Библиотека Рефераты Курсовые Дипломы Поиск
Библиотека Рефераты Курсовые Дипломы Поиск
сделать стартовой добавить в избранное
Кефирный гриб на сайте www.za4et.net.ru

Экономика и Финансы Экономика и Финансы     Менеджмент (Теория управления и организации) Менеджмент (Теория управления и организации)

Управление денежными потоками

Совок №5.
Длина совка: 22 см. Цвет в ассортименте, без возможности выбора.
18 руб
Раздел: Совки
Ночник-проектор "Звездное небо и планеты", фиолетовый.
Оригинальный светильник - ночник - проектор. Корпус поворачивается от руки. Источник света: 1) Лампочка (от карманных фонариков) 2) Три
330 руб
Раздел: Ночники
Наклейки для поощрения "Смайлики 2".
Набор для поощрения на самоклеящейся бумаге. Формат 95х160 мм.
19 руб
Раздел: Наклейки для оценивания, поощрения

Содержание Задание 1 Задание 2 Задание 3 Список использованной литературы Задание 1. Оценка входящих и выходящих потоков денежных средств Денежные средства – это наиболее ликвидные активы, которые в основном включают в себя денежные средства предприятия в кассе и на расчетном счете. Термин денежный поток (поток денежных средств) предусматривает два направления движения таких средств на предприятии: приток денежных средств (то есть денежные поступления); отток денежных средств (то есть денежные выплаты). Денежный поток - сумма чистого дохода, амортизационных отчислений и прочих периодических поступлений или выплат, увеличивающих величину денежных средств предприятия. Дисконтирование денежного потока - перевод значений входящих и исходящих денежных потоков, образующихся в результате инвестиций, в текущую стоимость предприятия. Следует выделять &quo ;притоки&quo ; и &quo ;оттоки&quo ; денежных средств по основной (операционной) деятельности, инвестиционной и финансовой видам деятельности. Виды деятельности Притоки денежных средств Оттоки денежных средств 1.Основная деятельность Выручка от реализации в текущем периоде; погашение дебиторской задолженности; авансы, полученные от покупателей; поступления от продажи продукции полученной по бартеру, Платежи по счетам поставщиков и подрядчиков; выплата зарплаты; отчисления в бюджет и внебюджетные фонды; уплата процентов по кредиту; отчисления на соц. сферу. 2.Инвестиционная деятельность Продажа основных средств и нематериальных активов; дивиденды, проценты от долгосрочных финансовых вложений; возврат инвестиций. Приобретение основных средств, нематериальных активов; капитальные вложения (прямые инвестиции в строительство), долгосрочные финансовые вложения. 3.Финансовая деятельность Краткосрочные кредиты и займы; долгосрочные кредиты и займы; поступления от эмиссии акций; целевое финансирование. Возврат краткосрочных кредитов, погашение займов; возврат долгосрочных кредитов, погашение займов; выплата дивидендов; погашение векселей. Реальные финансовые операции предполагают последовательность во времени денежных поступлений и выплат, называемую потоком платежей или денежным потоком. Формулы, приведенные в предыдущих разделах, позволяют произвести суммарную оценку наращенного денежного потока, т. е. определить будущую стоимость (прямая задача). Соответственно, обратная задача предполагает суммарную оценку дисконтированного (приведенного) потока, т. е. определяется сегодняшняя стоимость будущих денег. Общая постановка задачи оценки денежных потоков формулируется следующим образом. Пусть период рассмотрения разделен на интервалов (например, месяцев или лет), денежные поступления по годам, соответственно,— Вь В2, ., B (денежный поток), R — ставка процента (доходности) в интервал (предполагаем ставку неизменной). Поток, все элементы которого приведены к одному моменту времени, называется приведенным. Тогда с позиции будущего (прямая задача) суммарная величина денежного потока оценится выражением: -i B = ∑ Bi( 1 R)(1) I Соответственно, с позиций текущего момента (обратная задача) суммарная величина денежного потока (например, оценка первоначальной инвестиции) определяется выражением: i Bс=∑ Bi( 1 R)(2) иI Частным случаем денежных потоков является аннуитет (финансовая рента), который представляет собой срочный (с определенным ограниченным сроком) или бессрочный (с теоретически неограниченным сроком или очень большим сроком) денежный поток одинаковых по величине (Bj = В для всех ie(l, )), учитывающий время поступления платежа в начале интервала (пренумерандо) или в конце каждого интервала (постнумерандо).

Рассмотрим аннуитет с ежегодными платежами В в течение лет, на которые начисляются сложные проценты по ставке R. Для i-ro платежа (в i-ом году) проценты начисляются -i раз, и наращенная величина для этого платежа определяется выражением: - i Вi=В ( 1 R)(3) соответственно, общая наращенная сумма аннуитета Ан за период рассмотрения в лет составит (с учетом преобразования) - i А = ∑ Bi = В ∑ Bi (1 R) = В ( 1 R) -1/R (4) i i Соответственно, современная величина аннуитета Ас определяется выражением: - Ас = В (1-(1 R) ) / R (5) Преобразование (6) позволяет определить необходимое число лет ( ) для достижения определенной заранее суммы аннуитета А„ при установленном денежном потоке В и ставке процента R по логарифмическому выражению: = (L )/L (l R)).(6) Данная формула важна для вычисления сроков достижения определенной величины наращенной прибыли. Для случая аннуитета при тех же исходных условиях значения Ан и Ас определяются выражениями Ан = (В((1 R) - 1))(1 R)/R,(7) Ас = В(1 - (1 R)&quo ; )(1 R)/R. На основе оценки денежных потоков осуществляется большая часть финансовых расчетов, в том числе расчеты погашения кредитов, займов, накопление сбережений, страховых платежей и пр. В прикладных финансовых расчетах используются термины, отражающие текущее состояние денежного потока, — например, сальдо накопленных реальных денег. Задание 2. Возможности ускорения движения финансовых потоков Рассмотрю основные из них. 1. Рекомендации по изысканию дополнительных денежных поступлений от основных средств предприятия: - проанализировать степень использования оборудования/имущества с тем, чтобы определить перечень имущества, не используемого в текущей хозяйственной деятельности; обсудить с инженерным персоналом какое оборудование является необходимым для поддержания текущего и ожидаемого уровня производства, возможности оптимизации использования помещений; - определить круг потенциальных покупателей/пользователей излишнего оборудования/имущества посредством изучения конкурентов или возможностей альтернативного использования рассматриваемого имущества; - выбрать наиболее подходящие каналы коммуникации для эффективного доведения до участников рынка предложения о продаже/сдаче в аренду имущества; - сдать в аренду/продать мало используемое оборудование/имущество; выполните процедуры консервации имущества, что позволит исключить это имущество из расчета налогооблагаемой базы при расчете платежей по налогу на имущество. 2. Рекомендации по взысканию задолженности с целью ускорения оборачиваемости денежных средств: - создать систему оценки клиентов, которая бы суммировала все риски, связанные с деловым партнером. Общая зависимость от такого партнера будет включать его дебиторскую задолженность, товары на складе, подготовленные к отгрузке, продукцию в производстве, предназначаемую этому клиенту. Установить формальные лимиты кредита каждому клиенту, которые будут определяться общими отношениями с этим клиентом, потребностями в денежных средствах, и оценкой финансового положения конкретного клиента; - сделать менеджеров по продажам ответственными за наблюдением и обновлением статуса клиента.

Привязать оплату их труда к реальному сбору денежных средств с клиентов, с которыми они работают. 3. Рекомендации по разграничению выплат кредиторам по степени приоритетности для уменьшения оттока денежных средств: - разделить поставщиков на категории по степени их важности для деятельности и прибыльности компании. Интенсифицировать контакты с критически важными поставщиками с тем, чтобы укрепить взаимопонимание и стремление к сотрудничеству; - предложить различные схемы платежей: убедить кредиторов, что новый подход был бы наилучшим способом для обеих сторон сохранить взаимовыгодные отношения; - отложить осуществление платежей менее важным поставщикам; - найти альтернативных поставщиков, предлагающих более выгодные условия, и использовать эту информацию для дальнейших переговоров с нынешними поставщиками. 4. Рекомендации по реорганизации инвентарных запасов: - разнести по категориям запасы по степени их важности для стабильности деятельности компании. Проанализировать оборот запасов по видам: уменьшить объемы тех видов запасов, которые не являются критическими для функционирования бизнеса; - уменьшить размеры неприкосновенных запасов (или запасов, хранящихся в качестве буфера) за счет достижения договоренности о более коротком сроке выполнения заказа на поставку такого товара, если возможно; - улучшить деятельность в области заказов на снабжение путем внедрения более эффективных контрольных процедур, таких как централизация хранения и отпуска товаров, перераспределение площадей хранения или улучшение/минимизация документооборота. Работать более плотно с поставщиками над вопросами ускоренной поставки и предоставить им стимулы в виде более привлекательных для них условий оплаты; - рассмотреть возможность распродажи залежавшихся запасов со скидками с тем, чтобы получить дополнительные денежные средства, однако следует избегать перенасыщения рынка своими товарами по бросовым ценам, так как это негативным образом скажется на последующих продажах товаров, а также сделает невозможным реализацию стратегии повышения цен. 5. Рекомендации по увеличению притока денежных средств за счет пересмотра планов капитальных вложений: - оценить, какие срочные потребности в капитальных инвестициях можно отложить на более поздний срок; - остановить инвестиционные проекты, которые стали менее эффективными в результате изменения финансовой ситуации в России. Изучить возможности возврата полностью или частично вложенных средств; - изменить график инвестиций так, чтобы уменьшить пиковую нагрузку на денежные потоки, путем пересмотра этапов вложений так, чтобы сопутствующий отток денежных средств не ухудшал бы способность компании осуществлять другие срочные платежи; - отказаться от тех капитальных расходов, которые не могут дать немедленную отдачу для компании. 6. Рекомендации по увеличению поступления денежных средств из заинтересованных финансовых источников, не связанных с взаимной торговлей: - исследовать финансовые условия краткосрочного финансирования, предлагаемого банком, и варианты их улучшения; - пересмотреть условия долга предприятия (отсрочка выплаты основной суммы, снижение процентной ставки), и изучить возможность рефинансирования кредитов в других банках.

Вы становитесь богаче, потому что ваш разум начинает чувствовать часто невидимый фантомный денежный поток. Богатый папа также говорил: "Способность управлять компанией через финансовые отчеты одно из главных отличий владельца большого бизнеса от владельца малого бизнеса". Примечание Шэрон Денежный поток для бизнеса то же самое, что кров для человеческого тела. Ничто не может так пагубно отразиться на бизнесе, чем неспособность однажды в пятницу выплатить заработную плату. Правильное управление денежным потоком начинается с первого же дня, когда вы начинаете ваш бизнес. Когда Роберт, Ким и я начинали "CASHFLOW Technologies, Inc.", мы решили, что ни одна покупка не будет осуществлена, если она не будет оправдана увеличением продажи. Мы даже» часто смеялись над тем, как в начале 1998 года разработали план по увеличению продаж только для того, чтобы позволить себе купить копировальный аппарат за 300 долларов. Наш план сработал, и к декабрю 1998 года мы уже смогли заменить этот к тому времени уже износившийся аппарат за 300 долларов новым, и уже за 3000 долларов

1. Управление денежными потоками

2. Управление денежными потоками на примере Несвижского хлебозавода

3. Антикризисное управление денежными потоками

4. Экономико-математические методы управления денежными потоками

5. Денежные потоки и управление дебиторской задолжностью

6. Оптимизация движения денежных потоков на примере ООО "Парус"
7. Модель управления конфликтными потоками в классе алгоритмов
8. Оценка влияния способов амортизации основных фондов на рационализацию денежных потоков производственной компании

9. Планирование денежных потоков

10. Управление денежными средствами предприятия

11. Денежные потоки в виде серии равных платежей (аннуитеты)

12. Вычисление основных параметров денежных потоков

13. Определение современной и будущей величины денежных потоков

14. Виды отчетов о денежных потоках

15. Аспектно-ориентированные методы в управлении информационными потоками баз данных ДП АСУТП

16. Управление финансовыми потоками

Шторка антимоскитная "Кружево" с магнитными замками.
Размеры: 100х220 см. Препятствует проникновению насекомых. Не нарушает естественную циркуляцию воздуха. Подходит для любых типов дверных
424 руб
Раздел: Сетки противомоскитные
Игра "Зообильярд".
Главное достоинство этой игры в том, что в неё могут играть все от мала до велика. Причём не просто играть, а получать удовольствие от
1019 руб
Раздел: Игры на ловкость
Детский бинокль ночного видения "Секретный агент".
Каждый ребенок знаком с героями фильмов, мультфильмов и комиксов, выполняющими секретные задания. И, безусловно, у каждого суперагента
342 руб
Раздел: Шпионские штучки

17. Логистический подход к управлению материальными потоками в сферах производства и обращения

18. Системы управления материальными потоками

19. Анализ денежных потоков на предприятии

20. Денежные потоки

21. Денежные потоки и методы их оценки. Методы оценки финансовых активов

22. Денежные потоки. Операционный леверидж
23. Анализ денежных потоков предприятия
24. Общая характеристика предприятия РУПП "БеЛАЗ" и анализ существующей системы управления материальными потоками

25. Оптимальное управление вычислениями в распределенных вычислительных системах на основе графа потоков данных

26. Логистика в системе управления товарно-материальными потоками промышленного предприятия

27. Потоки денежных средств предприятия и их отражение в бухгалтерской (финансовой) отчетности

28. Управление товарными запасами и потоками

29. Программа управления самолётом в режиме автопилота

30. Разработка основных биотехнологических процессов производства и системы управления качеством липидных косметических препаратов (на примере тоников для проблемной кожи)

31. Денежное довольствие военнослужащих, проходящих службу по контракту на должностях прапорщиков, рядового и сержантского состава

32. ПВО. Устройство ЗАК МК. Система управления антенной (СУА)

Трусики Merries Юниор, 12-22 кг, экономичная упаковка, 38 штук.
Изготовлены из чистого хлопка, гладкого как шёлк и очень мягкого на ощупь, удобны в период обучения малыша к горшку; надеваются и
1448 руб
Раздел: Обычные
Багетная рама "Sally" (цвет: серый+золото), 30x40 см.
Багетные рамы предназначены для оформления картин на холсте, на картоне, а также вышивок и фотографий. Оформленное изделие всегда
504 руб
Раздел: Размер 30x40
Ранец школьный "Nature Quest Collection", 35x31x19 см, цвет синий.
Ранец школьный, индивидуализация съемными аппликациями серии «Российская техника», 5 съемных аппликации на липучке. На ранце -
2816 руб
Раздел: Без наполнения

33. Денежная реформа и становление денежного рынка Украины (Грошова реформа та становлення грошового ринку України)

34. Денежно-кредитная политика

35. Денежно-кредитная политика России

36. Денежные реформы в постсоциалистических странах

37. Местные денежные эмиссии в России (1917-1920 гг.)

38. Проблемы финансирования расходов на управление в Российской Федерации
39. Планирование в системе государственного управления
40. Роль центрального банка в денежно – кредитной политике государства

41. Персональная ответственность в государственном управлении

42. Правовые акты управления

43. Государственное управление в хозяйственной сфере деятельности

44. Административная ответственность за нарушение порядка государственного управления и правил охраны здоровья. Органы, уполномоченные рассматривать дела об административных правонарушениях

45. Управление природными ресурсами и в области охраны окружающей среды, как вид управления в экономической сфере

46. Конкурсное производство в системе арбитражного управления

47. Формы денежных расчетов в коммерческой деятельности

48. Изменение системы государственного управления народным хозяйством в 1957г.

Канистра-бутыль с ручкой, 20 л.
Изготовлена из пищевого полиэтилена. Пригодна для хранения питьевой воды. Имеет герметичную крышку, позволяющую полностью избежать
324 руб
Раздел: Баки, канистры
Таблетки для посудомоечной машины "Clean&Fresh", 5 in1 (mega).
Таблетки для посудомоечной машины «Clean&Fresh» – чистота и свежесть Вашей посуды в каждой таблетке! Великолепно очищает посуду и содержит
708 руб
Раздел: Для посудомоечных машин
Ящик почтовый с замком, коричневый.
Ящик почтовый с замком. Материал: пластик. Длина: 385 мм. Ширина: 310 мм. Высота: 80 мм.
490 руб
Раздел: Прочее

49. Муниципальное управление зарубежных стран

50. Витте, денежная реформа

51. Муниципальное управление в Российской Федерации

52. Право хозяйственного ведения и оперативного управления

53. Служба документационного обеспечения управления

54. Денежная система РФ
55. Традиционализм и его влияние на систему государственного управления Японии
56. Становление и развитие системы управления Военно-Морским флотом в Петровский период Российской истории

57. Ялтинская конференция 1945 года и обсуждение на ней вопроса о зонах оккупации Германии и управлении большим Берлином

58. Управление системой "Интеллектуальный дом" через Интернет. Аппаратно-программные решения внутренней сети

59. Принципы работы системы управления параллельными процессами в локальных сетях компьютеров

60. Проект структурированной кабельной системы для здания газопромыслового управления в поселке Пангоды

61. Вычислительная техника в управлении на примере управления международных связей ВГУЭС

62. Использование компьютеров в управлении предприятием

63. Принцип программного управления. Микропроцессор. Алгоритм работы процессора

64. Теория системного управления

Качели подвесные "Гном".
Очень прочные универсальные качели, которые можно использовать как в домашних условиях, так и на природе. Основа выполнена из натурального
1400 руб
Раздел: Качели, кресла-качалки, шезлонги
Тёрка универсальная Nadoba "Sava", четырёхсторонняя.
Тёрка универсальная четырёхсторонняя. Универсальные терки серии Sava изготовлены из высококачественной нержавеющей стали, обладают не
469 руб
Раздел: Тёрки, мультитёрки
Перчатки одноразовые "Paclan", латексные, размер S, 100 штук.
Прочные эластичные перчатки из латекса, предназначены для полной защиты рук во время уборки, приготовления пищи. Перчатки легко
492 руб
Раздел: Перчатки

65. Разработка системы управления работой коммерческой компании

66. Информационные технологии в управлении (Контрольная)

67. Управление общежитием, учет прибывших, убывших студентов, контроль над своевременной уплатой сумм за проживание в общежитие

68. Разработка программы- тренажера "Управление электросетями"

69. Системы управления базами данных

70. Индексированные элементы управления
71. Программа защиты объектов операционной системы Windows95, работающей в многопользовательском режиме под управлением сервера Novell NetWare
72. Обзор современного программного обеспечения управления проектами

73. Исследования устойчивости и качества процессов управления линейных стационарных САУ

74. Системы управления движением судов

75. Система автоматического управления турбообводом в составе энергоблока ВВЭР-640

76. «Нечеткая логика в системах управления»

77. Достаточно общая теория управления (Расовые доктрины в России: их возможности и целесообразность следования им в исторической перспективе)

78. Управление техническими системами (лекции)

79. Cистема Автоматизированного Управления процесса стерилизации биореактора

80. Применение алгоритма RSA для шифрования потоков данных

Рюкзак для средней школы "Неон", 46x34x18 см.
Рюкзак для средней школы. 2 основных отделения, 4 дополнительных кармана. Формоустойчивая спинка. Ремни регулировки объема. Материал:
978 руб
Раздел: Без наполнения
Доска пробковая "Premium", 60x90, алюминиевая рамка.
Доска пробковая с качественным покрытием, в элегантной рамке из алюминиевого профиля. Изготовлены c использованием наполнителя Softboard,
1054 руб
Раздел: Прочее
Кресло детское мягкое "Принцесса".
Элегантное кресло для детской комнаты, выполненное с использованием вышивальной техники, которое гармонично дополнит интерьер девочки и
1462 руб
Раздел: Качели, кресла-качалки, шезлонги

81. Транспортные сети. Задача о максимальном потоке в сети

82. ТЕОРЕТИЧЕСКИЙ АНАЛИЗ РАСПРЕДЕЛЕНИЯ ФУНКЦИЙ УПРАВЛЕНИЯ В ПОДРАЗДЕЛЕНИЯХ ОМОН И ВНУТРЕННИХ ВОЙСКАХ МВД РОССИИ (низшие структурные подразделения: отделение, взвод)

83. Структура и управление МВД КР (Киргизской Республики)

84. Международное сотрудничество в области управления природоохранной деятельностью, на примере Балтийского моря (MS Works)

85. Проблемы управления экологической ситуацией на горных территориях

86. Попечительский совет – общественная форма управления образовательным учреждением
87. Современные модели управление образовательно-воспитательными учреждениями. Модели управления учреждениями (шпаргалка)
88. Формирование культа личности и режима личной власти Сталина. Утверждение административно-командной системы управления

89. Система государственного управления в современных монархиях

90. Книга М.Тэтчер "Искусство управления государством"

91. Оценка органов управления оборудования

92. Разработка системы управления асинхронным двигателем с детальной разработкой программы при различных законах управления

93. Сертификация систем управления качеством продукции /BACO/

94. Проектирование производства и систем управления мини-пекарень

95. Разработать систему управления автоматической линией гальванирования на базе японского программируемого контроллера "TOYOPUC-L"

96. Работа комбинированной автоматической системы управления

Звуковой плакат "Учимся читать - читаем по слогам".
Представляем Вашему вниманию уникальную новинку — развивающие звуковые плакаты, которые содержат стихотворения, занимательные и
643 руб
Раздел: Электронные и звуковые плакаты
Сиденье для ванны (светло-голубое).
Выдерживает нагрузку до 200 кг. Располагается практически на уровне ванны, а не вставляется внутрь, что особенно важно для удобства людей
604 руб
Раздел: Горки, приспособления для купания
Набор детской складной мебели Ника "Маленькая принцесса".
В комплект входит стол и стул с мягким сиденьем и спинкой. Подходит для кормления, игр и обучения. Поверхность столешницы ламинированная с
1358 руб
Раздел: Наборы детской мебели

97. Станки с программным управлением

98. Системы адаптивного управления роботами

99. Организация, планирование и управление автотранспортными предприятиями


Поиск Рефератов на сайте za4eti.ru Вы студент, и у Вас нет времени на выполнение письменных работ (рефератов, курсовых и дипломов)? Мы сможем Вам в этом помочь. Возможно, Вам подойдет что-то из ПЕРЕЧНЯ ПРЕДМЕТОВ И ДИСЦИПЛИН, ПО КОТОРЫМ ВЫПОЛНЯЮТСЯ РЕФЕРАТЫ, КУРСОВЫЕ И ДИПЛОМНЫЕ РАБОТЫ. 
Вы можете поискать нужную Вам работу в КОЛЛЕКЦИИ ГОТОВЫХ РЕФЕРАТОВ, КУРСОВЫХ И ДИПЛОМНЫХ РАБОТ, выполненных преподавателями московских ВУЗов за период более чем 10-летней работы. Эти работы Вы можете бесплатно СКАЧАТЬ.