|
|
|
сделать стартовой | добавить в избранное |
 |
|
Российская система противодействия отмыванию капиталов и финансирования международного терроризма |
Забавная пачка денег "100 долларов". 
Фонарь садовый «Тюльпан». Введение В настоящее время можно выделить факторы, породившие экономический кризис в России, коррупцию, криминализацию экономики, и вывоз капитала. Эти явления напрямую взаимосвязаны друг с другом. К сожалению, Россия за счёт переориентации некоторой части экономики на обеспечение интересов криминальных структур и вывоз капитала утрачивает инвестиционные ресурсы для развития экономики и испытывает трудности с обслуживанием внешнего и внутреннего долга. Возможности стабилизации экономики, устойчивость валютного курса, восстановление финансового рынка, обеспечение населения продовольствием оказываются в зависимости от привлечения кредитных ресурсов международных финансовых организаций и иностранных государств. Это представляет серьезную угрозу экономической безопасности России. Рост доходов преступных организаций, проникновение в органы государственной власти и управления, развитие новых видов преступной деятельности создают угрозы безопасности России в других важнейших сферах: внутри- и внешнеполитической, военной, экологической. Термин «отмывание капитала» подразумевает внедрение капитала в финансовую систему, добытого преступным путем, таким образом, чтобы он мог быть признан легитимным. Основной целью деятельности преступных организаций, как и легальных экономических субъектов, является извлечение прибыли. Это отмечается большинством исследователей. Следовательно, для достижения реальных результатов в борьбе с организованной преступностью необходим подрыв финансовой основы ее воспроизводства, то есть изъятие доходов от преступной деятельности. Исследования на тему отмывания капиталов и финансирования международного терроризма сейчас представляют особую актуальность: в условиях улучшения макроэкономической ситуации, появления устойчивых признаков макроэкономического роста, политической стабильности и усиления в связи с этим процессов вовлечения российской экономики и финансовой системы в мировую неизбежно возникает потребность в совершенствовании инструментов борьбы с легализацией капиталов применительно к новым экономическим реалиям. Актуальность данного исследования обусловлена и тем, что в настоящее время мировое сообщество столкнулось с проявлениями международного терроризма во всех его формах. Принятие мер по противодействию финансированию терроризма стало одним из приоритетных направлений международной уголовной политики. Отмывание денег представляет собой достаточно сложный и продолжительный процесс, включающий множество разнообразных операций. Для удобства изучения и описания этого процесса выработано несколько моделей, хотя следует сказать, что на практике они не всегда четко прослеживаются. Наиболее распространенной является трехфазовая модель, принятая в частности ФАТФ. В первой фазе (Placeme ) происходит введение &quo ;грязных&quo ;, обычно наличных денег, в легальный хозяйственный оборот. Во второй фазе (Layeri g) в результате множества операций деньги отделяются от источника их происхождения, теряют следы. В третьей фазе (I egra io ) деньги обретают новый - &quo ;легальный&quo ; источник происхождения. Легализация преступных доходов, позволяя преступным организациям проникать в легальную экономику, в то же время является, по выражению немецких ученых, &quo ;ахиллесовой пятой&quo ; их финансовой деятельности.
В процессе легализации денежные средства выходят из тени, оставляя за собой &quo ;бумажный след&quo ; от совершаемых финансовых операций. В большинстве развитых стран мира в 90-е годы было принято специальное законодательство, направленное на борьбу с легализацией преступных доходов и их проникновением в легальную экономику. Представляется, что сегодня в России борьба с легализацией преступных доходов, включающая их выявление, изъятие и конфискацию, является одним из важнейших стратегических направлений обеспечения экономической безопасности страны. Так или иначе, она будет способствовать решению следующих задач: · недопущение криминальных инвестиций в экономику; · расшатывание финансовой деятельности преступных организаций; · пополнение доходной части бюджета; Задача борьбы с &quo ;отмыванием&quo ; денег в России представляется достаточно сложной в силу имеющейся специфики, обусловленной рядом факторов.К моменту начала рыночных реформ в России, имелись значительные теневые капиталы. В условиях отсутствия контроля за происхождением денежных средств эти капиталы были инвестированы в создаваемые коммерческие структуры и приватизируемые государственные предприятия. В итоге большое количество экономических субъектов оказалось «под крышей» криминальных структур. Цель дипломной работы – рассмотреть методы борьбы с отмыванием капиталов и финансированием международного терроризма. Для реализации поставленной цели необходимо осуществить следующие конкретные задачи: - описать теоретические и организационно-правовые основы борьбы с отмыванием капиталов и финансированием международного терроризма; - проанализировать организации работы по противодействию легализации доходов, полученных преступным путём, в российской банковской системе; - рассмотреть перспективы совершенствования российской системы противодействия отмыванию капиталов и финансирования международного терроризма Практическое значение диплома заключается в том, что дипломные материалы могут использоваться: - при проведении научных исследований, связанных с организацией уголовно-правовой борьбы с легализацией преступных доходов; - в правотворческой деятельности при совершенствовании уголовно- правовых норм об ответственности за легализацию (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем; - в работе органов внутренних дел по осуществлению уголовно- правовой борьбы с легализацией преступных доходов; - в учебном процессе высших юридических учебных заведений 1. Теоретические и организационно-правовые основы борьбы с отмыванием капиталов и финансированием международного терроризма 1.1 Сущность, основные формы отмывания капиталов и финансирования международного терроризма Под легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, в Российском законодательстве понимается совершение действий, направленных на придание правомерного вида владению, пользованию и распоряжению денежными средствами и иным имуществом, полученным от таких видов преступлений, как незаконная торговля наркотиками, рэкет, проституция, финансовые мошенничества и другие.
По Российскому законодательству не считаются преступлениями, порождающими легализацию (отмывание) преступных доходов: - невозвращение из-за границы средств в иностранной валюте; - уклонение от уплаты таможенных платежей; - уклонение от уплаты налогов и (или) сборов с физического лица; - уклонение от уплаты налогов и (или) сборов с организации. По данным, опубликованным Департаментом экономической безопасности МВД РФ, деятельность преступников, связанная с легализацией незаконных доходов, в 2007 году нанесла ущерб на сумму 413,394 млн рублей. Но в ходе расследований уголовных дел было изъято ценностей на 1,343 млрд рублей. К ответственности привлечено более 850 человек». В качестве одного из каналов «отмывания» используются банковские продукты и услуги. Противодействие отмыванию денег – это не только финансовая и банковская проблема. Она в полной мере правовая, криминологическая, криминалистическая. Отмывание «грязных» денег всегда производно, это вторичное преступление, а стартовым является процесс, в результате которого эти деньги получены. Легализация «грязных» денег негативно отражается не только на стабильности финансовых рынков. Куда большую опасность для общества представляют «грязные» деньги, которые задействованы в организованной преступности: наркобизнесе, торговле людьми, международном терроризме. События последних лет в Чечне, захват заложников в Москве, на мюзикле «Норд-ост», трагедия 11 сентября 2001 года в Нью-Йорке, деятельность баскской сепаратистской организации ЭТА в Испании, неугасающий конфликт на Ближнем Востоке, террористические акты в Кашмире и в Индонезии – вот далеко не полный список преступлений, оплаченных именно этими деньгами. В таком аспекте борьба с легализацией незаконных доходов приобретает глобальный характер. Известны различные методы размещения, которые в зависимости от используемых при этом финансовых институтов можно объединить в следующие категории: а) размещение в традиционных финансовых учреждениях; б) размещение в нетрадиционных финансовых учреждениях; в) размещение через учреждения нефинансового сектора; г) размещение за пределами страны. Рассмотрим данные группы методов более подробно. А. Размещение через традиционные финансовые учреждения. Традиционные финансовые учреждения занимаются обычным финансовым бизнесом на основе лицензии или разрешения. К ним относятся банковские и специализированные небанковские финансово-кредитные институты (коммерческие банки, сберегательные банки и ассоциации, кредитные союзы, банки взаимных фондов, пенсионные фонды, страховые компании, финансовые компании, инвестиционные фонды), которые подчиняются и управляются государственными регулирующими инстанциями. Методы, с помощью которых преступники используют традиционные финансовые организации, включают: - смерфинг - превращение наличных денег в финансовые инструменты; - обмен мелких банкнот на купюры более крупного достоинства; - обменные сделки - организованный обмен денег на купюры иного достоинства или другую валюту; - структурирование операций с наличными деньгами; - установление контроля над финансовыми учреждениями; - незаконное использование исключений из закона; - использование корреспондентских отношений между банками; - создание ложного бумажного следа; - слияние законных и незаконных фондов; - перевод преступно полученных денег за рубеж; - использование &quo ;коллективных&quo ; счетов; - использование транзитных счетов; - механизм гарантии ссуды; Рассмотрим некоторые из методов размещения более подробно.
В настоящее время ломбардное окно ЦБ очень узкое. У меня, у моих коллег присут ствуют очень серьезные опасения, что текущая модель может привести к тому, что российские банки окончательно потеряют свои позиции. В итоге ресурсов нет, мы неконкурентоспособны ни по ставкам, ни по срокам и вынуждены уходить из таких секторов, как, например, работа с крупнейшей корпоративной клиентурой. Далее, если говорить об изменениях в банковском законодательстве, прежде всего здесь необходимо дальнейшее развитие нашей правовой системы в целях снижения системных кредитных рисков. У нас отсутствует механизм государственной регистрации залогов движимого имущества, необходимо внедрение земельной ипотеки, чтобы иметь возможность корректно оформлять залог земли. Кроме того, необходимо серьезное сокращение нормативных сроков рассмотрения и вынесения судебных решений по истребованию залога. В области же банковского надзора я считаю, что банковской системе необходимо форсированно двигаться в сторону перехода учета и регулирования на основах международных стандартов финансовой отчетности. – Сейчас развернута настоящая кампания по противодействию отмыванию
1. Законодательные основы борьбы с международным терроризмом
2. Трансферты в Российской системе бюджетного федерализма
3. Религия, тоталитаризм и атеизм в эпоху международного терроризма
4. Российская система предупреждений и действий в чрезвычайных ситуациях
5. Денежно-кредитная система, рынок ссудных капиталов и ценных бумаг
10. Современный международный терроризм
11. Анализ в системе управления заемным капиталом
12. Отмывание денег и финансирование терроризма
14. Проблемы финансирования расходов на управление в Российской Федерации
15. Доходы бюджетной системы Российской Федерации
16. Становление системы социальной защиты государственных служащих в Российской Федерации
Чехол-органайзер для спинки авто "Happy Baby". 
Детская горка, цвет: красный/желтый, скат 140 см. 
Магнитная игра для путешествий "Волшебный лес". 17. Задачи, система и функции органов юстиции Российской Федерации
18. Понятие, назначение и правовая основа паспортной системы Российской Федерации
19. Общепризнанные принципы и нормы международного права как составная часть правовой системы России
20. Реализация сетевых компьютерных технологий в системе международного маркетинга /Интернет-Маркетинг/
25. Организация маркетинга на предприятии "ОАО Аэрофлот - Российские Международные Линии
26. Реализация сетевых компьютерных технологий в системе международного маркетинга
27. Международная валютная система и валютный курс
28. Бюджетная система Российской Федерации
29. Международный рынок ссудных капиталов
30. Бюджетная система Российской Федерации
31. Международное право, западная этнология и российская реальность
32. Эволюция партийно-политической системы Российской Федерации
Вафельница алюминиевая, механическая BE-4426 Webber "Бельгийская вафля", для плиты. 
Машинка "Бибикар (Bibicar)" с полиуретановыми колесами, синяя. 
Магниты "Junior", 34 мм, белые,. 33. Украина в системе международных отношений
34. Международное разделение труда в системе МЭО
35. Россия в системе международной интеграции
36. Цены и ценовая политика в системе международного маркетинга
37. Проблемы реформирования налоговой системы Российской Федерации
42. Российский подход к формированию европейской системы безопасности
43. Кредитная система Российской Федерации
44. Сущность, источники и система международного права
45. Конституционная система органов государственной власти Российской Федерации
46. Система органов государственной власти Российской Федерации
48. Система органов власти субъектов Российской Федерации
Ракета с мыльными пузырями и помпой "Баббл". 
Тележка "Supermarket" №1. 
Папка для акварели "Балет", 20 листов, А2. 49. Российская правовая система
50. Российский Международный Реестр (второй регистр) Судов
51. Международный валютный фонд - российский аспект
52. Проблемы леса в системе "природа-общество-человек" в российских реалиях
53. Налоговая система Российской Федерации
57. Международная торговля в системе мирохозяйственных связей стран
58. Налоговая система Российской Федерации
59. Международная миграция рабочей силы в системе мирохозяйственных связей
60. Международное разделение труда в системе МЭО
61. Налоговая система мировой и российский опыт
62. Проблемы развития системы исполнительной власти в Российской Федерации
63. Кредитная система современного российского коммерческого банка
64. Система международных банковских расчетов SWIFT
Набор посуды керамической "Леди Баг", 3 предмета (в подарочной упаковке). 
Бальзам для стирки спортивной одежды Domal "Sport Fashion", 750 мл. 
Сиденье в ванну раздвижное пластиковое. 65. Международная валютная система
66. Районирование Российской социо-культурной системы
67. Экзаменационные вопросы по курсу "Международное финансирование" укр
68. Неволинские пояса в системе международных связей
69. Место Китая в современной системе международных отношений. Тайваньская проблема
73. Облигационный механизм финансирования инвестиций в корпоративном секторе российской экономики
74. Кредитная система Российской Федерации
75. Международные межбанковские системы безналичных расчетов
76. Особенности российской банковской системы
77. Российская банковская система в условиях глобального кризиса
79. S.W.I.F.T. в системе международных межбанковских расчетов
80. Банковская система Российской Федерации
Кружка фарфоровая "FIFA 2018. Забивака. Вперед!", 380 мл. 
Вешалка для одежды напольная, раздвижная ТД-00012, 1450x430x1550 мм. 
Гель для укрепления зубов R.O.C.S. "Medical Minerals" для детей и подростков, со вкусом клубники, 45. 81. Банковская система Российской Федерации на современном этапе
82. Бухгалтерский учет: российская практика и международные стандарты
83. Международные стандарты сквозь призму российского учета доходов и расходов
85. Российские и международные стандарты оценки и учета запасов
89. Международно-правовой договор в системе национального права
90. Международное право и правовая система России
91. Международные стандарты и российское законодательство о правах человека и гражданина
92. Международный коммерческий арбитраж в Российской Федерации: общая характеристика
93. Обоснованный риск в системе российского уголовного права
94. Органы внутренних дел в системе правоохранительных органов Российской Федерации
95. Понятие и система международного экологического права
Гарнитура беспроводная "FreeMotion B680", чёрная. 
Футбольный мяч "Moscow", 23 см. 
Набор цветных карандашей "Progresso", 24 штуки. 97. Противодействие терроризму в Европе
98. Система информационной безопасности в Российской Федерации
99. Система предоставления государственных услуг в Российской Федерации
Совок большой. 
