятия такого решения. Сообщение о назначении нового руководителя и (или) лавного бухгалтера должно содержать сведения, предусмотренные подпунктом 8 статьи 14 настоящего Федерального закона. Банк России в месячный срок дает согласие на указанные назначения или представляет мотивированный отказ в письменной форме на основаниях, предусмотренных статьей 16 настоящего Федерального закона. Статья 16. Основания и порядок отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций Отказ в государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций допускается только по следующим основаниям: 1) несоответствие квалификационным требованиям, предъявляемым к предлагаемым кандидатам на должности руководителей исполнительных органов и (или) главного бухгалтера. Под несоответствием квалификационным требованиям, предъявляемым к указанным лицам, понимается: отсутствие у них высшего юридического или экономического образования и опыта руководства отделом или иным подразделением кредитной организации, связанного с осуществлением банковских операций, либо опыта руководства таким подразделением не менее двух лет; наличие судимости за совершение преступлений против собственности, хозяйственных и должностных преступлений; совершение в течение года административного правонарушения в области торговли и финансов, установленного вступившим в законную силу постановлением органа, уполномоченного рассматривать дела об административных правонарушениях; наличие в течение последних двух лет фактов расторжения с указанными лицами трудового договора (контракта) по инициативе администрации по основаниям, предусмотренным пунктом 2 статьи 254 Кодекса законов о труде Российской Федерации; 2) неудовлетворительное финансовое положение учредителей кредитной организации или невыполнение ими своих обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации и местными бюджетами за последние три года; 3) несоответствие документов, поданных для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии, требованиям федеральных законов.

В последующем выдает 1 экземпляр анкет кандидатов на должности руководителей кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации с отметкой о согласовании, свидетельства о государственной регистрации кредитной организации и по 1 экземпляру ее учредительных документов председателю совета директоров или другому уполномоченному лицу кредитной организации, письменно подтверждающему получение указанных документов. В течение 3 рабочих дней после фактического назначения согласованных кандидатов на должности руководителей кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации последняя должна в письменном виде уведомить об этом территориальное учреждение ЦБ РФ, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, с указанием номера и даты соответствующего решения уполномоченного органа управления кредитной организации. К уведомлению прилагается копия указанного решения, заверенная кредитной организацией, и заявление о внесении в единый государственный реестр юридических лиц изменений сведений, не связанных с внесением изменений в учредительные документы, составленное по формам, утвержденным Правительством РФ

1. Правовое регулирование банкротства кредитных организаций в России и США"

2. Правовые основы создания, реорганизации и ликвидации кредитной организации

3. Порядок регистрации брака. Недействительность брака

4. Антикризисное управление в кредитных организациях

5. Организация оформления и учет депозитных операций физических лиц в кредитных организациях

6. Международные валютно-финансовые и кредитные организации
7. Сложности при оценке ликвидности кредитной организации
8. Отзыв у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций как элемент процедуры банкротства

9. Ликвидация кредитных организаций

10. Кредитные организации (банки) как участники налоговых правоотношений

11. Организация, оформление и учет лизинговых операций в кредитных организациях

12. Особенности отражения операций с ценными бумагами в учете кредитных организаций

13. Порядок заключения кредитного договора

14. Расчетно-кассовые операции в кредитных организациях

15. Система показателей оценки финансово-хозяйственной деятельности кредитных организаций

16. Теоретические и правовые аспекты организации и учета капитала кредитной организации

Игровой набор "My Little Pony. Мерцание". Пинки Пай.
Игровой набор "Мерцание" из серии "Май Литл Пони" от популярного бренда Hasbro представляет собой всеми любимую
2018 руб
Раздел: Игрушки
Фоторамка на 7 фотографий С31-017 "Alparaisa", бронзовый, 43x42,5 см.
Размеры рамки: 43х42,5 cм. Размеры фото: - 10х15 см (3 штуки), - 15х10 см (1 штука), - 9х9 см (3 штуки). Фоторамка-коллаж для 7-ми
586 руб
Раздел: Мультирамки
Полка на ванну.
Материал: полипропилен. Размер: 300x70x680 мм. Максимальная нагрузка: 80 кг. В ассортименте без возможности выбора.
469 руб
Раздел: Решетки, сиденья для ванны

17. Центральный банк как орган банковского регулирования, надзора и контроля за деятельностью кредитных организаций

18. Депозитные операции, их виды. Депозитная политика в кредитной организации (банке)

19. Бухгалтерский учет в кредитных организациях: учет операций с государственными краткосрочными ценными бумагами

20. Административная процедура регистрации религиозных организаций

21. Несостоятельность (банкротство) кредитных организаций

22. Международные финансово-кредитные организации
23. Международные кредитные организации
24. Банкротство кредитных организаций

25. Рефинансирование кредитных организаций

26. Анализ отчетности кредитных организаций

27. Порядок исчисления налога на прибыль организаций торговли на примере ЗАО «…»

28. Порядок предъявления исков транспортной организации при ненадлежащем исполнении обязательства по перевозке грузов

29. Кредитная система РФ и особенности ее организации

30. Содержание жесткой кредитной политики организации

31. Кредитно-инвестиционное обеспечение коммерческими банками и страховыми организациями инновационных проектов

32. Правовая организация кредитно-расчётных отношений

Шкатулка для рукоделия "Цветочная поляна" 26x16x18,5 см.
Шкатулка настольная, с выдвижным ящичком. Материал: МДФ, внешнее покрытие - текстиль, внутреннее покрытие - флок. Размер: 26x16x18,5 см.
2452 руб
Раздел: Шкатулки для рукоделия
Письменные принадлежности "Набор первоклассника", 28 предметов.
В наборе: акварель, альбом для рисования, блокнот, доска для лепки, 2 карандаша чернографитных, карандаши цветные, картон цветной формата
551 руб
Раздел: Наборы канцелярские
Банка для сыпучих продуктов "Лавандовый букет", 9,5x13 см, 500 мл.
Банка для сыпучих продуктов прекрасно впишется в кухонный интерьер. Материал: доломит. Объем: 500 мл. Размер: 9,5x13 см.
307 руб
Раздел: Керамические

33. Порядок организации и ведения бухгалтерского учета

34. Роль международных валютно-кредитных учреждений в организации международных кредитных отношений.

35. Порядок организации финансов в унитарных предприятиях, основанных на праве оперативного управления

36. Место и роль Федеральной резервной системы в организации денежной и кредитной системы США

37. Организация и порядок ведения учета трудовых затрат

38. Порядок организации по приведению бухгалтерского учета в соответствии с нормами положения Банка России №302-П
39. Порядок формирования в бухгалтерском учете показателей, характеризующих изменение собственного капитала организации
40. Организация и порядок деятельности нотариата

41. Порядок государственной регистрации юридических лиц при их создании - проблемы и решения

42. Территориальное общественное самоуправление: правовые основы, формы и порядок организации

43. Основы организации международных финансово-кредитных отношений

44. Кредитно-модульная организация учебного процесса

45. Налоговая база по налогу на имущество организаций и порядок ее определения

46. Порядок и этапы госрегистрации предпринимательской организации

47. Структурные уровни организации материи. Микро, макро, мега миры

48. Международные космические организации

Набор для приготовления роллов "Мидори".
С набором "Мидори" Вы сможете приготовить роллы различной формы в домашних условиях. В комплект входят специальные
562 руб
Раздел: Принадлежности для суши
Настольная игра "Барабашка (Geistestesblitz)".
У вас в руках оказались фотокарточки, сделанные каким-то странным фотоаппаратом: фотографируя всего пять предметов, он постоянно путает их
1071 руб
Раздел: Внимание, память, логика
Бумага туалетная "Classic (Вейро)", 24 рулона, 17 метров x 9.5 см.
В комплекте: 24 рулона. Длина рулона: 17 метров. Ширина рулона: 9,5 см. С перфорацией. В одном рулоне: 136 листов.
396 руб
Раздел: Бумага туалетная

49. Организация выполнения задачи командиром инженерно-саперного взвода по проделыванию проходов в минно-взрывных заграждениях перед переднем краем обороны противника

50. Организация боевых действий подразделений войск ПВО СВ (Методические указания к самостоятельной работе студентов под руководством преподавателя по тактико-специальной подготовке)

51. Основные принципы создания группировок войск для сражения, принятия решения командованием и организации управления

52. Финансово-кредитное управление развитием оборонного комплекса России

53. Организация и планирование защиты больных и медперсонала при различных очагах поражения чрезвычайных ситуаций

54. Организация газодымозащитной службы в гарнизонах пожарной охраны
55. Роль транспорта в организации экономического пространства России
56. Межевание земель. Порядок выполнения отвода земельных участков для строительства магазинов

57. Денежно-кредитная политика

58. Денежно-кредитная политика России

59. Кредитно-денежная политика в Республике Узбекистан

60. Денежно-кредитная политика государства

61. Роль центрального банка в денежно – кредитной политике государства

62. Налог на прибыль организаций торговли

63. Порядок производства по делам об административных правонарушениях. Постановления по делам об административных правонарушениях

64. Шпаргалки по Денежно-кредитному регулированию

Пенал для художника на кнопках, 20x10 см, бежевый.
Пенал для художника на кнопках с одним отделением. Материал: текстиль. Застежка: кнопки. Размер в свернутом виде: 20х10 см. Размер в
565 руб
Раздел: Без наполнения
Шкатулка музыкальная "Два сердца", 22x15x8 см, арт. 24808.
Состав: пластик, элементы металла, стекло. Регулярно удалять пыль сухой, мягкой тканью. Музыкальный механизм с ручным заводом. Товар не
1028 руб
Раздел: Шкатулки музыкальные
Настольная игра "Спящие королевы" (делюкс).
Проснитесь и играйте! Королева Роз, Королева Тортов и десять их ближайших подруг заснули, поддавшись сонным чарам и именно вам предстоит
961 руб
Раздел: Карточные игры

65. Недвижимые и движимые вещи. Государственная регистрация недвижимости. Продажа недвижимости.

66. Регистрация юридического лица (проекты документов)

67. Нотариальное удостоверение и государственная регистрация сделок

68. Виды коммерческих организаций

69. Правовой статус некоммерческих организаций

70. Порядок предъявления иска
71. Тайные организации декабристов
72. Сертификация пожароопасной продукции и информирование населения. Общие положения и порядок надзора

73. Порядок выборов Президента Российской Федерации

74. Порядок управления государственным имуществом

75. Режим наибольшего благоприятствования в рамках Всемирной Торговой Организации (ВТО)

76. Международные космические организации

77. Налоговая ответственность предприятий /организаций/ за нарушение налогового законодательства

78. Содержание и порядок применения единого налога на вмененный доход для субъектов малого предпринимательства

79. Налоговая отчетность организаций по ресурсным платежам

80. Порядок и правовые последствия признания субъекта хозяйствования банкротом

Доска магнитно-маркерная, 90x120 см.
Размер: 90х120 см. Для письма маркерами и крепления листов при помощи магнитов. Перед началом работы удалить защитную пленку. Возможность
2107 руб
Раздел: Доски магнитно-маркерные
Соковарка алюминиевая (6 литров).
Легкая, прочная и практичная посуда, изготовлена из пищевого алюминия, имеет высокую стойкость к коррозии, равномерно нагревается за
1494 руб
Раздел: Скороварки, пароварки, мантоварки
Настольная игра "Эрудит. Сила магнита".
"Эрудит" - игра, проверенная временем! В игру Эрудит с удовольствием и азартом играют и взрослые и дети. На протяжении многих
1076 руб
Раздел: Игры на магнитах

81. Принципы технического регулирования, порядок разработки, принятия технических регламентов

82. Порядок формирования и использования средств Фонда социального страхования РФ

83. Организация страхования в Российской Федерации

84. Понятие и задачи таможенного оформления, порядок производства

85. Трудовые споры и порядок их разрешения

86. Порядок увольнения с работы и его оформление
87. Право на забастовку организация и процедура её проведения в РФ
88. Организация заработной платы на предприятии

89. Коллективные трудовые споры и порядок их разрешения

90. Возникновение, развитие и организация аудиторских проверок и ревизий. Правовой аспект

91. Организация бюджетного контроля

92. Кредитные институты Германии

93. Организация Объединеных Наций

94. Начало деятельности молодежных организаций фашистского рейха. Гитлерюгенд

95. Организация доступа в Internet по существующим сетям кабельного телевидения

96. Построение локальной вычислительной сети подразделения организации под управлением операционной системы WindowsNT

Доска магнитно-маркерная, 60x90 см.
Доска с лакированной поверхностью позволяет размещать презентационную информацию как с помощью магнитов, так и с помощью маркеров для
1237 руб
Раздел: Доски магнитно-маркерные
Папка для рисунков и нот, на молнии "Ласпи", А2.
Главное назначение — хранение и перемещение не только рисунков, чертежей, эскизов и т.д. (до формата А2), но прочих материалов,
804 руб
Раздел: Папки для акварелей, рисования
Мотоцикл-каталка Pilsan "Mini Moto" (цвет: красный, с музыкой).
Каталка от компании Pilsan, выполненная в виде красного мотоцикла, может понравиться энергичным и активным детям в возрасте от трех лет.
2183 руб
Раздел: Каталки

97. Организация Linux - сервера для Windows клиентов

98. Новые технологии в организации PC

99. Организация обмена информацией между микроконтроллером семейства MCS-51 фирмы Intel и персональным компьютером


Поиск Рефератов на сайте za4eti.ru Вы студент, и у Вас нет времени на выполнение письменных работ (рефератов, курсовых и дипломов)? Мы сможем Вам в этом помочь. Возможно, Вам подойдет что-то из ПЕРЕЧНЯ ПРЕДМЕТОВ И ДИСЦИПЛИН, ПО КОТОРЫМ ВЫПОЛНЯЮТСЯ РЕФЕРАТЫ, КУРСОВЫЕ И ДИПЛОМНЫЕ РАБОТЫ. 
Вы можете поискать нужную Вам работу в КОЛЛЕКЦИИ ГОТОВЫХ РЕФЕРАТОВ, КУРСОВЫХ И ДИПЛОМНЫХ РАБОТ, выполненных преподавателями московских ВУЗов за период более чем 10-летней работы. Эти работы Вы можете бесплатно СКАЧАТЬ.