Библиотека Рефераты Курсовые Дипломы Поиск
Библиотека Рефераты Курсовые Дипломы Поиск
сделать стартовой добавить в избранное
Кефирный гриб на сайте www.za4et.net.ru

Экономика и Финансы Экономика и Финансы

Российская система противодействия отмыванию капиталов и финансирования международного терроризма

Забавная пачка денег "100 долларов".
Купюры в пачке выглядят совсем как настоящие, к тому же и банковской лентой перехвачены... Но вглядитесь внимательней, и Вы увидите
60 руб
Раздел: Прочее
Фонарь садовый «Тюльпан».
Дачные фонари на солнечных батареях были сделаны с использованием технологии аккумулирования солнечной энергии. Уличные светильники для
106 руб
Раздел: Уличное освещение
Совок большой.
Длина 21,5 см. Расцветка в ассортименте, без возможности выбора.
21 руб
Раздел: Совки

Введение В настоящее время можно выделить факторы, породившие экономический кризис в России, коррупцию, криминализацию экономики, и вывоз капитала. Эти явления напрямую взаимосвязаны друг с другом. К сожалению, Россия за счёт переориентации некоторой части экономики на обеспечение интересов криминальных структур и вывоз капитала утрачивает инвестиционные ресурсы для развития экономики и испытывает трудности с обслуживанием внешнего и внутреннего долга. Возможности стабилизации экономики, устойчивость валютного курса, восстановление финансового рынка, обеспечение населения продовольствием оказываются в зависимости от привлечения кредитных ресурсов международных финансовых организаций и иностранных государств. Это представляет серьезную угрозу экономической безопасности России. Рост доходов преступных организаций, проникновение в органы государственной власти и управления, развитие новых видов преступной деятельности создают угрозы безопасности России в других важнейших сферах: внутри- и внешнеполитической, военной, экологической. Термин «отмывание капитала» подразумевает внедрение капитала в финансовую систему, добытого преступным путем, таким образом, чтобы он мог быть признан легитимным. Основной целью деятельности преступных организаций, как и легальных экономических субъектов, является извлечение прибыли. Это отмечается большинством исследователей. Следовательно, для достижения реальных результатов в борьбе с организованной преступностью необходим подрыв финансовой основы ее воспроизводства, то есть изъятие доходов от преступной деятельности. Исследования на тему отмывания капиталов и финансирования международного терроризма сейчас представляют особую актуальность: в условиях улучшения макроэкономической ситуации, появления устойчивых признаков макроэкономического роста, политической стабильности и усиления в связи с этим процессов вовлечения российской экономики и финансовой системы в мировую неизбежно возникает потребность в совершенствовании инструментов борьбы с легализацией капиталов применительно к новым экономическим реалиям. Актуальность данного исследования обусловлена и тем, что в настоящее время мировое сообщество столкнулось с проявлениями международного терроризма во всех его формах. Принятие мер по противодействию финансированию терроризма стало одним из приоритетных направлений международной уголовной политики. Отмывание денег представляет собой достаточно сложный и продолжительный процесс, включающий множество разнообразных операций. Для удобства изучения и описания этого процесса выработано несколько моделей, хотя следует сказать, что на практике они не всегда четко прослеживаются. Наиболее распространенной является трехфазовая модель, принятая в частности ФАТФ. В первой фазе (Placeme ) происходит введение &quo ;грязных&quo ;, обычно наличных денег, в легальный хозяйственный оборот. Во второй фазе (Layeri g) в результате множества операций деньги отделяются от источника их происхождения, теряют следы. В третьей фазе (I egra io ) деньги обретают новый - &quo ;легальный&quo ; источник происхождения. Легализация преступных доходов, позволяя преступным организациям проникать в легальную экономику, в то же время является, по выражению немецких ученых, &quo ;ахиллесовой пятой&quo ; их финансовой деятельности.

В процессе легализации денежные средства выходят из тени, оставляя за собой &quo ;бумажный след&quo ; от совершаемых финансовых операций. В большинстве развитых стран мира в 90-е годы было принято специальное законодательство, направленное на борьбу с легализацией преступных доходов и их проникновением в легальную экономику. Представляется, что сегодня в России борьба с легализацией преступных доходов, включающая их выявление, изъятие и конфискацию, является одним из важнейших стратегических направлений обеспечения экономической безопасности страны. Так или иначе, она будет способствовать решению следующих задач: · недопущение криминальных инвестиций в экономику; · расшатывание финансовой деятельности преступных организаций; · пополнение доходной части бюджета; Задача борьбы с &quo ;отмыванием&quo ; денег в России представляется достаточно сложной в силу имеющейся специфики, обусловленной рядом факторов.К моменту начала рыночных реформ в России, имелись значительные теневые капиталы. В условиях отсутствия контроля за происхождением денежных средств эти капиталы были инвестированы в создаваемые коммерческие структуры и приватизируемые государственные предприятия. В итоге большое количество экономических субъектов оказалось «под крышей» криминальных структур. Цель дипломной работы – рассмотреть методы борьбы с отмыванием капиталов и финансированием международного терроризма. Для реализации поставленной цели необходимо осуществить следующие конкретные задачи: - описать теоретические и организационно-правовые основы борьбы с отмыванием капиталов и финансированием международного терроризма; - проанализировать организации работы по противодействию легализации доходов, полученных преступным путём, в российской банковской системе; - рассмотреть перспективы совершенствования российской системы противодействия отмыванию капиталов и финансирования международного терроризма Практическое значение диплома заключается в том, что дипломные материалы могут использоваться: - при проведении научных исследований, связанных с организацией уголовно-правовой борьбы с легализацией преступных доходов; - в правотворческой деятельности при совершенствовании уголовно- правовых норм об ответственности за легализацию (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем; - в работе органов внутренних дел по осуществлению уголовно- правовой борьбы с легализацией преступных доходов; - в учебном процессе высших юридических учебных заведений 1. Теоретические и организационно-правовые основы борьбы с отмыванием капиталов и финансированием международного терроризма 1.1 Сущность, основные формы отмывания капиталов и финансирования международного терроризма Под легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, в Российском законодательстве понимается совершение действий, направленных на придание правомерного вида владению, пользованию и распоряжению денежными средствами и иным имуществом, полученным от таких видов преступлений, как незаконная торговля наркотиками, рэкет, проституция, финансовые мошенничества и другие.

По Российскому законодательству не считаются преступлениями, порождающими легализацию (отмывание) преступных доходов: - невозвращение из-за границы средств в иностранной валюте; - уклонение от уплаты таможенных платежей; - уклонение от уплаты налогов и (или) сборов с физического лица; - уклонение от уплаты налогов и (или) сборов с организации. По данным, опубликованным Департаментом экономической безопасности МВД РФ, деятельность преступников, связанная с легализацией незаконных доходов, в 2007 году нанесла ущерб на сумму 413,394 млн рублей. Но в ходе расследований уголовных дел было изъято ценностей на 1,343 млрд рублей. К ответственности привлечено более 850 человек». В качестве одного из каналов «отмывания» используются банковские продукты и услуги. Противодействие отмыванию денег – это не только финансовая и банковская проблема. Она в полной мере правовая, криминологическая, криминалистическая. Отмывание «грязных» денег всегда производно, это вторичное преступление, а стартовым является процесс, в результате которого эти деньги получены. Легализация «грязных» денег негативно отражается не только на стабильности финансовых рынков. Куда большую опасность для общества представляют «грязные» деньги, которые задействованы в организованной преступности: наркобизнесе, торговле людьми, международном терроризме. События последних лет в Чечне, захват заложников в Москве, на мюзикле «Норд-ост», трагедия 11 сентября 2001 года в Нью-Йорке, деятельность баскской сепаратистской организации ЭТА в Испании, неугасающий конфликт на Ближнем Востоке, террористические акты в Кашмире и в Индонезии – вот далеко не полный список преступлений, оплаченных именно этими деньгами. В таком аспекте борьба с легализацией незаконных доходов приобретает глобальный характер. Известны различные методы размещения, которые в зависимости от используемых при этом финансовых институтов можно объединить в следующие категории: а) размещение в традиционных финансовых учреждениях; б) размещение в нетрадиционных финансовых учреждениях; в) размещение через учреждения нефинансового сектора; г) размещение за пределами страны. Рассмотрим данные группы методов более подробно. А. Размещение через традиционные финансовые учреждения. Традиционные финансовые учреждения занимаются обычным финансовым бизнесом на основе лицензии или разрешения. К ним относятся банковские и специализированные небанковские финансово-кредитные институты (коммерческие банки, сберегательные банки и ассоциации, кредитные союзы, банки взаимных фондов, пенсионные фонды, страховые компании, финансовые компании, инвестиционные фонды), которые подчиняются и управляются государственными регулирующими инстанциями. Методы, с помощью которых преступники используют традиционные финансовые организации, включают: - смерфинг - превращение наличных денег в финансовые инструменты; - обмен мелких банкнот на купюры более крупного достоинства; - обменные сделки - организованный обмен денег на купюры иного достоинства или другую валюту; - структурирование операций с наличными деньгами; - установление контроля над финансовыми учреждениями; - незаконное использование исключений из закона; - использование корреспондентских отношений между банками; - создание ложного бумажного следа; - слияние законных и незаконных фондов; - перевод преступно полученных денег за рубеж; - использование &quo ;коллективных&quo ; счетов; - использование транзитных счетов; - механизм гарантии ссуды; Рассмотрим некоторые из методов размещения более подробно.

В настоящее время ломбардное окно ЦБ очень узкое. У меня, у моих коллег присут ствуют очень серьезные опасения, что текущая модель может привести к тому, что российские банки окончательно потеряют свои позиции. В итоге ресурсов нет, мы неконкурентоспособны ни по ставкам, ни по срокам и вынуждены уходить из таких секторов, как, например, работа с крупнейшей корпоративной клиентурой. Далее, если говорить об изменениях в банковском законодательстве, прежде всего здесь необходимо дальнейшее развитие нашей правовой системы в целях снижения системных кредитных рисков. У нас отсутствует механизм государственной регистрации залогов движимого имущества, необходимо внедрение земельной ипотеки, чтобы иметь возможность корректно оформлять залог земли. Кроме того, необходимо серьезное сокращение нормативных сроков рассмотрения и вынесения судебных решений по истребованию залога. В области же банковского надзора я считаю, что банковской системе необходимо форсированно двигаться в сторону перехода учета и регулирования на основах международных стандартов финансовой отчетности. – Сейчас развернута настоящая кампания по противодействию отмыванию

1. Законодательные основы борьбы с международным терроризмом

2. Трансферты в Российской системе бюджетного федерализма

3. Религия, тоталитаризм и атеизм в эпоху международного терроризма

4. Российская система предупреждений и действий в чрезвычайных ситуациях

5. Денежно-кредитная система, рынок ссудных капиталов и ценных бумаг

6. Новые тенденции в развитии российской системы права
7. Внутренние войска в борьбе с национальным экстремизмом и международным терроризмом (1989-2002 гг.)
8. Развитие российской системы образования

9. Международный терроризм

10. Современный международный терроризм

11. Анализ в системе управления заемным капиталом

12. Отмывание денег и финансирование терроризма

13. Законодательство Российской Федерации о единой государственной системе предупреждения и ликвидации чрезвычайных ситуаций

14. Проблемы финансирования расходов на управление в Российской Федерации

15. Доходы бюджетной системы Российской Федерации

16. Становление системы социальной защиты государственных служащих в Российской Федерации

Чехол-органайзер для спинки авто "Happy Baby".
Чехол-органайзер – аксессуар, просто незаменимый во время поездок на автомобиле, благодаря множеству вместительных карманов. Помимо
699 руб
Раздел: Прочее
Детская горка, цвет: красный/желтый, скат 140 см.
Для активного летнего отдыха вам пригодится пластиковая горка Долони. Горка изготовлена из яркого пластика и украсит любую детскую комнату
2200 руб
Раздел: Горки
Магнитная игра для путешествий "Волшебный лес".
Уникальная логическая игра-головоломка для отличного времяпрепровождения и тренировки ума. Имеет компактное игровое поле с магнитными
530 руб
Раздел: Игры на магнитах

17. Задачи, система и функции органов юстиции Российской Федерации

18. Понятие, назначение и правовая основа паспортной системы Российской Федерации

19. Общепризнанные принципы и нормы международного права как составная часть правовой системы России

20. Реализация сетевых компьютерных технологий в системе международного маркетинга /Интернет-Маркетинг/

21. Федеральная служба Российской Федерации по контролю за оборотом наркотических средств и психотропных веществ: система и структура, основные полномочия

22. Международные организации в системе современных мировых хозяйственных отношений
23. Российская банковская система после Октябрьской революции 1917г. (Доклад)
24. Российские торговые системы, организаторы биржевой и внебиржевой торговли на рынке ценных бумаг и государственное регулирование их деятельности

25. Организация маркетинга на предприятии "ОАО Аэрофлот - Российские Международные Линии

26. Реализация сетевых компьютерных технологий в системе международного маркетинга

27. Международная валютная система и валютный курс

28. Бюджетная система Российской Федерации

29. Международный рынок ссудных капиталов

30. Бюджетная система Российской Федерации

31. Международное право, западная этнология и российская реальность

32. Эволюция партийно-политической системы Российской Федерации

Вафельница алюминиевая, механическая BE-4426 Webber "Бельгийская вафля", для плиты.
Размеры: 35х13,5х2,5 см. Количество вафель: 4 штуки. Форма вафель: сердечки. Толщина вафель: толстые. Материал: алюминий, металл,
879 руб
Раздел: Формы и формочки для выпечки
Машинка "Бибикар (Bibicar)" с полиуретановыми колесами, синяя.
Детская машинка «Бибикар» станет идеальным источником не только развлечения, но и развития для любого ребёнка, которому уже исполнилось 3
2650 руб
Раздел: Каталки
Магниты "Junior", 34 мм, белые,.
Диаметр: 34 мм. Сила: 1,3 кг. Материал: цельный ферритный магнит. Количество: 10 штук. Цвет: белый.
352 руб
Раздел: Магниты канцелярские

33. Украина в системе международных отношений

34. Международное разделение труда в системе МЭО

35. Россия в системе международной интеграции

36. Цены и ценовая политика в системе международного маркетинга

37. Проблемы реформирования налоговой системы Российской Федерации

38. Становление Российской налоговой системы
39. Формирование новой системы международных отношений
40. Международные финансовые системы и международная система учета и отчетности - билеты весна 2001

41. Экзаменационные билеты по предмету МЕЖДУНАРОДНАЯ СИСТЕМА УЧЕТА И ОТЧЕТНОСТИ за весенний семестр 2001 года

42. Российский подход к формированию европейской системы безопасности

43. Кредитная система Российской Федерации

44. Сущность, источники и система международного права

45. Конституционная система органов государственной власти Российской Федерации

46. Система органов государственной власти Российской Федерации

47. Налоговая политика в Российской Федерации и система органов государственной власти, участвующих в ее разработке и реализации

48. Система органов власти субъектов Российской Федерации

Ракета с мыльными пузырями и помпой "Баббл".
Дети всех возрастов и даже взрослые обожают мыльные пузыри. Но стандартным флаконом с мыльным раствором уже никого не удивишь. А как
643 руб
Раздел: С выдувателями, на батарейках
Тележка "Supermarket" №1.
Продуктовая тележка для игры в магазин, с помощью которой просто отлично осуществлять покупки в "собственном" супермаркете.
529 руб
Раздел: Магазины, супермаркеты
Папка для акварели "Балет", 20 листов, А2.
Папка для акварели. Обложка - мелованный картон с клапанами. Блок - рисовальная бумага чистоцеллюлозная. Формат: A2. Плотность: 200
350 руб
Раздел: Папки для акварелей, рисования

49. Российская правовая система

50. Российский Международный Реестр (второй регистр) Судов

51. Международный валютный фонд - российский аспект

52. Проблемы леса в системе "природа-общество-человек" в российских реалиях

53. Налоговая система Российской Федерации

54. Анализ перспектив инвестирования российских пенсионных капиталов: силы, слабости, возможности, угрозы
55. Международная валютно-финансовая система
56. Налоговая система: мировой и российский опыт

57. Международная торговля в системе мирохозяйственных связей стран

58. Налоговая система Российской Федерации

59. Международная миграция рабочей силы в системе мирохозяйственных связей

60. Международное разделение труда в системе МЭО

61. Налоговая система мировой и российский опыт

62. Проблемы развития системы исполнительной власти в Российской Федерации

63. Кредитная система современного российского коммерческого банка

64. Система международных банковских расчетов SWIFT

Набор посуды керамической "Леди Баг", 3 предмета (в подарочной упаковке).
Оригинальный набор керамической посуды из трех предметов (тарелка, миска и кружка) с изображением любимых героев – прекрасный подарок для
547 руб
Раздел: Наборы для кормления
Бальзам для стирки спортивной одежды Domal "Sport Fashion", 750 мл.
Бальзам для стирки спортивной одежды Domal "Sport Fashion" можно использовать как самостоятельное средство для стирки спортивной
331 руб
Раздел: Гели, концентраты
Сиденье в ванну раздвижное пластиковое.
Сиденье предназначено для принятия гигиенических процедур, используется как санитарно-гигиеническое приспособление, не предназначенное для
437 руб
Раздел: Решетки, сиденья для ванны

65. Международная валютная система

66. Районирование Российской социо-культурной системы

67. Экзаменационные вопросы по курсу "Международное финансирование" укр

68. Неволинские пояса в системе международных связей

69. Место Китая в современной системе международных отношений. Тайваньская проблема

70. Государственная антимонопольная политика Российской Федерации в период трансформации политической системы
71. Крупная российская корпорация в системе власти
72. Российские торговые системы

73. Облигационный механизм финансирования инвестиций в корпоративном секторе российской экономики

74. Кредитная система Российской Федерации

75. Международные межбанковские системы безналичных расчетов

76. Особенности российской банковской системы

77. Российская банковская система в условиях глобального кризиса

78. Страховые компании и пенсионные фонды на рынке ценных бумаг: международный опыт и российская практика

79. S.W.I.F.T. в системе международных межбанковских расчетов

80. Банковская система Российской Федерации

Кружка фарфоровая "FIFA 2018. Забивака. Вперед!", 380 мл.
Объем: 380 мл. Материал: фарфор.
319 руб
Раздел: Кружки, посуда
Вешалка для одежды напольная, раздвижная ТД-00012, 1450x430x1550 мм.
Длина: 145 см. Регулируемая высота: 90-155 см. Ширина: 43 см. Количество перекладин: 1. Максимальная нагрузка: 15 кг. Вешалка напольная
828 руб
Раздел: Вешалки напольные
Гель для укрепления зубов R.O.C.S. "Medical Minerals" для детей и подростков, со вкусом клубники, 45.
Благодаря определенным добавкам он формирует стабильную невидимую пленку на зубах, обеспечивает постепенное проникновение минералов в
354 руб
Раздел: Зубные пасты

81. Банковская система Российской Федерации на современном этапе

82. Бухгалтерский учет: российская практика и международные стандарты

83. Международные стандарты сквозь призму российского учета доходов и расходов

84. Принципы подготовки и составления бухгалтерской отчетности с международными и российскими стандартами

85. Российские и международные стандарты оценки и учета запасов

86. Задачи, функции и система министерства внутренних дел Российской Федерации
87. Исполнительная система Российской Федерации
88. Конституция Российской Федерации в системе правовых норм

89. Международно-правовой договор в системе национального права

90. Международное право и правовая система России

91. Международные стандарты и российское законодательство о правах человека и гражданина

92. Международный коммерческий арбитраж в Российской Федерации: общая характеристика

93. Обоснованный риск в системе российского уголовного права

94. Органы внутренних дел в системе правоохранительных органов Российской Федерации

95. Понятие и система международного экологического права

96. Преступления против основ конституционного строя, безопасности, политической системы, государственной власти, интересов государственной службы и службы в органах местного самоуправления Российской Федерации

Гарнитура беспроводная "FreeMotion B680", чёрная.
Технические характеристики: Питание: Li-Ion аккумулятор. Тип подключения: беспроводной Bluetooth. Тип наушников:
670 руб
Раздел: Гарнитуры и трубки
Футбольный мяч "Moscow", 23 см.
Размер: 5 (23 см). Плотность материала: 350 грамм. Материал: TPU+EVA.
729 руб
Раздел: Игрушки, фигурки
Набор цветных карандашей "Progresso", 24 штуки.
Цветные монолитные карандаши в лаковой оболочке. Бездревесные цветные карандаши "Progresso" имеют прочное лаковое покрытие,
793 руб
Раздел: 13-24 цвета

97. Противодействие терроризму в Европе

98. Система информационной безопасности в Российской Федерации

99. Система предоставления государственных услуг в Российской Федерации


Поиск Рефератов на сайте za4eti.ru Вы студент, и у Вас нет времени на выполнение письменных работ (рефератов, курсовых и дипломов)? Мы сможем Вам в этом помочь. Возможно, Вам подойдет что-то из ПЕРЕЧНЯ ПРЕДМЕТОВ И ДИСЦИПЛИН, ПО КОТОРЫМ ВЫПОЛНЯЮТСЯ РЕФЕРАТЫ, КУРСОВЫЕ И ДИПЛОМНЫЕ РАБОТЫ. 
Вы можете поискать нужную Вам работу в КОЛЛЕКЦИИ ГОТОВЫХ РЕФЕРАТОВ, КУРСОВЫХ И ДИПЛОМНЫХ РАБОТ, выполненных преподавателями московских ВУЗов за период более чем 10-летней работы. Эти работы Вы можете бесплатно СКАЧАТЬ.