Библиотека Рефераты Курсовые Дипломы Поиск
Библиотека Рефераты Курсовые Дипломы Поиск
сделать стартовой добавить в избранное
Кефирный гриб на сайте www.za4et.net.ru

Законодательство и право Законодательство и право     Право Право

Расследование преступлений связанных с получением банковского кредита

Совок большой.
Длина 21,5 см. Расцветка в ассортименте, без возможности выбора.
21 руб
Раздел: Совки
Совок №5.
Длина совка: 22 см. Цвет в ассортименте, без возможности выбора.
18 руб
Раздел: Совки
Браслет светоотражающий, самофиксирующийся, желтый.
Изготовлены из влагостойкого и грязестойкого материала, сохраняющего свои свойства в любых погодных условиях. Легкость крепления позволяет
66 руб
Раздел: Прочее

1. Уголовно-правовая характеристика преступлений, связанных с получением банковского кредита.Вступление нашей страны в период экономических реформ повлекло за собой глубокие изменения в структуре экономики. Возникла и интенсивно развивается сеть коммерческих банков. Увеличилось число экономических преступлений, которые стали более интеллектуальными и изощренными. Особое место в этом ряду занимают мошенничества в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности. По данным ГИАЦ МВД России в целом в 2005 году мошенничество заняло третье место (179 553) в общем числе зарегистрированных в стране преступлений, уступая лишь кражам (1 572 996) и грабежам (344 440)1. Совершаемые в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности мошенничества, отличаются адаптацией мошенников к обновлению и усложнению механизма функционирования предпринимательской и банковской деятельности, изобретением новых форм маскировки преступлений, умелым использованием в преступной деятельности финансовых документов, технических новаций, а также недостатков законодательной базы. Получили распространение мошенничества, совершенные с использованием средств компьютерной техники. В связи с этим правоохранительная система России столкнулась с серьезными проблемами при раскрытии и расследовании мошенничеств в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности, которые предусмотрены статьей 159 Уголовного кодекса РФ. Под способом мошенничества в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности необходимо понимать систему объединенных единым замыслом действий преступника (и связанных с ним лиц) по подготовке, совершению, сокрытию хищения чужого имущества путем обмана или злоупотребления доверием с последующим обращением этого имущества в свою пользу или в пользу третьих лиц, совершенного в указанной сфере; детерминированных объективными (состоянием правового регулирования экономических отношений в регионе, стране, эффективностью деятельности государственных институтов, кадровой политикой, системой учета и отчетности на предприятии, уровнем криминогенной зараженности коллектива банка, организации, предприятия учреждения и прочими) и субъективными (высокая интеллектуальная развитость мошенников, наличие у многих из них высшего образования, артистизма, умения входить в доверие) факторами; сопряженных с использованием компьютерной, множительной, копировальной техники, пластиковых платежных кредитных карт, кредитовых авизо и иных подобных орудий и средств Обстановка преступления в период его подготовки, совершения (а подчас и после достижения преступной цели) представляет собой совокупность пространственно-временных, социально-экономических, организационно-правовых, административно-управленческих, социально-психологических факторов, отношений между преступником и предметом посягательства и другими обстоятельствами объективной реальности, которые способствуют быстрому, всестороннему, полному и объективному расследованию преступлений. Эти обстоятельства в разной степени проявляются, влияют на преступление, создаются независимо или по воле преступников и в большинстве своем определяют внешнюю среду, факты объективной реальности.

В сфере банковского кредитования следует, прежде всего, точно выполнять требования Гражданского кодекса Российской Федерации, Закона &quo ;О банках и банковской деятельности&quo ; и др. Вместе с тем в условиях сложной криминогенной обстановки в стране, когда в сферу банковского кредитования проникают расхитители, мошенники и преступники иного рода, подрывающие нормальное функционирование ее механизмов, значительную роль в оздоровлении рассматриваемой сферы продолжает играть уголовная ответственность за наиболее опасные посягательства на ее устои. Впервые в РФ уголовная ответственность за незаконное получение кредита была введена ст. 176 УК РФ. В качестве объекта уголовно-правовой защиты выступают общественные отношения, возникающие в денежно-кредитной сфере по поводу кредитования хозяйствующих субъектов. Предоставление кредита регулируется на основе ст.ст. 819, 820 и 821 Гражданского кодекса Российской Федерации. По кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются представлять денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. Суть преступления состоит в том, что индивидуальные предприниматели, коммерческие или некоммерческие организации любой организационно-правовой формы и формы собственности получают в банке или небанковской кредитной организации кредит либо добиваются льготных условий кредитования (по сроку возврата, сумме кредита, размеру процентной ставки, получение кредита без обеспечения или при неполном обеспечении и др.) вследствие того, что они ввели кредитора в заблуждение относительно гарантий обеспеченности своевременности и полного возврата кредита, предоставив ему заведомо ложные сведения о своем хозяйственном положении либо финансовом состоянии, обрисовывая их в более выгодном для себя свете. Эти деяния признаются преступными, если ими причинен крупный ущерб. Причинение крупного ущерба - обязательное условие уголовной ответственности по указанному преступлению. Закон не дает определения понятия &quo ;крупный ущерб&quo ;, оставляя решение этого вопроса на усмотрение судьи. А.М. Яковлев, автор одного из комментариев к УК, считает, что ущерб, причиненный незаконным получением кредита, должен рассматриваться как крупный, когда незаконное получение кредита существенно ухудшило экономическое положение банка. 2 Что же следует понимать под существенным ухудшением экономического положения банка? Таковым можно считать его неудовлетворительное финансовое положение, способное повлечь банкротство банка, отзыв лицензии на право осуществления банковских операций или иные важные негативные последствия. Вопрос об отнесении ущерба к разряду крупного является весьма сложным. Еще сложнее он становится, когда речь идет о применении ч.2 ст.176 УК, т.е. о причинении крупного ущерба государству при незаконном получении государственного целевого кредита. Очевидно, в этом случае незаконное получение кредита должно существенно ухудшить финансовое положение государства. Оценить такую ситуацию правовыми средствами затруднительно.

Неизбежно возникает вопрос о том, насколько жизнеспособна ст.176 УК при такой формулировке объективной стороны деяния. Например. В результате незаконного получения кредита банку нанесен ущерб в сумме 500 тыс. руб. Является ли это для банка крупным ущербом, если его уставный капитал - 100 млн. руб.? Опыт показывает, что при наличии у подозреваемого опытного адвоката и на стадии предварительного расследования, и в суде будет трудно доказать наличие состава преступления. Представим, что к моменту выдачи упомянутого кредита при уставном капитале в 100 млн. руб. общий оборот актива баланса банка составляет 1 млрд. руб. Заемщиком незаконно получен и не возвращен кредит в сумме 500 тыс. руб. При этом финансовое положение банка не только не ухудшилось, а наоборот, улучшилось за счет прибыли от кредитования других сфер. Причинение крупного ущерба при таком соотношении сумм уставного капитала, активов баланса и прибылью, с одной стороны, и суммой невозвращенного кредита - с другой, доказать будет практически невозможно, поскольку отсутствует определение крупного ущерба. Как же доказать наличие крупного ущерба и установить причинную связь между деянием преступника и наступившим ущербом в размере суммы невозвращенного кредита? При уголовно-правовой характеристике состава, предусмотренного ч.1 ст.176 УК, субъект преступления описан излишне узко: не охвачены физические лица, которые получают кредиты, не являясь индивидуальными предпринимателями. Субъектом преступления, предусмотренного ч.1 ст.176 УК, должен быть не только индивидуальный предприниматель или представитель организации, но и любой другой гражданин, получающий кредит на экономическую деятельность. В классификацию преступлений в сфере банковской деятельности, исходя из способа совершения, включены: хищение банковского кредита полученного на подставных лиц; хищение денежных средств с использованием чужих и поддельных кредитных карточек; хищение денежных средств с использованием расчетных чеков; хищение денежных средств с использованием компьютерной техники, функционирующей в банке, присвоение денежных средств, полученных в банке в качестве кредита. Преступления можно классифицировать, взяв за основу следующие банковские операции: 1) принятие депозитов (проведение пассивных кредитных операций); 2) проведение платежно-расчетных операций; 3) выдача ссуды (совершение активных кредитных операций). Традиционными способами хищений денежных средств, связанных с проведением активных кредитных операций, суть которых сводится к не возврату денежных средств, полученных в результате кредитования являются: 1) обман кредиторов путем предоставления недостоверных сведений о кредитоспособности (подлог действительных либо составление фиктивных балансовых ведомостей, расчетно-кассовых документов и других документов первичного учета); 2) создание хозяйствующих субъектов в целях хищения денежных средств, которые прекращают свое существование после получения ссуды либо перечисления средств, предоставленных в результате кредитования другим хозяйствующим субъектам (лжепредпринимательство); 3) умышленное банкротство субъектов предпринимательства после получения кредитов.

В интересах среднего и малого предпринимательства был учрежден специальный фонд в размере 1,75Pмлрд долл. для оказания непосредственной поддержки немонополистическому сектору в ускорении технологического и структурного обновления, повышении качества продукции, налаживании межотраслевой кооперации. Одновременно были отменены бюрократические ограничения на учет коммерческих бумаг средних и мелких предприятий, упрощены условия получения банковских кредитов вплоть до признания юридически оформленного залога на собственность, принадлежащую другим, доверенным лицам. Администрация Ким Ен Сама рассматривала научно-технический прогресс как неотъемлемую составную часть «новой экономики», что побудило ее учредить ряд новых правительственных структур, призванных стимулировать внедрение современной технологии для содействия повышению производительности труда и качества экспортной продукции. Иностранным инвесторам, действующим в русле научно-технического прогресса, были предоставлены новые льготы в налогообложении, расширены их права на приобретение земельной собственности, что было исключительным явлением в экономической истории страны

1. Некоторые особенности расследования преступлений связанных с дорожно-транспортными происшествиями

2. Особенности расследования преступлений, связанных со взрывом

3. Расследование преступлений связанных с организованной преступностью

4. Особенности расследования преступлений связанных с причинением вреда здоровью

5. Расследование преступлений связанных с банкротством

6. Расследование преступлений, связанных с незаконным оборотом наркотических средств и психотропных веществ
7. Виды банковского кредита (Контрольная)
8. Кредит и порядок их учета. Аудит банковских кредитов

9. Особенности объективной стороны состава преступлений, связанных с легализацией (отмыванием) преступных доходов

10. Сравнительная оценка эффективности использования финансового лизинга и банковского кредита при приобретении основных фондов

11. Банковские кредиты

12. Учет и анализ банковских кредитов

13. Условия предоставления международного банковского кредита

14. Ликвидность банковских кредитов

15. Анализ кредитоспособности заемщика при предоставлении банковского кредита

16. Законодательство по регулированию преступлений, связанных с оборотом наркотических средств

Чистящее средство для кухни "Шуманит", 400 мл.
Эффективный препарат для удаления стойких и подгоревших жиров с плит, кастрюль, сковород, раковин, кафеля и др. поверхностей. Объем: 400 мл.
414 руб
Раздел: Для плит, духовок
Супер концентрированный гель для стирки цветного белья Lion Essence, 1000 мл.
Суперконцентрированный гель для стирки цветного белья обладает активной, специально разработанной формулой защиты цвета, благодаря
315 руб
Раздел: Гели, концентраты
Кубики "Сложи узор".
Игра состоит из 16 пластиковых кубиков, грани которых окрашены в четыре цвета (красный, желтый, синий, белый) определенным
466 руб
Раздел: Кубики (10 и более штук)

17. Криминологическая характеристика и профилактика преступлений, связанных с наркотизмом

18. Преступления, связанные с незаконным оборотом наркотиков

19. Преступления, связанные с причинением вреда здоровью

20. Уголовно-правовая характеристика и проблемы квалификации преступлений, связанных с уклонением от уплаты налогов и сборов физических и юридических лиц

21. Соотношение предмета преступления с орудиями и средствами совершения преступления

22. Общие положения методики расследования преступлений
23. Использование следов рук в расследовании и раскрытии преступлений
24. Практикум по криминалистической тактике и методике расследования отдельных видов преступлений

25. Методика расследования компьютерных преступлений

26. Психологические особенности следственной деятельности при расследовании отдельных видов преступлений

27. Запаховые следы в расследовании преступлений

28. Формы и тактика использования специальных познаний при расследовании преступлений

29. Версии и планирование расследования преступлений

30. Криминалистическая фотография в раскрытии и расследовании преступлений

31. Общие положения методики расследования преступлений

32. Психологические особенности расследования преступлений

Манеж детский игровой "Динозаврики" (120х100х74 см).
Размер: 120х100х74 см.
679 руб
Раздел: Манежи
Кроватка-качалка для куклы.
Красивая и удобная кровать-качалка станет прекрасной колыбелькой для куклы. Кровать-качалка прекрасно дополнит интерьер кукольной комнаты
386 руб
Раздел: Спальни, кроватки
Простыня трикотажная на резинке, 90х200х25 см, цвет шоколад.
Трикотажные простыни и наволочки – это идеальный вариант постельных принадлежностей, создающий атмосферу уюта и гармонии в спальне,
678 руб
Раздел: Простыни, пододеяльники

33. Криминалистическая тактика и методика расследования отдельных преступлений

34. Расследование тяжких преступлений против личности

35. Использование следов обуви в расследовании и раскритии преступлений.

36. Элементы метода бухгалтерского учета при выявлении и расследовании экономических преступлений

37. Использование цифровых технологий при исследовании следов ладони в расследовании преступлений

38. Криминалистическое обеспечение раскрытия и расследования преступлений
39. Методика расследования преступлений, совершенных несовершеннолетними
40. Организация работы следователя по расследованию преступлений

41. Особенности расследования групповых и организованных преступлений

42. Порядок возбуждения и расследования уголовных дел, связанных с уклонением от уплаты таможенных сборов и платежей

43. Психологические и физиологические аспекты наркотической зависимости и учет личности наркомана при расследовании преступлений

44. Психология преступника и расследования преступлений

45. Расследование имущественных преступлений

46. Расследование преступлений в сфере незаконного оборота наркотиков

47. Расследование преступлений о незаконном обороте наркотиков в Украине

48. Расследование преступлений, совершённых организованными молодёжными группировками

Сумка для обуви "Феи и невиданный зверь".
Пошита из водонепроницаемого износостойкого полиэстра. Подходит для частой стирки, не выцветает. Размер: 31х44 см.
309 руб
Раздел: Сумки для обуви
Цветные акварельные карандаши "Lyra Osiris Aquarell", 24 цвета.
Цветные акварельные карандаши, треугольные с кистью, диаметр грифеля 3,3 мм.
753 руб
Раздел: 13-24 цвета
Подушка детская Dream Time.
Приятная на ощупь подушка сделан из материала, который отличается надежностью, прочностью и легкостью ухода. В качестве наполнителя
698 руб
Раздел: Подушки для детей

49. Современные проблемы расследования преступлений

50. Тактические особенности проведения следственных действий при расследовании преступлений, совершенных несовершеннолетними

51. Некоторые вопросы обеспечения прав обвиняемого на предварительном расследовании

52. Видеозапись как средство фиксации хода расследования

53. Криминалистические особенности расследования взяточничества

54. Расследование убийств
55. Криминалистическая характеристика и первоначальный этап расследования грабежей и разбойных нападений
56. Планирование расследования многоэпизодных уголовных дел

57. Субъект преступления ("подновлённая" версия реферата 6762)

58. Процессуальные гарантии прав обвиняемого на стадии досудебного расследования

59. Бухгалтерская экспертиза при расследовании и судебном разбирательстве уголовных дел

60. Расследование и учёт несчастных случаев на производстве

61. Анализ методики и тактики расследования конкретного уголовного дела

62. Методика расследования дорожно-транспортных происшествий

63. Особенности расследования ДТП

64. Расследование поджогов, взрывов и других катастроф

Багетная рама "Mia" (серебро), 30х40 см.
Багетные рамы предназначены для оформления картин, вышивок и фотографий. Оформленное изделие всегда становится более выразительным и
450 руб
Раздел: Размер 30x40
Ящик для игрушек "Кристалл".
Универсальные ящики «Кристалл «M» помогут рационально использовать пространство, сэкономят место в доме и помогут поддерживать идеальный
535 руб
Раздел: Более 10 литров
Балерины. 5 часов активной игры. Более 400 наклеек!. Пратт Леони
Все девчонки очень любят наряжаться! А еще они с удовольствием поют и танцуют. Им нравится путешествовать, узнавать что-то новое и вообще
334 руб
Раздел: Альбомы, коллекции наклеек

65. Журналистское расследование: поиски жанра

66. Порядок расследования несчастных случаев на производстве

67. Типичные следственные ситуации и следственные версии начального этапа расследования мошенничеств

68. Понятия и принципы планирования расследования

69. Принципы планирования расследования

70. Правовое регулирование расследований и учёта несчастных случаев на производстве по законодательству РФ
71. Прекращение уголовного дела на стадии предварительного расследования
72. Следственные версии и планирование расследования

73. Участие защитника на стадии предварительного расследования

74. Инфраструктура кредито-банковской системы

75. Окончание предварительного расследования с составлением обвинительного заключения

76. Криминалистическая характеристика и особенности расследования легализации денежных средств или иного имущества

77. Незаконное получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну

78. Расследование и учет нарушений при обращении с радиационными источниками и радиоактивными веществами в России

79. Расследование и учет несчастных случаев на производстве

80. Расследование профессиональных заболеваний

Глобус "Двойная карта" рельефный, с подсветкой, на подставке из пластика.
Диаметр: 250 мм. Масштаб: 1:50000000. Материал подставки: пластик. Цвет подставки: прозрачный. Мощность: 220 V, переключатель на шнуре;
1072 руб
Раздел: Глобусы
Фломастеры "631", 50 цветов.
Яркие фломастеры с коническим наконечником диаметром 5 мм, можно использовать для рисования тонких линий 0,75 мм или более толстых до 3
658 руб
Раздел: Более 24 цветов
Карандаши цветные "Colorino", двухсторонние, 48 цветов.
Карандаши для рисования. В наборе: 24 разноцветных, двусторонних карандашей (48 цветов). Мягкие, но при этом очень прочные карандаши,
455 руб
Раздел: Более 24 цветов

81. Производство служебного расследования по установлению причин транспортных происшествий

82. Несчастные случаи на производстве, подлежащие Расследованию и учету: понятие, классификация. Изменения в законодательстве

83. Журналистское расследование

84. Разоблачение инсценировок при расследовании грабежей и разбойных нападений.

85. Банковская гарантия как форма обеспечения кредита

86. Порядок расследования несчастных случаев на производстве
87. Расследование и учет несчастных случаев
88. Расследование и учет хронических профессиональных заболеваний и отравлений

89. Административное расследование при производстве по делам об административных правонарушениях

90. Вопросы расследования убийств, замаскированных инсценировкой

91. Дознание как форма предварительного расследования.

92. Использование результатов изучения психологических особенностей обвиняемого для решения уголовно-правовых и уголовно-процессуальных задач расследования

93. Методика расследования

94. Методика расследования грабежей

95. Методика расследования контрабанды наркотиков

96. Методика расследования принуждения к совершению сделки или к отказу от ее совершения

Карандаши цветные "Jumbo. MAXI", 12 цветов.
Высококачественные карандаши. Яркая упаковка с изображениями лошадей обязательно понравится детям. Легко затачивается. Очень мягкий
374 руб
Раздел: 7-12 цветов
Фломастеры "Birello", двухсторонние, 24 цвета.
Набор фломастеров с двойным наконечником. Толщина пишущего узла: 2,5 мм / 5 мм. Стержень: тонкий / широкий. Корпус: пластик. Количество цветов: 24.
551 руб
Раздел: 13-24 цвета
Набор ковриков "Kamalak Tekstil" для ванной, 50х50 см и 50x80 см (коричневый).
Ковры-паласы выполнены из полипропилена. Ковры обладают хорошими показателями теплостойкости и шумоизоляции. Являются гипоаллергенными. За
607 руб
Раздел: Коврики

97. Методика расследования хищения нефтепродуктов

98. Методы расследования убийств

99. Назначение и производство судебной экспертизы на стадии предварительного расследования


Поиск Рефератов на сайте za4eti.ru Вы студент, и у Вас нет времени на выполнение письменных работ (рефератов, курсовых и дипломов)? Мы сможем Вам в этом помочь. Возможно, Вам подойдет что-то из ПЕРЕЧНЯ ПРЕДМЕТОВ И ДИСЦИПЛИН, ПО КОТОРЫМ ВЫПОЛНЯЮТСЯ РЕФЕРАТЫ, КУРСОВЫЕ И ДИПЛОМНЫЕ РАБОТЫ. 
Вы можете поискать нужную Вам работу в КОЛЛЕКЦИИ ГОТОВЫХ РЕФЕРАТОВ, КУРСОВЫХ И ДИПЛОМНЫХ РАБОТ, выполненных преподавателями московских ВУЗов за период более чем 10-летней работы. Эти работы Вы можете бесплатно СКАЧАТЬ.